Биржи криптовалют: как выбрать в 2022 году
Рассказываем, что такое биржа криптовалют, какой вид биржи лучше выбрать – централизованную или децентрализованную, с какими биржами лучше всего работать, если вы из России, и не хотите потерять деньги из-за вводимых ограничений.
Что такое биржа криптовалют и зачем она нужна?
Криптобиржа – это платформа, которая облегчает обмен криптовалют на различные активы, включая другие криптовалюты, а также фиатные валюты (доллары, евро, рубли и т.д.)
По сути, криптовалютные биржи выступают в качестве посредника между покупателем и продавцом, и зарабатывают деньги за счет комиссий по транзакциям.
Допустим, у вас есть $100, и вы хотите обменять их на эквивалентную сумму биткоинов (или другой криптовалюты). Вы можете сделать это на криптовалютной бирже. Вы также можете сделать и обратную по смыслу операцию – обменять определенную сумму криптовалюты на фиатную валюту (например – рубли, доллары, евро). Кроме того, на бирже вы можете обменять одну криптовалюту на другую (например – Bitcoin на Ethereum).
Ваши возможности по покупке и продаже определенного актива на криптовалютной бирже ограничены только тем, торгуется ли данный актив конкретно на этой бирже, или нет.
Какие бывают биржи криптовалют?
На сегодня в мире насчитывается более 600 криптовалютных бирж. Их можно классифицировать по разным признакам, но мы выделим 2 основных вида:
Централизованные биржи (CEX)
- Децентрализованные биржи (DEX)
Остановимся подробнее на каждом из видов, а также на их преимуществах и недостатках.
Централизованные биржи криптовалют выступают в качестве посредника между покупателем и продавцом.
Поскольку централизованные биржи управляются и контролируются конкретным юридическим лицом (компанией), они обеспечивают большую надежность по операциям. Порядка 99% всех криптовалютных транзакций в мире проходят через централизованные биржи.
Самая известная и крупная криптовалютная биржа Бинанс также относится к этому виду бирж. Перечислим еще несколько популярных централизованных бирж:
- Coinbase
- Huobi Global
- FTX
- Kraken
- KuCoin
Децентрализованные биржи криптовалют позволяют пользователям выполнять одноранговые (P2P) транзакции без необходимости в третьей стороне или посреднике.
Некоторые пользователи предпочитают децентрализованные биржи, так как они имеют некоторые преимущества перед централизованными биржами с точки зрения безопасности и анонимности.
К популярным децентрализованным биржам относятся:
- Uniswap (V2)
- SushiSwap
- 1inch
- Curve Finance
- PancakeSwap
Преимущества и недостатки видов бирж криптовалют
Каждый вид криптобирж обладает своими преимуществами и недостатками, что делает их более или менее подходящими в зависимости от предпочтений пользователя.
Преимущества централизованных бирж:
- Удобство. Централизованные биржи предлагают начинающим инвесторам “User-friendly” интерфейс для торговли и инвестирования в криптовалюты. Вы регистрируете аккаунт на сайте или в приложении биржи, где без особого труда можете посмотреть свой баланс и провести транзакции.
- Надежность. Крупные централизованные биржи предоставляют пользователям высокий уровень безопасности при совершении транзакций и торговле на их платформах.
Недостатки централизованных бирж:
- Высокие комиссии. В отличие от децентрализованных бирж, централизованные часто взимают высокие комиссии за свои услуги.
- Риск хакерских атак. Централизованные биржи управляются компаниями, которые несут ответственность за активы своих клиентов. Крупные биржи обычно хранят криптовалюты объемом на миллиарды долларов, что делает их мишенью для хакеров.
Преимущества децентрализованных бирж:
- Конфиденциальность. Децентрализованные биржи не требуют от клиентов заполнения форм KYC (know-your-customer). Это значит, что при регистрации вам не нужно предоставлять подробные сведения о себе и проходить верификацию по паспорту, как на централизованных биржах. Это гарантирует вам конфиденциальность и анонимность.
- Защита от рыночных спекуляций. Благодаря тому, что децентрализованные биржи работают на основе P2P-транзакций, пользователи более защищены от таких манипуляций с рынком, как, например, фиктивный трейдинг.
- Защита от взлома. Пользователям децентрализованных бирж не нужно передавать свои активы третьей стороне, т.к. они торгуют напрямую без посредников. Поэтому, в отличие от централизованных бирж, отсутствует риск взлома компании-посредника. Соответственно, пользователям гарантируется большая безопасность от кражи их активов.
