Как заработать на биткоине: обзор активных и пассивных инвестиций

Какие способы заработка на биткоине существуют, как они работают и где можно получить годовой процентный доход на BTC

Оглавление:

Как торговать биткоином
Майнинг биткоина
Пассивные инвестиции в биткоин
Подборка продуктов для пассивного дохода на централизованных биржах (CEX)
Подборка продуктов для пассивного дохода на децентрализованных биржах (DEX)

Торговля биткоином выступает самым популярным способом заработка на этом активе. Из-за высокой волатильности и больших процентов роста BTC привлекает множество трейдеров.

Подойти к торговле можно с разных сторон. В первую очередь стоит оценить свою готовность к риску и желание быть вовлеченным в процесс.

По этим параметрам можно выделить следующие виды торговли:

краткосрочная — позиции открываются и закрываются в сроки от 1 минуты до 1 дня. При таком подходе тратится уйма времени и сил, но и результат можно увидеть быстрый. Однако риск крайне высок из-за возможности изменения тренда или ошибочного анализа котировок;
среднесрочная — сделки исполняются от нескольких дней до нескольких месяцев. Вовлечение гораздо меньше, чем при краткосрочной, однако следить нужно постоянно не только за рынком, но и за новостями;
долгосрочная — горизонт планирования сделок находится в диапазоне от нескольких месяцев, до нескольких лет. Время затрачивается по-минимуму, нервы тоже. Игра в долгий срок позволяет работать в рамках цикла биткоина и отталкиваться от данных по движению курса в прошлом, если перспектива покупки и продажи устанавливается на несколько лет. Заработать можно меньше, чем при более частой торговле, но вероятность удачного успеха намного выше.

Для долгосрочной торговли популярно применение стратегии усреднения. Она позволяет независимо от курса покупать актив на определенную сумму для обеспечения выгодной средней цены. Это снижает психологическую нагрузку и влияние колебаний курса.

Для краткосрочной и среднесрочной торговли ключевую роль играет выставление лимитных ордеров. Они позволяют вовремя продать и купить актив. С ними можно спать, а не сидеть перед экраном сутками.

Важно уметь продавать в минус, иначе портфель легко сократится из-за резкого падения, а на восстановление уйдет немало времени.

Опционы и фьючерсы — производные инструменты. Они представляют из себя контракты, связанные с покупкой или продажей базового актива (актив, на который этот контракт работает).

Опцион дает покупателю возможность использовать контракт. Например, купить биткоин по определенной цене. Продавец контракта берет на себя обязательство по исполнению этого договора, но за это получает вознаграждение. Даже при неисполнении контракта продавец опциона остается в плюсе.

Фьючерс обязывает участвовать в сделке обе стороны. Он используется для заключения договора на покупку или продажу актива в будущем по определенной цене.

Это сложные инструменты, но достаточно популярные. Начинать с них свой путь в мире финансов не стоит, но разобраться лишним не будет. Опционы часто используются в инвестиционных продуктах централизованных бирж.

Майнинг биткоина — это один из самых популярных способов заработка на монете. Однако дело это крайне непростое, а самое главное — дорогостоящее.

Прибыльность майнинга падает и входить новичкам в сферу становится все сложнее. Добыча сопряжена с рядом затрат:

покупка оборудования;
оплата электроэнергии;
дополнительное охлаждение для майнера.

Майнить самостоятельно, не работая вместе с другими майнерами, практически бессмысленно, так как для добычи монет нужно много мощностей. Поэтому сейчас небольшие майнеры работают вместе в пулах. Пул берет небольшую комиссию, обычно от 1% до 5%, а в обмен на это гарантирует доход.

Также существует облачный майнинг. От обычного он отличается отсутствием покупки оборудования. Вы оплачиваете аренду чужого и получаете пассивный доход. Однако эта сфера крайне тесно связана с мошенниками. Облачных аферистов существует много, поэтому лучше с огромной осторожностью подходить к такому доходу.

Лучше уж купить один майнер и греть дома воздух, чем попасть к мошеннику.

