Осторожно, мошенники: как теряют деньги в криптовалютах
Криптовалютный рынок остаётся магнитом не только для инвесторов и разработчиков, но и для мошенников. Сотни миллионов долларов ежегодно исчезают в результате продуманных схем обмана: рагпулы, фишинг, фальшивые токены, схемы Понци и другие методы «развода» становятся всё изощрённее. Ниже — обзор самых популярных криптоскамов, которые и сегодня остаются актуальными.
Rug Pull — когда разработчики просто исчезают
Rug pull, дословно «вытянуть ковёр из-под ног», — это один из самых масштабных видов мошенничества в крипте. Суть проста: создатели проекта активно продвигают его, заманивают пользователей инвестировать, а затем внезапно исчезают, прихватив все средства.
Примеры:
- Thodex (Турция) — криптобиржа, с которой в 2024 году исчезли более $2 млрд пользовательских средств. Основатель утверждал, что биржа подверглась атаке, но затем скрылся. Позже всех участников удалось арестовать.
- AnubisDAO — проект без сайта и whitepaper, но с кражей на $60 млн в ETH.
- Squid Game Token — токен, имитирующий связь с популярным сериалом. Организаторы привлекли $11 млн и вывели средства, несмотря на листинг токена на CoinMarketCap.
Фишинг — ловушка под видом официальных сервисов
Фишинговые атаки — один из самых распространённых способов кражи в криптосреде. Мошенники маскируются под популярные сервисы вроде MetaMask, Ledger или Coinbase, рассылая письма с «уведомлением о взломе» и ссылкой на поддельный сайт.
Жертва вводит seed-фразу или приватный ключ — и теряет все активы. Только за 2024 год ущерб от фишинга оценивался в $500–800 млн.
Резонансный кейс: в 2023 году был взломан официальный Twitter-аккаунт Aptos Foundation, после чего от имени фонда распространили фальшивую раздачу токенов. Учитывая, что Aptos в тот момент готовился к крупному эйрдропу, обман оказался особенно успешным.
Pump & Dump — накачивание и обвал цен
Суть схемы Pump & Dump — в искусственном увеличении стоимости малоликвидного токена с последующей продажей по завышенной цене и резким обвалом курса.
Как это работает:
- Покупается малоизвестный токен.
- Через Telegram и соцсети запускается агрессивная реклама.
- Цена растёт, розничные инвесторы подключаются.
- Организаторы продают актив, вызывая дамп и обнуление курсов.
Известный случай: листинг токена SUSHI на Binance. Цена взлетела, а затем упала, когда стало известно, что создатель проекта продал свои токены. Позже он их выкупил обратно, но осадок в сообществе остался.
Интересно, что токен Squid Game также попал под эту категорию: перед рагпулом его цена была «раскачана» на тысячи процентов.
Финансовые пирамиды: схемы Понци на блокчейне
Схема Понци — старая как мир модель, в которой «доходность» предыдущим инвесторам обеспечивается за счёт новых вкладов. Несмотря на возраст, она отлично прижилась и в криптовалютной среде.
Особенности:
- Обещания сверхприбыли (180% годовых и выше).
- Отсутствие прозрачной модели дохода.
- Коллапс неизбежен — как только прекращается приток новых денег.
Классический пример: проект OneCoin, привлёкший более $4 млрд. Он не имел даже настоящего токена, но это не остановило тысячи инвесторов, поверивших в легенду о «революции в криптовалютах».
Pig Butchering — социальная инженерия на максималках
Новая и особенно опасная схема — Pig Butchering, или «разделка свиньи». В отличие от прямолинейных обманов, здесь скамер играет в долгую: устанавливает контакт с жертвой, нередко в романтическом ключе, вызывает доверие, а затем постепенно вовлекает в инвестиционную аферу.
Механика:
- Знакомство (часто — на платформах знакомств или в соцсетях).
- Постепенное сближение и рассказы о лёгких доходах.
- Предложение вложиться в торговлю, якобы через «надёжную платформу».
- Потеря всех средств — после перевода на фейковую биржу мошенник исчезает.
Этот вид мошенничества активно использует психологическое давление и FOMO (страх упустить выгоду), что делает его особенно эффективным даже против опытных пользователей.
Криптовалюты дают свободу и новые финансовые возможности, но вместе с этим повышают ответственность за безопасность активов. Современные мошенники действуют всё изобретательнее, а доверчивость пользователей — по-прежнему главный актив, на котором строятся миллионы потерь. Помните: если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой — скорее всего, это и есть скам.