Банки и карты в P2P. Как с ними работать. Прогрев карт для P2P торговли
Карты в P2P - это очень важный аспект, к которому нужно подходить крайне ответственно, так как при неправильном подходе вы можете не только не заработать, но и получить приглашение на чай от финансовых структур типа налоговой. А с этими ребятами лучше лишний раз не шутить.
С помощью ваших карт вы будете осуществлять торговлю, но нельзя гонять деньги безгранично туда-сюда из-за наличия в законодательстве РФ той самой 115 ФЗ.
У работы с картой есть два пути:
- Работать по стандартным по вашей карте оборотам, то есть если через вашу карту в месяц проходит максимум 100 тысяч рублей, то и гоняем +- столько же и если вы решите поторговать и прогнать в день на 200 тысяч, то в скором времени вас ждет письмо счастья от вашего банка о блокировке счета. А дальше, либо длительное разбирательство и разблокировка, либо, что скорее всего, вывод денег и закрытие счета. Счет можно будет открыть позже еще раз, но есть шанс, что откажут, а если это прокатит 1 раз, то во 2ой раз уже вряд ли. Способ намного безопаснее, но и заработать много не получится.
- Второй вариант - это прогрев карт. В интернете вы можете найти много информации по этому поводу, вся она +- реальна. Единственное, что в ней не упоминают - карты рано или поздно все равно столкнуться со 115 ФЗ, только если вы не владелец бизнеса, у которого уже есть миллионные обороты по карте. Но даже 115 ФЗ - это не приговор, подробнее обсудим это в СТАТЬЕ, посвященной этому.
Контроль за операциями по карте ведет автоматизированная система банка, которая учитывает очень много факторов, но даже она периодически ведет себя крайне странно и выражается это в том, что у кого-то карты отлетают за считанные дни, а у кого-то живут месяцами. Универсальной схемы прогрева не существует, но есть общие рекомендации, которые P2P трейдеры добывали потом и кровью, жертвуя картами.
Не буду обозревать каждый банк отдельно, так как все они ведут себя примерно одинаково. Сумма оборота указана общая, то есть 50000 - это 25000 на ввод + 25000 на вывод
- 1 неделя: 30000-50000 в сутки
- 2 неделя: 60000-80000 в сутки
- 3 неделя 100000-120000 в сутки
- 4 неделя 150000-170000 в сутки
- И дальше по аналогии, точных цифр вам не скажет никто и вся информация выше носит рекомендательный характер.
Кроме прогрева также очень важно соблюдать следующие рекомендации, чтобы прогрев был более эффективным:
- Минимизируйте количество контрагентов, то есть лучше купить один раз на 10 тысяч, чем 10 раз по 1000
- Не выводите деньги сразу, дайте деньгам, участвовавшим в торгах отлежаться на вашей карте.
- Совершайте обычные бытовые покупки с карты, так система банка будет меньше обращать внимание на вас.
- Не перегружайте одну карту, используйте несколько: Сбербанк, Тинькофф, Альфа, Почта банк и так далее
Эта информация позволит вам правильно "настроить" ваши карты и не потерять их в первые дни торгов. Но еще раз повторю, что эта информация не дает вам 100% гарантии, что карту не заблокируют, но если составить подробный план прогрева карты с учетом всех параметров карты, то можно свести риск к минимуму, плюс ко всему надо изучить "характер" каждого банка.
Подпишись на мой ТГ канал, что бы следить за актуальными новостями и новой информацей: Антон Парамонов | VAULT CRYPTO
#криптовалюта #крипта #арбитраж #p2p #арбитраж криптовалюты #заработок в интернете #связки #p2pсвязка #прогрев карт #115-фз
помню игрался с этой темой. но страх перед налоговиками меня поборол. стал майнить в пуле емцд. хотя бы легально, но конечно свои нюансы есть.
главное налоги платить правильно, тогда НАЛОГОВАЯ не будет беспокоить))) Но я тебя понимаю, первый раз когда столкнулся с этой проблемой, было чоень не по себе, сейчас нормально)