Как дропперов в тюрьму сажают
С 5 июля в России действует закон, который меняет правила игры для тысяч людей. Теперь за передачу своих банковских реквизитов мошенникам грозит не просто штраф, а реальный тюремный срок — до трех лет. Речь идет о так называемых дропах (или "дропперах") — людях, чьи карты и счета становятся транзитным пунктом для украденных денег. Команда КоинКит объясняет, кто эти люди, в чем их опасность, и главное — как обычному человеку не превратиться из жертвы в подозреваемого.
Кто такие дропы и почему закон — это серьезно?
Дроп (от англ. "drop" — бросать, ронять) — это человек, который разрешает мошенникам использовать свои банковские карты для проведения платежей и обналичивания преступных средств.
По сути, он становится соучастником преступления, предоставляя злоумышленникам канал для отмывания денег.
Раньше худшим последствием для дропа могло быть взыскание сумм, прошедших через его карту, по гражданскому иску от жертв мошенников. Новый закон вводит уголовную ответственность. Теперь сама передача реквизитов карт или счетов преступникам за вознаграждение (или даже его обещание) — это отдельный состав преступления (ст. 187.3 УК РФ).
Масштаб в цифрах и фактах:
- По данным МВД, под подозрением находятся около 30 тысяч дропов.
- Банк России оценивает вовлеченность в этот "бизнес" как минимум в 700 тысяч человек.
- Вовлекают всех: от подростков и студентов, ищущих легкий заработок, до мигрантов и людей старшего возраста, не всегда понимающих последствия.
Вы в зоне риска: Кто становится дропом?
- Сознательные участники. Это те, кто вступает в схему осознанно, понимая ее незаконность. Они могут изначально знать, что помогают отмывать украденное, или втягиваются, не вдаваясь в детали, но позже осознают суть и продолжают ради денег.
- Случайные жертвы. Значительная часть дропов оказывается втянута в преступные схемы обманом, даже не подозревая об этом до поры до времени.
Как люди попадают в эту ловушку?
Миф о сознательном преступнике разбивается о реальность. Да, есть те, кто вступает в схему осознанно, гонясь за "легкими" деньгами, понимая или догадываясь о незаконности происходящего. Но куда страшнее попасть в другую категорию – люди, ставшие дропами случайно, по незнанию или из-за искусной манипуляции.
Вербовщики ("дроповоды") освоили целый арсенал обмана.
Они маскируются под работодателей, предлагая вакансии:
- "оператора криптообменника";
- "кассира";
- "логиста";
- или "агента по выплатам".
Суть работы всегда сводится к простым действиям: "просто получи деньги на карту и переведи/сними их". Зарплата обещается высокая, требования – минимальные. Это ловушка для тех, кто ищет быстрый заработок.
Другой крючок – фальшивые выплаты:
- "социальные пособия";
- "компенсации";
- "выигрыши в конкурсах";
- "деньги в долг".
Чтобы их получить, просят сообщить реквизиты карты или установить "специальное приложение". Самая циничная схема последнего времени – звонки от лже-сотрудников ФСБ или полиции. Они запугивают ложными обвинениями в "спонсировании терроризма" и под этим предлогом заставляют человека передать реквизиты карты для "проверки" или стать "агентом", обещая снять обвинения. Страх и непонимание законов делают людей уязвимыми.
Выходит так, что под удар может попасть любой, кто:
- Слишком доверчив к предложениям в интернете или по телефону;
- Испытывает финансовые трудности и готов на риск;
- Недооценивает опасность передачи своих банковских данных или установки непроверенных приложений;
- Поддается панике под давлением "сотрудников силовых структур".
Как НЕ стать дропом:
- Ваша карта – ваша ответственность. Никогда и ни при каких условиях не передавайте саму карту, ее реквизиты (номер, срок действия, CVC/CVV), ПИН-код или доступы к банковскому приложению. Это ключи от ваших денег и вашей финансовой репутации. Никакие "временные нужды" друга или "требования работодателя" не могут быть оправданием.
- Чужие деньги на вашей карте – первый Red Flag. Если на ваш счет неожиданно пришли неизвестные деньги, немедленно свяжитесь с банком. Не снимайте их, не тратьте, не переводите по просьбе "отправителя", который вдруг "ошибся номером". Это классическая схема, делающая вас соучастником отмывания.
- Данные – под семью замками. Коды из СМС, пароли от банковских приложений – абсолютная тайна. Настоящие сотрудники банка или госорганов никогда не запросят их по телефону, в мессенджере или по электронной почте. Любая такая просьба – стопроцентный признак мошенничества.
- Приложения – только из официальных источников. Качайте программы исключительно из App Store, Google Play или AppGallery. Не устанавливайте APK-файлы по ссылкам от незнакомцев. Внимательно читайте запрашиваемые разрешения – сомнительному приложению не нужен доступ к СМС или NFC.
- Бизнес – только свой. Никогда не регистрируйте ИП или ООО на свое имя по просьбе малознакомых людей или за "вознаграждение". Эти фирмы почти всегда создаются для мошенничества или обналичивания, а уголовная ответственность ляжет на вас как на формального владельца.
- Доверяйте логике. Любое предложение, звучащее слишком хорошо ("легкие деньги", "быстрый старт", "уникальный шанс"), любое давление ("решай сейчас!", "иначе будут проблемы!"), любая просьба сделать что-то необычное с вашей картой или данными – это мощный сигнал опасности. Остановитесь. Перепроверьте. Посоветуйтесь с близкими или напрямую позвоните в официальную поддержку банка.
- И конечно от любых случайных взаимодействий с цепочками отмывания средств в блокчейн сети спасает AML-профилактика и проверки своих контрагентов до/после операций.
Подробнее с нашими AML продуктами, их функциями и технологиями можно ознакомиться на официальном сайте компании.
Суть проста:
Новый закон резко повысил ставки. Карта, использованная как транзитный пункт для преступных денег, может стать билетом на скамью подсудимых. Бдительность, скепсис к "халяве" и неукоснительное соблюдение цифровой гигиены – единственная надежная защита в этой новой реальности. Помните: ваша финансовая безопасность начинается с недоверия к слишком сладким предложениям и четкого понимания, что ваши банковские реквизиты – не товар и не инструмент для чужой наживы.