В России появится криптореестр для подозрительных кошельков

В 2025 году Росфинмониторинг планирует создать реестр «подозрительных» криптовалютных кошельков россиян, включив туда «адреса-идентификаторы цифровых валют». Информация будет поступать от банков, ФНС, МВД, спецслужб и зарубежных партнеров.

Реестр станет частью «Цифровой экосистемы» Росфинмониторинга с целью противодействия отмыванию денег и борьбы с финансированием терроризма. В основе инструмента – нейросетевые алгоритмы, которые будут выявлять сложные цепочки транзакций, определять подозрительную активность и прогнозировать новые схемы отмывания средств.

В базу будут заноситься адреса не только тех, кто совершает транзакции на санкционированных биржах и переводит средства нежелательным или экстремистским организациям, но и обладателей анонимных кошельков. Особое внимание уделят кошелькам НКО и СМИ-иноагентов.

Помимо учета криптокошельков, «экосистему» будут использовать для автоматизации финансовых расследований, мониторинга операций с цифровым рублем и учета майнеров, сказано на сайте госзакупок.По словам экспертов, реестр может стать инструментом не только для борьбы с преступностью, но и для политического контроля. Пока неясно, будет ли этот реестр публичным.