ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже

В данной статье я расскажу вам о ТОП-5 худших банков, которые не стоит использовать в обмене криптовалют. Подсвечу моменты, где банки беспределят, и расскажу о ситуациях трейдеров, которые работают в обмене крипты.

ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже
Андрей
Эксперт по экологичному заработку на обмене криптовалют

Привет, меня зовут Андрей и я создатель тг канала "Финансовые Тренды". В нём я рассказываю о важных новостях из мира крипты и делюсь информацией о криптовалютах с юридической точки зрения

А за подписку на мой тг канал я подарю тебе полезный гайд с рабочими методами по разблокировке карт Сбера и Тинькофф 🎁

Содержание:

1. Банк ВТБ

ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже

📍 Один из первых банков, который занимает лидирующие строчки это ВТБ

Это один из самых худших банков, потому что вывод денежных средств занимает достаточно долгий период. Рассказываю ситуация, которая произошла с одним из наших трейдеров:

🔘 Трейдер пришел банк, чтобы снять свои заработанные средства и средства, которые он использовал для обмена криптовалют. Ему сказали, чтобы он предоставил определенный список документов, обоснование денежных переводов.

Подготовка документов проходила около недели, он все предоставил, но в этот раз ему сказали, чтобы он предоставил все в электронном виде!

Ожидание составило три недели, он опять приходит в офис, на что ему говорят:

Мы в электронном виде документы не принимаем, давайте будем закрывать вам счет.

По итогу он закрывает счет, и даже в этом случае вывод его средств продолжался достаточно длительный период, начиная от первого прихода в офис и заканчивая закрытием счета и выводом его средств прошло 4 месяца.

2. Промсвязьбанк

ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже

📍 Следующий банк, который у нас идет после ВТБ, у них достаточно похожее название - это банк ПСБ.

У данного банка регламент вывода денег 45 дней, то есть, если у вас нет знакомых, каких-то своих людей в банке, то рассчитывайте на то, что при блокировке карты, вас не только заставят писать различные заявления и ожидать, но еще и достаточно поделают вам мозги.

Практический опыт также был и у нашего трейдера, и это было результатом не одних и даже не двух тестов.

🔘 Ребята пытались брать этот банк, как банк второго уровня для использования в работе. Трейдер пришел в офис, написал заявление, прошел определенный период, а именно 45 дней и ему выдали средства. Под окончание срока ему пришлось еще раз написать одно заявление.

По факту, здесь как бы не было никаких сложностей. Единственное, что тайминг в 45 дней - это что-то из их внутреннего регламента.

Бывает такое, что можно найти лояльных менеджеров и попробовать вывести деньги сразу, даже с учета блокировки. Комиссия при таком выводе составлять будет 2%.

Я думаю, что тут система работает так же, как и в других банках. Скорее всего она может меняться в зависимости от того города, в котором вы находитесь, и от того, насколько у них там крупный офис.

3. Уралсиб

ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже

📍 Следующий банк, который достаточно хорошо себя показал, но непродолжительный период работал - это Уралсиб.

Ребята использовали его под приемом СБП и снятие наличных денежных средств.

Сейчас его не рекомендуется использовать в работе, потому что если у вас застрянет крупная сумма на этом банке, то вывод вам обойдется в 5%.

Были случаи, когда помимо того, что вы снимаете с банка денежные средства с закрытием расчетного счета под 5%, так еще и отделения снимают 5%. Итого потеря составит 10%.

Вот представьте, если у вас лежит на карте, условно, 100 тысяч рублей и 10 тысяч рублей вам нужно будет отдать в виде комиссии

Ну и как я говорил вам на примере ПСБ, в зависимости от того региона, в котором вы находитесь, в зависимости от того, насколько крупное отделение, в которое вы пришли, условия могут меняться в связи с внутренними регламентами.

Либо может быть такое, что сотрудник не сильно включен в работу и у него просто не хватает компетенций. Поэтому он может вам вообще либо не сделать комиссию, либо там у кого-то спросить, поставить вам комиссию, грубо говоря, из головы.

☝🏻 Если вы заплатите эту комиссию, то уже ничего нельзя будет с ней сделать

4. Альфа Банк

ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже

📍 Один из хороших банков, который себя показывает достаточно жизнеспособным в обмене криптовалют - это Альфа-банк.

Сейчас он живет 1,5-2 миллиона, но я не рекомендую его использовать, потому что появилась новая схема махинаций, когда клиент, который покупает у нас криптовалюту, делает левые, так скажем, пуши, которые приходят.

📌 То есть мы заходим в наш личный кабинет Альфа-Банка, нам приходит пуш, то что нам поступило, условно, 5000 рублей. Мы отпускаем ему криптовалюту, а по факту это был пуш, а деньги нам счет не поступили.

Это одна из причин, почему не стоит работать с этим банком.

Следующая причина - это обычная классическая блокировка, что-то вроде компрометации.

Вывод у нас занимает примерно 5-7 дней с комиссией 2%. Также бывает и конечная блокировка - это 115-ФЗ, когда уже ничего нельзя сделать.

📍 При ФЗ в 5 из 10 блокировок могут запросить комплект документов и вывод затянется на месяц, а может быть даже и на два. Ну и само собой, при блокировке по 115-ФЗ у вас могут запросить комиссию.

Если при блокировке в виде копроментации это 2%, то при 115-ФЗ бывает и 2%, и 5%, бывает даже и 7%. То есть это все зависит от отделения и от того, как вы договоритесь.

Точнее не как договоритесь, насколько вы будете настойчивы при выводе своих денежных средств.

5. Тинькофф

ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже

📍 Последний банк это Тинькофф

Его уже давно никто не использует в обмене криптовалют, потому что у этой карты очень короткий срок жизни.

Первая и главная причина - это наличие сложной блокировки.

Сложность в том, что офис Тинькофф находится только в Москве и вид блокировки у них называется аббревиатурой ОКБО.

При таком виде блокировки, наверное, в половине случаев вам потребуется ехать в центральный офис. Неважно, где вы находитесь: Орел, Калуга или Тула, вам в любом случае нужно будет ехать в Москву для снятия своих денежных средств.

Бывают случаи, когда они упираются и говорят железобетонно приезжать в офис, но путем сложных диалогов, схем, своей же опять настойчивости, через саппорт внутри банка можно с ними договориться, чтоб они сделали вам вывод по реквизитам.

📌 Это нормальная практика и из этого и складывается статистика, когда 5 случаев вы точно поедете в офис для снятия средств и другие 5 случаев - это когда у вас получится вывести деньги по реквизитам удаленно.

ТОП-5 банков, с которыми лучше не иметь дело в P2P арбитраже

А о том, как удаленно разблокировать карту Тинькофф, я рассказал в отдельном файле, получить который можно подписавшись на мой тг канал, а также написав кодовое слово "БЛОК" под одним из постов

Полезна ли вам была данная статья? Делитесь вашим мнением в комментариях 👇🏻

4 комментария

Да никто ничего не заберёт.... надо только вовремя свалить из гондурахи - и позабыть об её существовании. ) проверено на личном опыте !

1
Ответить

Мои Топ 3, это проклятый Qiwi (туда ему и дорога), Тинькофф и Райфайзен.

1
Ответить

С тинькофф вообще лучше не иметь дел никаких.

Ответить

А тебя кто то заставляет с ними дела иметь или что, понять не могу? Те кто знает этот банк, пользуются с удовольствием его услугами))

Ответить