Telegram Wallet: Ваши деньги под угрозой! Почему замораживают счета без объяснений

Представьте себе: опытный C-level управленец с многолетним стажем в банковской сфере и финтехе решил оценить функциональность Telegram Wallet. Логика простая — удобно оплачивать подписки, поддерживать любимые каналы, оставлять донаты. Загрузил в кошелек 1000 долларов, оплатил символические 3 доллара за подписку, а остальное оставил на будущее. Казалось бы, что может пойти не так?

Но спустя некоторое время понадобилось перевести 600 USDT через сеть TRC20 для оплаты билета на конференцию. Telegram Wallet поддерживает эту сеть — как раз то, что нужно. Однако радость длилась недолго: кошелек уведомил, что транзакция будет проверяться до 4 дней, а доступ к средствам заморожен до предоставления документов. Причем купил я эти 600 USDT именно там же в Telegram Wallet используя TON c кошелька. Они там что, сами продают грязные USDT, которые сами же потом не пропускают при исходящей проверке?

Передача паспортных данных, тем более в привязке к Telegram явно не входили в планы, поэтому я обратился в поддержку, полагая, что можно найти компромисс. Предложил отменить транзакцию, закрыть кошелек, но не блокировать мои собственные деньги — ведь подобное поведение напоминает тактику мошеннических крипто-схем. В банковской сфере, если счет открыт и деньги на нем приняты, без криминальных оснований блокировка невозможна. Но здесь, тем более под брендом Telegram, кошелек произвольно замораживает средства на свое усмотрение — и это в эпоху децентрализации, в 2024 году. И если вы не будете предоставлять то что они требуют, то есть не будете предоставлять паспортные данные и полную идентификацию, которая привязана к вашему телеграму, то ваши активы вам не вернут. Интересный способ они нашли принуждать к верификациям после получения денег в обмен на их разморозку.

Мой совет — не храните на Telegram Wallet больше 100 долларов. Любая ваша транзакция может стать последней, и поддержка не постесняется заморозить ваш счет без объяснений, потребовав любые документы, которые посчитает нужными. Вероятно, это один из самых ненадежных кошельков, и возникает резонный вопрос: как Telegram позволяет такому финансовому сервису действовать под своим именем?