Дроповоды и Дропы в P2P-арбитраже криптовалют: кто это такие, где их найти, сколько стоят и безопасно ли этим заниматься?

Каждый опытный P2P-трейдер осознаёт, что невозможно достичь желаемых результатов, полагаясь только на свои собственные карты и аккаунты. Именно поэтому для увеличения оборотов приходится прибегать к использованию чужих карт и аккаунтов.

В P2P-арбитраже криптовалют дропы и дроповоды играют одну из важных ролей.

Основные причины их использования включают:

Самый простой и надёжный вариант — это использование карт родственников, друзей и знакомых, а также их знакомых.

📌 Важно, чтобы это были люди, с которыми вы можете легко связаться напрямую или через посредника и на которых можете повлиять в случае необходимости.

Если вам потребуется больше карт, рекомендую найти дроповода.

Дроповодом может быть человек, которому вы доверяете и который будет за вознаграждение в несколько тысяч рублей находить для вас дропов среди своих знакомых.

Дропы и дроповоды также могут быть найдены в интернете на различных платформах и в Telegram-каналах.

Примеры поиска дропов в Telegram каналах:

Примеры объявлений дроповодов в Telegram каналах:

📌 Я настоятельно не рекомендую связываться с такими людьми, так как в большинстве случаев на каком-то этапе обязательно возникнут проблемы, вы потеряете часть или все свои средства, и дроповод не понесёт за это никакой ответственности.

1. Большие банки: Крупные банки подходят из-за большого количества клиентов и возможностей для получения карт:

🔹 Примеры: Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк

2. Онлайн-банки: Банки, которые предлагают онлайн-услуги и возможность открытия счетов и получения карт через интернет:

🔹 Примеры: Тинькофф, Модульбанк, Точка

3. Региональные банки: Малоизвестные региональные банки могут быть менее строгими в своих проверках + из-за меньшей популярности среди населения страны, найти дропов для оформления карт будет гораздо легче

🔹 Примеры: Банк «Уралсиб» (Уфа), Банк «Санкт-Петербург», Московский Кредитный Банк (МКБ), Примсоцбанк (Владивосток), Ак Барс Банк (Казань), Кузнецкбизнесбанк (Новокузнецк)

Первым делом, необходимо проверить дропа на наличие штрафов, задолженностей на сайте ФССП.

Дропы, которые будут приходить и продавать вам свои банковские карты, в большинстве своём являются людьми с низкой социальной ответственностью, поэтому не исключено, что у них будут долги, аресты, штрафы и другие приколы.

📌 Проверять дропов на долги критически важно, ведь в случае их наличия судебные приставы могут спокойно списать те деньги, которые вы положите на карту сразу после поступления средств.

Этап №1. Вы нашли человека, который готов отдать/продать вам свою карту. Необходимо объяснить этому человеку, чем вы занимаетесь, а также рассказать, что это всё полностью легально, а в будущем у него не будет никаких проблем с законом или налоговой из-за того, что вы взяли его карту в работу.

Этап №2. Далее нужно поставить потенциального дропа в известность, что, скорее всего, в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, чтобы перевыпустить карту или написать заявление на перевод денежных средств на другой счёт, а также, возможно, проходить видеоверифакицию по телефону с сотрудником банка.

📌 То есть ему (дропу) нужно объяснить, что на моменте передачи карты сотрудничество не заканчивается, поэтому нужно быть на связи и оперативно делать то, что вы ему скажете.

Также мы советуем делить оплату за карту (карты) на две части, в начале сотрудничества заплатить 50%, после отработки всех платёжек и вывода средств с его карт — оставшиеся 50%.

Этап №3. Третий нюанс, который вам нужно обсудить с дропом. Он, скорее всего, больше никогда не сможет открыть дебетовую карту и счёт в том банке, карту которого продал вам. Это важно, чтобы в будущем (через год, два или десять лет) к вам не было никаких претензий.

Этап №4. После того, как вы объяснили всё вышеперечисленное человеку (потенциальному дропу) и он с этим всем согласился, ему нужно заказать карты банков, которые вы с ним оговаривали, либо же он должен отдать эти карты вам, если они уже на руках у него.

📌 Советуем зарегистрировать на дропа отдельную симку, на которую он будет привязывать все банки.

Также обязательно делайте несколько карт, так как в случае блокировки по 115-ФЗ на одной из карт вам придётся выводить средства на банковские реквизиты этого же человека в другом банке. Выводить на личный счёт дропа очень опасно, если дроп не является вам очень близким человеком, которому вы полностью доверяете.

Этап №5. Когда дроп получил необходимую вам карту (карты), сделайте себе доступ в личный кабинет на отдельном телефоне. Если вы хоть раз уже работали на телефоне с картой банка, которую вам подготовил новый дроп, стоит сбросить телефон до заводских настроек!

Также в банках, где нет видео или аудио подтверждения перевода, можно использовать эмулятор, установив его на свой ПК или ноутбук, и таким образом использовать карту. После этого измените пароль от аккаунта, чтобы у дропа не было входа в личный кабинет и чтобы те цифры, которые мелькают на счету, не мозолили ему глаза.

Этап №6. У дропа больше нет доступа к карте, теперь ваша задача — запросить основную информацию по карте дропа.

Если да, то нужна полная информация по кредиту/ипотеке. На какую сумму, когда выданы, сумма ежемесячного платежа, в какой день осуществляется выплата ежемесячного платежа?

