Как проверить, попала ли ваш кошелек под санкционную разметку: инструкция

После вступления в силу 20-го пакета ЕС и британских санкций от 26 мая картина изменилась резко: по оценкам участников рынка, доля «санкционной» криптовалюты на кошельках с историей операций через выросла с менее 1% до порядка 10–20%.

Это значит: кошелёк, который неделю назад без проблем принимала любая биржа, сегодня может получить отказ в депозите. Разбираем, как именно проверить свои адреса и что делать по результатам.

Санкционная разметка — не статичный список. AML-системы постоянно обновляют базы данных и пересчитывают Risk Score для всех адресов, связанных с новыми подсанкционными структурами.

Механика такая: когда платформа попадает в санкционный список, AML-сервис помечает все её адреса. Затем разметка «расползается» по цепочкам — на адреса, которые получали средства с этих кошельков. Это происходит ретроактивно: транзакция 2023 года может получить санкционную метку сегодня, если платформа, через которую она проходила, включена в новый пакет.

Именно поэтому участники рынка прямо говорят: пользователям стоит проверить свои кошельки и посмотреть, что изменилось, есть ли установленные связи с российскими биржами — даже если активно ими пользовались несколько лет назад.

Обратите внимание, что даже 1% санкций на кошельке может быть критически для внутренних AML-проверок биржи.

Шаг 1. Соберите все адреса для проверки.

Это некастодиальные кошельки (MetaMask, Trust Wallet, аппаратные устройства) и адреса депозитов на биржах, куда планируете выводить средства.

Шаг 2. Проверьте каждый адрес через AML-сервис.

КоинКит (coinkyt.com) — самая полная база данных по СНГ-рынку, охватывающая весь спектр актуальных рисков. База регулярно обновляется под актуальный санкционный ландшафт. Проверка — 1–5 секунд, результат доступен в трёх форматах:

Шаг 3. Читайте результат.

Шаг 4. Используйте Риск-профиль под свою ситуацию.

Через Риск-профиль в КоинКит можно настроить, какие категории рисков критичны именно для вас. Если, например, вы работаете только с российским рынком — западная санкционная разметка может быть менее критична.

Шаг 5. Сохраните PDF-отчёт.

Отчёт с датой проверки и актуальным Risk Score — это документальное подтверждение состояния адреса на конкретный момент.

Risk Score вырос, но санкционных меток нет. Скорее всего, в цепочке появились косвенные связи с подсанкционными адресами через несколько шагов. Это менее критично — биржи часто принимают депозиты при умеренном Risk Score с пояснением. Сохраните детализацию источников риска из отчёта.

Аккаунт уже заморожен на бирже. Собирайте документы: AML-отчёт с Risk Score, историю транзакций с объяснением происхождения средств, подтверждения что операции проводились до введения санкций (если это так). Это ключевые аргументы при разблокировке.

Вопрос в том, каким именно сервисом пользуется биржа, на которую вы отправляете средства. Bybit и большинство крупных западных платформ используют Chainalysis — а значит, категория EU 20th Sanctions Package там уже активна с 25 мая.

Для работы с российским рынком важно использовать сервис, который показывает полную картину и позволяет настроить приоритеты по рискам для обеспечения безопасных решений при совершении криптовалютных операций.

Проверить актуальный Risk Score своих адресов — это не паранойя, а базовая финансовая гигиена в текущих условиях. Лучше потратить пять минут сейчас, чем разбираться с заморозкой средств потом.