ЦБ впервые запросил у банков данные о сотрудничестве с криптообменниками Статьи редакции
Платежи криптообменникам уходят на подставные карты — из-за этого россияне могут попасть на мошенников и потерять деньги, считает ЦБ.
- Центробанк интересует проведение платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на регулятора и представителей финансового и крипторынка.
- В зависимости от банка в запросах были указаны обменники из списка: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. Банки говорят, что раньше подобных запросов от регулятора не получали.
- Как пояснили в ЦБ, криптовалютные обменники в интернете не регистрируют свою деятельность и у них нет финансовых обязательств. Сделки заключаются анонимно, а платежи обменники принимают на карты и электронные кошельки, оформленные на подставные лица. Это «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы», считают в ЦБ.
- На сайтах крипообменников из списка среди партнеров названы, например, «Сбербанк», ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney, «Золотая корона». Две последние заявили, что не связаны с криптообменниками, остальные не ответили на запросы «Ъ».
- Из криптообменников «Коммерсанту» ответил только один — Vexel.com. Там сообщили, что платформа работает по рекомендациям группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Компания не оказывает услуги по p2p-переводам.
- В декабре 2021 года Reuters со ссылкой на источники сообщил, что ЦБ планирует полностью запретить инвестиции в криптовалюту в России. Эльвира Набиуллина подтвердила, что ограничение «вполне возможно». Forbes сообщал, что ЦБ предложил блокировать банковские переводы криптобиржам.
0
показов
5.1K
открытий
1
репост
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Те, кто воротит такими суммами на постоянной основе не пользуются переводами на личную карту, там совсем другие методы.
А для обычных людей с более скромными суммами сойдет.
Комментарий недоступен
Те, кто занимается этим профессионально скорее всего имеют несколько карт на разных людей.
Насчет выгоды - да, думаю что выгодно. Например, у пары RUB-BTC сейчас курс покупки и продажи различается на 0.3%. Комиссия биржи 0.1%, поэтому получается 0.2% с каждой операции.
Комментарий недоступен