DCA часть 2. Выбираем лучшую стратегию

Привет, в прошлой части мы разбирали азы DCA и искали лучший день для инвестирования. В этой же части мы поговорим о том, как часто нужно покупать биткоин, и что будет выгоднее. Приготовитесь, очень много картинок

Я взял 6 разных стратегий и разные отрезки времени. Для каждой стратегии будет куплено биткоинов на одинаковое количество денег, а именно $3400. Отличается же только количество покупок, и сумма одной покупки.

То есть при стратегии

1) Мы покупаем биткоины каждый месяц, 1 числа.

Например для периода 01.01.2018 - 01.01.202, будет совершенно 24 покупки, на каждую покупку будет выделено ~$141, в конечном итоге мы потратим $3400. Аналогичный расчет и для остальных.

2) Мы покупаем биткоин каждую неделю в пятницу.

3) Мы покупаем биткоин каждые три дня.

4) Мы покупаем биткоин только один раз в самом начале. Т.е покупаем 01.01.2018 биткоины на $3400 и больше ничего не делаем

5) Мы покупаем биткоин только первые 6 месяцев. Т.е в первый месяц покупаем на $566, во второй также и так до шестого месяца (01.06.2018)

6) Мы покупаем биткоин только 3 раза каждые полгода. Т.е 01.01.2018, потом 01.06.2018, потом 01.01.2019 тратя $1133 каждые полгода.

Первые три стратегии нужна для обычных людей, которые работают на обычной работе и готовы откладывать небольшой процент от зарплаты каждый месяц.

4-6 стратегия подходит, тем, кто например продал квартиру и имеет большую сумму на руках.

Хотя нет определённый критериев для выбора стратегии . Например можно откладывать деньги от зарплаты каждый месяц, а потом купить биток на большую котлету на дне. Хотя кто знает, когда дно? Так как мы с вами не экстрасенсы, нам нужно проверить все эти 6 стратегий и узнать, какой вариант наиболее выгодный.

Первый отрезок времени, который я возьму это 15.12.2017 - 14.11.2021.

Т.е если мы бы купили на прошлых хаях и продавали сегодня, то какая стратегия бы выиграла? Давайте узнаем!

Сделал таблицу для более удобного восприятия.

Type_dca - стратегии

Total_coins - это количество монет, которые мы накопили

Change - это разница от максимального значения в процентах

Ну из таблицы выше можно сказать, что победитель это стратегия 6, купить 3 частями каждые полгода. На целых 35% в плюсе чем другие стратегии.

Ожидаемо, что однократная покупка на хаях дала самый плохой вариант.

Середнячки это стратегии 1-3, они почти мало отличаются друг от друга.

Ниже картинка, количества денег в зависимости от стратегии

Ну а это таймлайн стратегий. Как видно "Каждый месяц" лидировал до 2021-01, а потом сравнялся с остальными

Теперь возьмем 01.01.2019 по 14.11.2021. То есть вариант, когда мы начали инвестировать на самом дне

Ну что мы видим? Выиграла стратегия однократной покупки. Ожидаемо.

Ну а самими плохими оказались 1-3 стратегия....

Логично, на дне лучше брать на всю котлету, чем дробить депозит

Тут кстати тоже месяц лучше себя показывает, стратегия с неделей или 3 днями.

Теперь возьмем интересный интервал времени - 01.12.2013 по 01.03.2017. Чем он интересен ? Можно просто взглянуть на график.

Ситуация вполне реальна. Вложили мы на прошлом пике, ждали, ждали, и нам срочно потребовались деньги, ну и получилось так, что мы продали по цене почти по которой покупали. Ну как думаете, какая тут стратегия выиграет ?

Хм, тут неожиданно выиграла стратегия, когда мы вкладываем каждую неделю. Ну а проиграло логично стратегия с одной покупкой.

Ну чтож, вы посмотрели много картинок и наверное сделали выводы сами.

Теперь о другом. Если мы не знаем, дно сейчас или хай, что делать ?

Совет 1. Если у вас есть большая сумма, которую нужно вложить, используйте стратегию с разбивкой на 6 частей и вкладом каждый месяц. Как видно она показала себя уверенным середнячком на всех тестах.

Совет 2. Если у вас нет большого депозита, можно брать 1-3 стратегии, и просто вкладывать каждую неделю/месяц, как вам удобнее.

Совет 3. Можно сделать комбинацию этих стратегий. Например, берем 10% от зарплаты каждый месяц, эту сумму делил пополам, одну часть тратим сразу на покупку биткоина, вторую часть откладываем в сейф и ждем подходящего момента. Как только дно наступет, тратить деньги из сейфа на покупку. Получается этакая смесь 1 стратегии и 4.

Совет 4. Если выбор стоит между вкладывать каждый месяц/неделю/3 дня, то выбирай любой вариант, ибо разница между ними минимальна

Возможно, у вас возникли другие идеи от просмотра графиков, буду рад услышать их.

Так же у меня есть телеграм канал, со всякими другими идеями. Спасибо за подписку!