P2P арбитраж | Схемы обмана и как себя обезопасить от крипто мошенников

Одноранговая (P2P) торговля становится все более популярной среди криптотрейдеров, но, как и любой вид торговли, она сопряжена с потенциальными рисками. Осознание этих рисков позволит защитить себя от возможных потерь и лучше освоить процесс торговли.

Пользователи могут обеспечить безопасность своих активов разными способами. Читайте далее, чтобы узнать больше о мерах защиты и их применении.

Переходи в наш телеграмм канал, там мы рассказываем о секретных фишках заработка на обмене крипты и делимся инсайдерской информацией по банкам, картам и связкам

В закрепе канала ты найдёшь бесплатный мини-курс по заработку в нише обмена крипты: ПЕРЕЙТИ В ТГ

1. Введение

2. Насколько безопасна P2P-торговля

3. Распространенные виды P2P-мошенничества

4. Как определить риски

5. Общие советы по защите от мошенников

6. Заключение

Одноранговая (P2P) торговля криптовалютой подразумевает покупку и продажу цифровых валют без участия посредников. P2P-торговля позволяет покупателям и продавцам устанавливать цены, выбирать торговых контрагентов и решать, когда именно совершать сделки. Она также помогает активным и опытным трейдерам находить и использовать благоприятные торговые условия для достижения целей.

P2P-рынок позволяет пользователям осуществлять крипто-фиатный обмен между собой без центрального органа управления или посредника, при этом пользователи имеют полный контроль над своими средствами.

Однако одноранговая торговля связана с определенными рисками, о которых следует знать. Например, пользователи могут столкнуться с поддельным доказательством оплаты, мошенничеством с возвратом платежей, ошибочным переводом, атакой посредника, мошенничеством по схеме «треугольник» и фишингом.

Как и любой вид торговли, P2P-торговля связана с рисками, которые в определенной степени зависят от мер безопасности на бирже. Старые биржи нередко подвергаются критике за повышенный риск краж и мошенничества, тогда как многие новые P2P-платформы активно совершенствуют свои системы безопасности.

Сейчас ведущие P2P-биржи используют эскроу-сервисы, регулярные обновления мер защиты, строгий процесс верификации личности и другие эффективные решения.

Но даже при наличии надежных мер защиты любая торговая деятельность сопряжена с рисками, и P2P-торговля — не исключение.

Мошенники могут подделывать квитанции об оплате в попытке убедить продавца, что они отправили платеж и должны получить криптовалюту. Нередко жертвам даже отправляют поддельные СМС о поступлении средств на аккаунт или кошелек.

Как защититься: при продаже одобряйте транзакцию только после того, как лично убедились в поступлении средств на свой кошелек или банковский счет.

Злоумышленник может оспорить платеж в банке, откуда совершил оплату за P2P-транзакцию, чтобы отменить свой платеж после получения активов от продавца. Кроме того, зачастую мошенники пытаются совершить платеж через сторонний счет. При использовании определенных способов оплаты, таких как онлайн-кошельки, вернуть платеж становится проще.

Как защититься: не принимайте платежи с аккаунтов третьих лиц. Если это произошло, подайте апелляцию и верните платеж отправителю.

Как и в случае мошенничества с возвратом платежей, злоумышленник может обратиться в свой банк, заявив об ошибочной транзакции и потребовав отмены. Некоторые мошенники могут убеждать продавца не сообщать об инциденте, запугивая и заявляя, что продавать криптовалюту незаконно.

Как защититься: не поддавайтесь запугиванию. Собирайте доказательства и сохраняйте скриншоты вашей переписки и сделок с преступником.

Мошенничество с атакой посредника заключается в том, что злоумышленник вмешивается во взаимодействие между пользователем и приложением, организацией или другим лицом. При этом мошенник общается от имени контрагента с целью завладеть активами или конфиденциальной информацией, такой как приватные ключи. Этот вид мошенничества бывает трех видов: романтические аферы, инвестиционное мошенничество и мошенничество с электронной коммерцией.

Как защититься: не отвечайте на торговые запросы в социальных сетях. Вести общение с контрагентом по сделке можно только на официальной платформе.

