Как распознать rug pull? Признаки и меры предосторожности
Что такое rug pull?
Rug pull или «вытягивание ковра» — вид финансового мошенничества, при котором команда внезапно отказывается от проекта и исчезает со средствами инвесторов. Такой тип скама крайне распространен на рынке цифровых активов.
Ежегодно из-за злоумышленников пользователи теряют миллионы долларов в криптовалютах. Зачастую мошенники реализуют свои схемы в DeFi-экосистеме, особенно на децентрализованных биржах (DEX), где легко могут продвигать токен для «накачки».
Rug pull процветают на DEX, поскольку платформы позволяют размещать монеты бесплатно и без обязательного аудита, который требуется для листинга на CEX. При этом сам процесс создания монет на смарт-контрактах Ethereum или Solana не требует особых технологических знаний, чем и пользуются мошенники.
Особую пользу скамеры извлекают из популярности мем-токенов, поскольку при создании заведомо мошеннического «шуточного» проекта нет необходимости продумывать фейковый бизнес-план или дорожную карту.
Как работает rug pull?
Как правило, разработчики начинают активно рекламировать свою монету через инфлюенсеров или с применением других маркетинговых уловок. Главная цель — создать у жертвы FOMO и заставить ее совершить импульсивную покупку без предварительного анализа.
Злоумышленники могут обещать 100-кратную прибыль, предлагать дешевую аллокацию еще не вышедшей монеты, заманивать выдуманными технологиями и так далее.
Как только проект начинает привлекать людей, организаторы схемы размещают токен и создают пул ликвидности (LP) на децентрализованных биржах вроде Uniswap или PancakeSwap. При возможности разработчики могут самостоятельно «раздуть» актив за счет имеющихся средств.
Затем покупатели обменивают ETH или другую криптовалюту на скам-токен, после чего команда проекта выводит все средства из пулов и исчезает, оставляя инвесторов с обесценившейся монетой.
Какие бывают типы rug pull?
Хотя цель у всех rug pull одна — украсть деньги, методы ее достижения могут отличаться от схеме к схеме. Они делятся на два основных вида: жесткие и мягкие.
В первом случае «выдергивание ковра» происходит внезапно и без каких-либо указывающих на это признаков. Котировки монеты начинают резко падать до нуля, а инвесторы не могут продать ее из-за отсутствия ликвидности.
Мягкий rug pull отличается по длительности. В этом варианте разработчики откладывают «побег» на время, чтобы привлечь больше жертв.
Независимо от сроков, различные rug pull также разделяют на три категории:
Кража ликвидности. Самая распространенная и простая в реализации схема, при которой разработчики забирают все инвестированные в проект активы из LP. Поскольку команда токена имеет контроль над его смарт-контрактом, она может прописать для себя и неограниченный доступ к пулам монеты на DEX.
Ограничение на продажу. Более «скрытная» тактика предполагает внесение изменений в токен на уровне смарт-контракта для ограничений возможностей держателей. Например, мошенники при накоплении достаточной ликвидности могут запретить открывать ордера по продаже монеты. После этого скамеры в любой удобный момент сливают свои активы, оставляя инвесторов с бесполезным токеном.
Демпинг. Тип rug pull, который похож на традиционную схему Pump & Dump. Разработчики раскручивают токен, чтобы привлечь инвесторов и стимулировать торговую активность, используя маркетинговые стратегии вроде конкурсов и розыгрышей, а также рекламу в соцсетях. Мошенники иногда организуют сообщества и другие дополнительные активности, но в определенный момент все равно продают часть своих монет, забросив проект.