Недостатки децентрализованных бирж:
- Сложность в использовании. Пользователям децентрализованных бирж необходимо запоминать ключи и пароли от своих криптокошельков, иначе их активы будут потеряны навсегда без возможности восстановления. Децентрализованные биржи требуют от пользователя вдумчивого изучения процесса работы с платформой, в отличие от централизованных бирж, которые предлагают более дружелюбный пользовательский опыт.
- Отсутствие возможности торговать фиатной валютой. Децентрализованные биржи не позволяют обменивать фиатные валюты на цифровые. То есть, на такие биржи невозможно завести криптовалюту с помощью долларов, евро или рублей. Это делает их менее удобными для пользователей, у которых еще нет криптовалют.
- Проблемы с ликвидностью. На децентрализованные биржи приходится только ~1% от общего объема торгов криптовалютами. Соответственно, децентрализованным биржам часто не хватает ликвидности, и пользователям может быть сложно найти подходящих покупателей или продавцов.
Подводя итог сравнения видов криптобирж, можно сделать вывод, что большинству пользователей, особенно – начинающих, будет удобнее пользоваться централизованными биржами.
С какими биржами криптовалют лучше работать в России
Еще один нюанс, на который нужно обратить внимание при выборе криптобиржи в 2022 году – это то, что за последнее время некоторые биржи ввели ограничения в отношении россиян.
Например, крупнейшая в мире биржа Бинанс ограничила операции для граждан РФ, обладающих активами, превышающими объем в €10 000. Также на Binance недоступны карты Visa и Mastercard, выпущенные в России. Биржа Coinbase заблокировала более 25 тыс. адресов российских физических и юридических лиц. Такие платформы, как BTC-alpha, CEX IO, Bitstamp, Upbit, Bthumb, Corbit, Gopax полностью прекратили работу с пользователями из России.
В большинстве случаев ограничения касаются централизованных бирж, что повысило сложность работы с ними для жителей России. Для кого-то, возможно, это станет лишним аргументом в пользу использования децентрализованных бирж, на которых, напомним, ваши персональные данные не привязываются к аккаунту. Соответственно, наложить ограничения на пользователей на основании их гражданства на децентрализованных биржах достаточно сложно.
Однако многим пользователям гораздо комфортнее и привычнее пользоваться централизованными биржами. Несколько советов пользователям из России при выборе централизованной биржи криптовалют:
- Поищите информацию об ограничениях со стороны биржи. Прежде чем регистрировать аккаунт на бирже, поищите в сети информацию о том, не ввела ли она ограничения для граждан России, и не собирается ли ввести в ближайшем будущем. Если вы не нашли информации о вводимых ограничениях со стороны биржи, или, еще лучше, если биржа официально отвергла возможность введения подобных ограничений – это хороший аргумент для того, чтобы выбрать эту биржу. При этом, не забывайте, что крайне важно выбирать среди крупных бирж, обладающих хорошей репутацией, и подходящих вам по функционалу (рейтинг топ бирж криптовалют по разным параметрам можно посмотреть на CoinMarketCap)
- Обратите внимание на юрисдикцию биржи. Платформы, головные офисы (HQ) которых расположены, например, в Китае, с меньшей вероятностью введут ограничения против пользователей из России, чем платформы, базирующиеся в ЕС или США.
Перечислим некоторые популярные биржи криптовалют, которые на данный момент не ввели ограничений в отношении российских пользователей:
- OKX
- ByBit
- Kraken
- Gate.io
- FTX
Вывод
В этой статье мы рассмотрели 2 основных вида криптовалютных бирж – централизованные и децентрализованные. Новичкам лучше будет начать работу с централизованных бирж, так как они удобнее. Позже, если возникнет необходимость – можно перейти на децентрализованные биржи.
Некоторые централизованные биржи ввели ограничения для граждан РФ. Теперь, если вы из России, необходимо дополнительно обращать внимание на наличие / планы по введению ограничений со стороны бирж. При этом, биржа должна иметь лицензию, быть надежной и известной.
Кроме того, не забывайте одно важное правило: не нужно хранить все активы в одном месте. Лучше разделите их на несколько частей, и распределите по разным платформам. Так вы снизите риск финансовых потерь.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал с аналитикой, новостями и инвестидеями: