По мере того как инвесторы проявляют все больший интерес к криптовалютам, торговые площадки появляются и справа и слева.
Но безопасно ли это?
Всегда учитывайте очевидное
Когда репортер спросил печально известного гангстера Уилли Саттона, почему он грабит банки, он, по общему мнению, язвительно заметил: “потому что там деньги”.
Почти столетие спустя после его преступного начала, действует “Закон Саттона”, используемый в медицинских школах, чтобы напомнить студентам об одной вещи при постановке диагноза: всегда учитывайте очевидное.
Уилли Саттон, возможно, не в состоянии понять недавнее появление криптовалют, но если бы он был жив сегодня, он наверняка почуял бы возможность: 1500 новых валют, едва понятных законным органам, которые могут быть конвертированы в реальные доллары?
Саттон в кратчайшие сроки оттачивал бы свои навыки кодирования на хакатонах.
По мере того, как все больше инвесторов проникают в крипто воды, угроза взломов, краж и утечек данных остается реальной, особенно для тех, кто ищет сторонние площадки для покупки и продажи криптовалют.
Но если эти площадки являются мишенью для мошенничества и воровства, как инвестор может быть уверен, что биржи не сотрудничают с преступниками?
Короткая, тернистая история криптобирж
Глядя на короткую историю криптовалют, легко понять настороженность по поводу криптобирж. На самом деле, более катастрофическое начало для покупки и продажи этих активов не могло быть лучше спланировано.
В 2014 году, когда крупные новостные агентства начали регулярно освещать развитие криптовалют, первая биткойн-биржа, торгующая значительными объемами, Mt Gox, объявила о банкротстве после исчезновения 850 000 BTC (примерно 7 миллиардов долларов на сегодняшний день).
Предполагаемая кража усугублялась рядом факторов, включая нехитрые протоколы безопасности, крайне небрежное управление и почти нулевую прозрачность. Оказывается, сотрудники Mt Gox не имели абсолютно никакого представления о том, как управлять биржей.
Правильно это или нет, но отголоски Mt Gox продолжают бросать тень на крипторынки, отбивая охоту у многих криптолюбителей участвовать в них. И более поздние взломы — Bitstamp в 2015 году, Bitfinex в 2016 году и кража Coinsecure — дали частным лицам и учреждениям множество причин сохранять осторожность в отношении доверия третьим сторонам при инвестировании в эту новую технологию.
Однако сегодня криптобиржи медленно преодолевают трудности роста, работая над поиском способов решения проблем прозрачности, волатильности и ликвидности. Для наиболее авторитетных бирж разработка более надежных мер безопасности является наиболее насущным приоритетом.
Обстановка криптобирж
Существует более 100 (и подсчитывается) площадок для криптоторговли, которые обычно делятся на две категории: те, которые предлагают прямую одноранговую торговлю (децентрализованная биржа), и те, которые выступают в качестве брокеров, посредничающих в сделках.
На крупнейшие в США — Kraken, Bittrex и GDAX — приходится четверть всего ежедневного объема торгов криптовалютами.
Эти организации, иногда ошибочно обозначаемые как нерегулируемые, подпадают под действие многих правил США, включая применимые положения, касающиеся торговли ценными бумагами, денежных переводов и других мер по защите прав потребителей.
Важно отметить, что на биржи распространяются положения о предотвращении мошенничества и борьбе с отмыванием денег Закона о банковской тайне и Закона о патриотизме.
Неопределенность в регулировании и желание защитить активы клиентов (и обеспечить безопасную альтернативу некоторым ночным биржам) побудили многие брокерские биржи придерживаться взвешенного, осторожного подхода к криптоторговле.
Одним из примеров является GDAX от Coinbase, который использует более консервативный подход, чем большинство других. Площадка поддерживает только более ликвидные криптовалюты (BTC, BCH, ETH и LTC) и не допускает маржинальной торговли или торговли деривативами. Почти каждый пятый сотрудник Coinbase работает в соответствии с требованиями законодательства, что является не только показателем, превосходящим большинство банков с высоким уровнем регулирования, но и признаком серьезности регулирования и сосредоточенности на безопасности, которые появляются среди заслуживающих доверия бирж.
Поскольку ликвидность улучшается, а рыночная конкуренция помогает отсеять плохих игроков, традиционные биржи реагируют на потребности криптоинвесторов.
Принятое в прошлом году CME Group и CBOE решение предлагать фьючерсные продукты на биткоин означает, что к фьючерсам на биткоин теперь применяется тот же надзор и правила торговли товарными фьючерсными контрактами. Несмотря на то, что фьючерсы на криптовалюты составляют узкую часть общего рынка, они могут представлять собой более безопасный и менее подверженный мошенничеству подход к торговле этими активами. Только время покажет, но прогресс есть.
Как найти любовь на криптобиржах
Несомненно, растущая популярность криптоактивов будет продолжать привлекать инвесторов всех мастей: технологов, идеалистов и даже криминальных оппортунистов. Но только потому, что некоторые из этих бирж являются мишенями для мошенников, это не значит, что торговать криптовалютами небезопасно.
Итак, как вы, как инвестор, должны подходить к оценке биржи?
Для начала подумайте о том, каким видом торговли вы хотите заниматься, принимая во внимание ваш уровень знаний в торговле другими активами. Возможно, вы не склонный к риску человек, который просто хочет купить и продать биткоин, или, может быть, вы представляете учреждение, стремящееся хеджировать риски посредством коротких продаж и маржинальной торговли несколькими различными монетами. Ваши торговые цели должны быть важным фактором при выборе способа участия на этих рынках.
Независимо от типа инвестирования, которое вы планируете осуществлять, оценка биржи должна включать в себя тот же тип должной осмотрительности, который вы использовали бы при выборе банка, брокерской фирмы или любой другой организации, занимающейся вашими инвестициями.
Помимо рассмотрения различных комиссий и обменных курсов, первостепенное значение должны иметь такие вещи, как опытная команда, четкие протоколы кибербезопасности и внимание к соблюдению нормативных требований.
Любая серьезная биржа должна быть готова продемонстрировать достаточный послужной список и прозрачность процесса, чтобы дать вам уверенность в том, что вы не помогаете финансировать схему Понци. И хотя большинство бирж требуют верификации идентификатора – некоторые теперь запрашивают несколько уровней верификации – всегда учитывайте риски инвестирования в площадку, которая не требует удостоверения личности (они существуют).
По мере роста ставок криптоторговые площадки будут продолжать находить новые способы защиты активов. Многие используют “холодное хранилище” для криптовалют, автономный подход, который использует шифрование, географически распределенные хранилища и даже бумажные резервные копии. Несмотря на эти меры, вам всегда следует остерегаться оставлять большие объемы криптоактивов на какой-либо одной торговой площадке.
В конце концов, инвестирование в любой класс активов будет — и должно - включать принятие необходимых мер предосторожности для защиты ваших денег.
И, как советует Закон Саттона, важно помнить очевидное – преступники всегда будут следить за деньгами, будь то в банках или на блокчейне.
Источник: Dave Balter