Теперь давайте разберемся с возможностями пассивного заработка на биткоине. Активные инвестиции подходят не всем, а также для долгосрочной стратегии торговли получение дополнительного дохода от хранящихся активов будет приятным бонусом. Учитывая, что ждать с момента покупки до продажи можно несколько лет, отправить биткоин работать дополнительно однозначно стоит.

Майнинг ликвидности — предоставление ликвидности в пулы в обмен на процент от комиссии. Альтернатива фармина на DEX.

Вклады и лендинг — предоставление денег для выдачи займов в обмен на процент доходности.

На биржах их часто называют другими именами, например «накопления», «сбережения» и так далее. Главное — вы блокируете деньги, их биржа использует для выдачи займов другим пользователям.

Инвестиционные продукты — это готовые решения, в которые вы вкладываетесь и фактически ничего сами не делаете. Они бывают самыми разнообразными.

Сейчас можно встретить много вариантов с опционами. Самый частый продукт «Shark Fin». Он гарантирует защиту изначальной суммы инвестиций и обещает процентную доходность в годовом эквиваленте, размер которой зависит от движения курса биткоина.

Фарминг — предоставление ликвидности в пулы в обмен на процент от комиссии за торговлю, в дополнение можно застейкать LP-токены, которые дают при отправке валют в пул. Для пула выбирается диапазон.

Криптокредитование — дает получить проценты за счет предоставления денег для выдачи займов. Как лендинг на CEX.

Так как на блокчейне биткоина децентрализованные биржи не создают, то и настоящий биткоин вы там не найдете. Однако на DEX есть обернутые токены:

WBTC на Ethereum
BTCB на Binance Smart Chain

Обернутый токен (wrapped token) — это токен, выпущенный на другом блокчейне, стоимость которого привязана к цене оригинала. Пока токен существует, то оригинальная монета заморожена на смарт-контакте. Когда токен выходит из оборота, он уничтожается, а оригинал возвращается в обращение.

Покупка WBTC и BTCB — это то же самое, что и покупка обычного BTC, просто на другом блокчейне.

«Накопления»

Ссылка: https://www.bybit.com/ru-RU/earn/savings/

Доходность — от 0,5% до 4,5% годовых

Срок — 30/60 дней/гибкий

Ссылка: https://www.bybit.com/ru-RU/earn/liquidity-mining/

Доходность — от 2,6% до 8,4% годовых

Срок — 24 часа/7 дней

«Защита капитала в Биткоине»

Ссылка: https://bitbanker.org/ru/invest

Используются опционные контракты. Похож на SharkFin.

Доходность — от 50% годовых (целевая) и 21% за последний месяц

Срок — 30 дней

«Накопления»

Ссылка: https://www.bitget.com/ru/earning/savings

Доходность — от 0,8% до 1% годовых

Срок — 7 дней/гибкий

«Простой Earn»

Ссылка: https://www.okx.com/ru/earn/simple-earn

Аналог лендинга. Награда за предоставление средств для займов.

Доходность — 5% годовых

Срок — гибкий

«Гибкий Earn»

Ссылка: https://www.htx.com/ru-ru/financial/earn/?type=limit¤tProjectType=5

Аналог лендинга. Награда за предоставление средств для займов.

Доходность — 3% годовых

Срок — гибкий

Ссылка: https://www.htx.com/ru-ru/financial/earn/?type=limit¤tProjectType=2

Как «Гибкий Earn», только срок фиксированный.

Доходность — 100% годовых (приветственный бонус)

Срок — 7 дней

Ссылка: https://www.htx.com/ru-ru/financial/earn/?type=limit¤tProjectType=11

Доходность — от 8% до 48,17% годовых

Срок: 3/7 дней

«Lend & Earn»

Ссылка: https://www.gate.io/ru/lend-earn

Доходность — 0,88% годовых

Срок — гибкий

Ссылка: https://www.gate.io/ru/structured_financial/home

Готовый инвестиционный продукт. Используются активы с процентами и деривативы.

Доходность — от 0,4% до 8% годовых

Срок — 7 дней

Для пулов ликвидности возьмем пары с обернутыми версиями BTC и ETH и USDT, USDC. Если платформа поддерживает несколько сетей, то брать будем Binance Smart Chain и Ethereum.

Ссылка: https://aave.com/

На платформе можно заработать на криптозаймах.

BTCB — 0,44% годовых