Криптолицензия на Сейшелах: возможности и требования
С 1 сентября 2024 года на Сейшелах вступили в силу новые правила, регулирующие деятельность компаний в сфере виртуальных активов. Теперь для ведения криптобизнеса на территории страны необходима криптолицензия. Сейшелы, как один из популярных офшорных центров, привлекают внимание предпринимателей со всего мира, ищущих благоприятные условия для развития своих проектов в сфере криптовалют и блокчейна. В этой статье мы подробно рассмотрим требования к получению криптолицензии на Сейшелах, обязательства лицензиатов и нюансы нового законодательства.
Новое законодательство и криптолицензия на Сейшелах
Распоряжением от 1 сентября 2024 года был введен в действие Закон о поставщиках услуг в сфере виртуальных активов (Virtual Asset Service Providers Act, 2023). Этот закон установил обязательное лицензирование для всех компаний на Сейшелах, предоставляющих услуги, связанные с виртуальными активами. Под виртуальными активами понимаются цифровые представления стоимости, которые могут быть проданы, переданы или использованы для платежей и инвестиций. Однако термин не включает в себя цифровые эквиваленты фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых инструментов.
Ключевые изменения в законодательстве
- Обязательное лицензирование всех провайдеров услуг в сфере виртуальных активов.
- Определение видов деятельности, подпадающих под регулирование.
- Установление требований к компаниям и их руководству.
- Введение ответственности за деятельность без лицензии и другие нарушения.
Теперь компании, работающие с криптовалютами на Сейшелах, должны получить соответствующую криптолицензию или прекратить свою деятельность в этой сфере.
Действия для провайдеров криптоуслуг на Сейшелах
Согласно статье 42 нового закона, существующие на момент его вступления в силу провайдеры криптоуслуг обязаны до 31 декабря 2024 года подать заявку на получение криптолицензии. Что это значит для бизнеса?
Возможные варианты действий
- Подать заявку на получение криптолицензии до установленного срока.
- Прекратить деятельность в сфере криптоуслуг с 1 января 2025 года или после отказа в выдаче лицензии.
Если компания продолжит оказывать услуги без лицензии после 1 января 2025 года, это будет считаться нарушением закона с соответствующими последствиями.
Анализ деятельности компании
Важно определить, подпадает ли текущая деятельность компании под лицензируемые категории. Основным критерием является оказание услуг третьим лицам по операциям с виртуальными активами. Если компания работает исключительно со своими собственными криптоактивами и не предоставляет услуги клиентам, лицензия может не потребоваться. Однако рекомендуется иметь документальное подтверждение характера деятельности для избежания вопросов со стороны регулятора.
Виды лицензируемых криптоуслуг на Сейшелах
Закон о поставщиках услуг в сфере виртуальных активов выделяет четыре основных типа лицензируемой деятельности:
- Провайдеры кошельков виртуальных активов: хранение и управление виртуальными активами от имени клиентов; переводы виртуальных активов по поручению клиентов.
- Биржи виртуальных активов: обмен виртуальных активов на фиатные деньги и наоборот; обмен одной криптовалюты на другую; хранение и управление активами клиентов.
- Брокеры виртуальных активов: посреднические услуги при обмене и торговле криптовалютами; содействие в хранении и управлении активами через другие сервисы.
- Провайдеры инвестиционных услуг в сфере виртуальных активов: управление инвестиционными портфелями в криптоактивах; консультации по инвестициям в виртуальные активы.
Регистрация промоутеров ICO и NFT
Отдельно закон регулирует деятельность промоутеров первичного размещения монет (ICO) и невзаимозаменяемых токенов (NFT). Для проведения ICO или продажи NFT на Сейшелах компания должна:
- Иметь криптолицензию или
- Лицензию согласно Закону о ценных бумагах 2007 года.
Промоутеры обязаны зарегистрироваться в Управлении финансовых услуг Сейшел (FSA) и соблюдать все установленные требования.
Требования для получения криптолицензии
Получение криптолицензии на Сейшелах предполагает соблюдение ряда строгих требований, направленных на обеспечение прозрачности и надежности провайдеров криптоуслуг.
Основные условия лицензирования
- Юридический статус: заявитель должен быть зарегистрирован на Сейшелах как местная компания или международная компания (IBC).
- Требования к директорам: совет директоров должен состоять минимум из двух лиц, одно из которых является резидентом Сейшел.
- Физическое присутствие: наличие полноценного офиса на территории Сейшел с квалифицированным персоналом.
