Что такое KYT и KYC? Основы для новичков
Биткоин: от анонимных транзакций к регуляции, которая запустила новый буллран
Представьте: на дворе 2008 год, в свет рецессии и недоверия к банкам, зарождается революционная цифровая валюта — Bitcoin. Идея стоит в том, чтобы отказаться от посредников, таких как банки, и дать людям свободу оперировать своими финансами самостоятельно.
Вы вдруг смогли отправить деньги любому человеку в любой точке мира, и никто бы не узнал, кто вы и что отправили. Криптовалюты полюбились за анонимность, но скоро это привело к проблеме.
Закономерно анонимность стала райским уголком для мошенников и незаконных схем.
Что же произошло дальше? Вот тут и выходят на сцену KYC (Know Your Customer) и KYT (Know Your Transaction).
KYC для новичков: что это такое?
KYC первоначально был придуман в финансовой сфере. Задумайтесь: когда вы открываете счет в банке, вас просят предъявить паспорт, данные, иногда даже справку о доходах. Это и есть KYC — процесс идентификации клиента, который помогает организациям понять, кто вы и откуда у вас деньги.
В криптовалютной сфере KYC стал обязательным элементом работы бирж и платформ. Любой сервис, который работает с реальными деньгами или криптовалютой, обязан проверять личность пользователей. Как это работает?
1. Подача документов: вам необходимо загрузить паспорт, удостоверение личности или другие документы.
2. Селфи и подтверждение: современные системы просят сделать селфи или записать видео для подтверждения. Процедура совершенствуется, и всё чаще внедряется лайвнес-чек — технология, которая проверяет, что перед камерой реальный человек, а не фотография или видео-запись.
3. Сравнение данных: сервис проверяет подлинность ваших документов и сверяет данные с базами данных.
Интересный факт: Согласно исследованиям, более 80% криптобирж сейчас требуют прохождение KYC для вывода крупных сумм или даже начала торговли.
KYT: как отслеживают транзакции в блокчейне?
Теперь давайте поговорим про KYT — Know Your Transaction. Если KYC помогает узнать личность пользователя, то KYT занимается мониторингом транзакций. KYT анализирует происхождение и движение средств, чтобы выявить подозрительную активность.
Как KYT работает на практике?
1. Анализ блокчейна: Транзакции в блокчейне прозрачны, и каждая из них записывается в публичный реестр. KYT-решения анализируют эти данные.
2. Оценка рисков: Специальные алгоритмы присваивают рисковый балл транзакциям. Например, если криптовалюта прошла через нелегальный сервис, это будет зафиксировано.
3. Предупреждение о подозрительных операциях: Компании, работающие с KYT, получают уведомления о потенциально незаконных операциях.
Кто использует KYT?
- Криптовалютные биржи: Для соблюдения регуляций и борьбы с отмыванием денег.
- Банки и финтех-компании: Чтобы контролировать входящие и исходящие потоки средств.
- Государственные органы: Для расследований и мониторинга операций.
Зачем нужны KYC и KYT?
Многие новички задаются вопросом: «Почему нельзя оставить криптовалюту полностью анонимной?» Ответ прост: из-за безопасности и доверия.
KYC и KYT помогают:
- · Защитить пользователей от мошенников.
- Предотвратить отмывание денег.
- Создать прозрачный и законный рынок криптовалют.
- Упростить взаимодействие с традиционными финансовыми институтами.
Без KYC и KYT криптоиндустрия оставалась бы в серой зоне, что мешает её легализации и росту. Последний буллран напрямую связан с процессами легализации, принятием индустрии на глобальном уровне и активным заходом крупных компаний, таких как BlackRock, которые принесли с собой огромные капиталы. Всё это стало возможным благодаря понятной и прозрачной регуляции индустрии, и это только начало масштабного пути к интеграции криптовалют в мировую экономику.
Заключение
KYC и KYT — это не просто тренды или требования регуляторов. Это инструменты, которые делают криптовалютный рынок безопаснее, прозрачнее и привлекательнее для новых пользователей. Благодаря этим механизмам крупные финансовые гиганты, такие как BlackRock и Fidelity, начали активно заходить в индустрию, привнося с собой миллиарды долларов инвестиций. Такие шаги ускоряют развитие рынка и укрепляют его доверие среди глобальных игроков.
Если вы только начинаете свой путь в мире криптовалют, помните: проходя KYC и используя платформы с KYT-мониторингом, вы защищаете себя и свои активы.
Познакомьтесь с нашим сервисом
Эффективная защита в криптомире начинается с прозрачности и доверия. Agata помогает бизнесу на каждом этапе: от проверки подлинности криптовалютных кошельков и документов до точного сопоставления лиц с использованием передовых биометрических технологий. Мы внедряем современный лайвнес-чек для минимизации рисков мошенничества и обеспечиваем полный контроль за персональными данными, сохраняя их конфиденциальность и защищая от несанкционированного использования. Надёжность и безопасность — ключевые принципы, которые помогают вам строить устойчивый бизнес в прозрачной и законной экосистеме.