Мошенничество по схеме «треугольник» предполагает, что два злоумышленника почти одновременно открываютдва ордера у одного и того же продавца, вводя его в заблуждение и вынуждая отправить больше криптовалюты, чем было оплачено.

Например, покупатель А открывает P2P-ордер на 5 000 RUB(ордер А), а покупатель Б открывает ордер на 6 000 RUB (ордер Б).

Покупатель Б переводит продавцу 5 000 RUB, в то время как покупатель А отмечает ордер А как оплаченный. Продавец отправляет криптовалюту покупателю А, тем самым выполняя ордер А на 5 000 RUB. Покупатель Б отправляет продавцу еще 1 000 RUB, предоставляет подтверждение оплаты (которое он получил от покупателя А) на 5 000 RUB плюс квитанцию на 1 000 RUB, а затем вынуждает продавца выслать цифровые активы по ордеру Б.

В результате получается, что продавец отправил криптовалюту на сумму 5 000 + 6 000 = 11 000 RUB, но ему заплатили только 6000 RUB.

Как защититься: всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек на предмет фактического поступления всех сумм за все P2P-транзакции.

Фишинг — это тип вредоносной атаки, при которой мошенник использует поддельный профиль, чтобы обманом заставить пользователей отправить ему активы или информацию. Например, злоумышленник может выдать себя за представителя службы поддержки P2P-платформы для получения доступа к личной информации или криптовалютным аккаунтам.

Как защититься: некоторые мошенники могут отправлять по электронной почте или в сообщениях фальшивые уведомления о нарушении безопасности аккаунта. Переходите по неизвестным ссылкам в сообщениях, только если проверили источник.

Обращайтесь за помощью только к официальным P2P-биржам.

- Продавец просит отменить ордер после того, как вы заплатили.
- Продавец просит вести общение вне P2P-платформы.
- Продавец просит вас торговать вне P2P-платформы.
- Продавец просит заплатить дополнительную комиссию.

При взаимодействии с P2P-покупателем вас должно насторожить следующее:

Выбирайте известные P2P-платформы, которые предлагают пользователям надежные методы защиты, такие как:

Избегайте общения с потенциальными контрагентами на сомнительных сайтах и остерегайтесь объявлений с подозрительно выгодными ценами. Если вы общаетесь вне платформы, мошеннику будет проще начать против вас спор и отрицать факт совершения сделки.

Проверьте всю доступную информацию о контрагенте. Изучите все транзакции и квитанции и убедитесь, что на них нет следующих признаков цифровой подделки:

Вы также можете воспользоваться бесплатными онлайн-инструментами проверки изображений. Наберите в поиске «инструмент для выявления поддельных изображений», чтобы изучить доступные решения.

Сохраняйте все доказательства общения и транзакций на случай подачи апелляции.

Если у вас есть своя сеть надежных контрагентов, убедитесь, что ваше объявление видно только им. Скройте объявление и делитесь им только с нужными пользователями, будь то ваши знакомые или те, с кем вы уже совершали сделки. Скрытие объявления также полезно при совершении крупной сделки.

Не бойтесь блокировать пользователей, с которыми у вас были неэффективные сделки: это поможет защитить себя от мошенничества и других неприятных моментов.

Если у вас возникла проблема, обратитесь в службу поддержки и подайте апелляцию. Не забудьте предоставить все соответствующие доказательства транзакции, чтобы служба поддержки могла решить вашу проблему.

Чтобы защитить свои средства при P2P-торговле, будьте внимательны и избегайте рисков. Тщательно изучайте условия каждой сделки, обращайте внимание на подозрительное поведение и выбирайте платформы с надежными функциями безопасности.

Совершайте P2P-сделки с осторожностью и обращайтесь в службу поддержки при возникновении каких-либо сомнений. Благодаря мерам предосторожности вы сможете пользоваться преимуществами P2P-транзакций без лишних волнений.

Переходи в наш тг канал и забирай бесплатный мини-курс по заработку в нише обмена крипты: ПЕРЕЙТИ В ТГ

#мошенничество #p2pарбитраж #трейдинг #схемымошенничества