Если дроп никогда не заходил в веб-версию банка, пропускаем этот вопрос.

Речь именно про самую первую авторизацию в личном кабинете.

Нужно перечислить модели устройств с самого первого, на которые дроп устанавливал приложение банка.

Также нужно указать модель устройства.

Если есть, нужна полная информация по этим депозитам (сумма депозита, под какой процент депозит и так далее).

Например: оплата мобильной связи, покупка еды в кафе, заправка на АЗС, оплата налога через гос. услуги и так далее. Желательно прописать максимально развернутый ответ.

📌 Пример записи одного из 10 платежей: место оплаты (Красное и Белое), адрес (Москва, Ленина 1), Время (21:59), Сумма (430₽).

Нотариальные доверенности нужно делать на карты, где при Ф3-115 надо ходить в офис, чтобы вывести деньги.

Пропасть/ уехать/ попасть в тюрьму/ умереть - все это в любой момент может случится с дропом. Поэтому обязательно нужно иметь возможность без присутствия дропа решать вопросы в банке за него.

Если деньги застрянут на карте и у вас есть доверенность, вам не придется ждать дропа и замораживать капитал, вы в любой момент сможете пойти в банк и быстро снять деньги.

📌 Также огромный плюс доверенности в том, что шансов украсть деньги с карты намного меньше, т.к. обычно их крадут при выводе средств после блокировки.

Доверенности можно сделать у любого нотариуса.

Стоят они в среднем 1.500-3.000₽ в зависимости от региона.

Данные карты ничем не отличаются от личных карт и в данных реалиях карты разных банков, оформленные на дропов живут от 1 до 5 дней

За одну банковскую карту средний прайс составляет 5-7 тыс. рублей. Если еще планируется сделать верифицированные аккаунты на человека (а это всегда плюсом фото его документов), то цена повышается, примерно, на 2 тысячи рублей.

📌 В целом, на оплату одной карты дропа уходит 5-10 тыс. рублей.

Согласно законодательству РФ, деятельность дропов квалифицируется как участие в преступной группе, мошенничество и отмывание денег. Суровость наказания зависит от умысла.

Это может быть как штраф или принудительные работы, так и ограничение или даже лишение свободы.

По Статье 174 УК РФ предусмотрено лишение свободы сроком до 7 лет со штрафом до 1 млн рублей!

Статья 1102 ГК РФ определяет, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

📌 Такие правила применяются независимо от того, стало неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Основные причины привлечения дропа или дроповода к ответственности:

1. Попадание в мошенническую схему «Треугол»/ «Треугольник».

2. Вывод на карту дропа ворованных средств, в следствии кражи либо мошенничества.

3. Обращение самих дропов, либо их родителей, в случае с несовершеннолетними, в правоохранительные органы и написанием заявления в МВД.

4. Задержание сотрудниками МВД дроповодов и инкассаторов с картами банков. Задерживают, как правило, в отделениях банков, либо недалеко от банкоматов.

В зависимости от наличия умысла, дропов делят на несколько видов:

К примеру, жулики размещают на авито объявления о вакансии охранника. Вам звонят или пишут. «Мы вами заинтересовались, но пожалуйста, отправьте ваши сканы паспорта нам на почту, чтобы мы их отправили на проверку в службу безопасности». Таким образом преступники добывают сканы, и прочие документы. Смысл в том, что они развели дропа, и получили его документы.

Обе категории дропов (разводные и не разводные) делятся еще на две подкатегории.

📌 Так сложилось, что у человека, который пользуется кошельком, эти деньги зависли. Система просит явиться, чтобы разморозить деньги. В этом случае звонят дропу и за небольшое вознаграждение он идет, и размораживает деньги.

Ассортимент услуг в этой сфере в целом обширен.

Для арбитража трафика актуальны следующие позиции из меню дроповодов:

🔹 Карты банков — в черных, да и в серых нишах всегда востребованный товар для обнала и сокрытия доходов от налоговиков;

🔹 Отсканированные документы — чтобы пройти проверку сервиса или источника трафика;

🔹 Верифицированные аккаунты — например, когда заблокировали у букмекера, снизили лимиты или нужно обойти возрастное ограничение.

Дропперы – вредоносные программы, основной целью которых является установка других компонентов/вредоносных программ, это средство для достижения цели, а не сама цель.

📌 Они получили свое название, потому что “сбрасывают” другие вредоносные программы в целевую систему и уже эти программы делают грязную работу

А на следующие вопросы:

- Есть ли смысл выводить карту дропа из 115-ФЗ?
- Что будет с расчётными счетам, если заблокировали как физ.лицо?
- Не придёт ли налоговая, если будут оборачиваться большие суммы по карте физ.лица?
- Прилетит ли ФЗ если платить налоги?
- Можно ли попасть в чёрный список Росфинмониторинга если прилетел ФЗ?
- Можно ли работать по разблокированной карте дальше?

Я дал ответы в своём недавнем видео 👇

Больше о крипте я рассказываю в своём тг канале

* Данная статья не является инвестиционной рекомендацией и несёт исключительно информационный характер

#биткоин #криптовалюта #криптобиржа #крипторынок #заработоквинтернете #дроп #дропхантинг #арбитражкриптовалюты #p2pарбитраж #п2п

Полезна ли вам была данная статья? Делитесь вашим мнением в комментариях 👇🏻