- Финансовые требования - минимальный размер оплаченного капитала в зависимости от вида деятельности:
- Провайдеры кошельков: 75 000 USD.
- Биржи виртуальных активов: 100 000 USD.
- Брокеры виртуальных активов: 50 000 USD.
- Инвестиционные провайдеры: 25 000 USD.
- Поддержание резервов, эквивалентных 100% клиентских средств.
- Страхование ответственности: наличие страхового покрытия, соответствующего рискам деятельности.
- Техническая инфраструктура: адекватные системы информационной безопасности и хранения данных.
Документы для подачи заявки
При обращении в FSA необходимо предоставить:
- Бизнес-план с подробным описанием деятельности.
- Внутренние политики и процедуры, включая меры по борьбе с отмыванием денег (AML).
- Доказательства финансовой состоятельности и оплаты уставного капитала.
- Информацию о руководстве и ключевых сотрудниках.
Обязательства компаний с криптолицензией
После получения криптолицензии компания обязана соблюдать ряд требований в процессе своей деятельности.
Ведение бизнеса в профессиональной и осторожной манере
- Соблюдение законодательства: полное соответствие нормам Закона о VASP, актам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Финансовая устойчивость: поддержание минимального размера чистых активов и резервов.
- Прозрачность: честное и справедливое отношение к клиентам, отсутствие вводящей в заблуждение информации.
- Квалифицированный персонал: наличие опытных специалистов для управления всеми аспектами деятельности.
Обеспечение физического присутствия на Сейшелах
- Офис и оборудование: реальный офис с необходимыми техническими средствами.
- Персонал: сотрудники, обладающие экспертизой в сфере криптовалют и способные обеспечивать качественные услуги.
- Регулярные собрания: проведение не менее двух заседаний совета директоров и четырех встреч менеджмента в год на территории Сейшел.
- Доступность информации: хранение и предоставление по запросу всей необходимой документации и записей.
Требования к директорам и ключевым лицам
- Профессиональная пригодность: директора должны иметь соответствующую квалификацию, опыт и безупречную репутацию.
- Одобрение регулятора: назначение всех ключевых лиц требует предварительного согласования с FSA.
- Ответственность: директора несут личную ответственность за соблюдение компанией всех нормативных требований.
Финансовая отчетность и ответственность
Правильный финансовый учет и отчетность являются неотъемлемой частью деятельности компаний с криптолицензией на Сейшелах.
Бухгалтерский учет и аудит
- Ведение бухгалтерии: тщательный учет всех операций, как собственных, так и клиентских.
- Международные стандарты: использование признанных стандартов бухгалтерского учета.
- Аудит: ежегодная проверка финансовой отчетности независимым аудитором, одобренным FSA.
Ежегодные обязательства
- Оплата лицензионных пошлин: ежегодно в январе компании обязаны вносить установленные платежи.
- Предоставление отчетов: форма о соблюдении требований (compliance form); отчет о физическом присутствии на Сейшелах; отчет по информационной безопасности.
- Обновление информации: немедленное уведомление FSA о любых значимых изменениях в деятельности или структуре компании.
Ответственность за нарушения
- Штрафные санкции: за несоблюдение требований закона предусмотрены существенные штрафы.
- Лицензионные меры: FSA имеет право приостанавливать или отзывать лицензии нарушителей.
- Уголовная ответственность: За серьезные нарушения возможно привлечение к уголовной ответственности.
Практические советы для бизнеса
Для успешного получения криптолицензии на Сейшелах и ведения легальной деятельности рекомендуется:
- Начать подготовку заранее: сбор документов и выполнение требований могут занять значительное время.
- Обратиться к профессионалам: Консультирование с юристами и экспертами в области криптовалют поможет избежать ошибок.
- Оптимизировать бизнес-процессы: Внедрение эффективных внутренних процедур и систем контроля.
- Обеспечить прозрачность: Честное взаимодействие с клиентами и регулятором повысит доверие к компании.
Заключение
Сейшелы, вводя обязательную криптолицензию, стремятся создать прозрачную и надежную среду для развития криптоиндустрии. Новые требования требуют от компаний значительных усилий по обеспечению соответствия, однако открывают возможности для легальной и устойчивой деятельности в регионе. Компании, готовые инвестировать в соблюдение всех норм и стандартов, смогут воспользоваться преимуществами лицензирования на Сейшелах.
Чтобы оставаться в курсе последних изменений и получать актуальную информацию, подписывайтесь на наш Telegram-канал.
Дополнительные подробности и профессиональную консультацию вы можете найти на нашей странице по лицензированию криптоуслуг на Сейшелах.