Жена наняла криптосыщика во время развода и нашла у мужа спрятанные 500 000 долларов в биткоинах

Согласно статье, опубликованной на сайте американского телеканала CNBC, криптовалюта больше не является на 100% надёжным спрятать свои средства от своего супруга или супруги во время развода. Так, во время бракоразводного процесса жительница Нью-Йорка по имени Сарита (имя изменено) обнаружила заначку своего мужа в биткоинах (BTC) на сумму 500 000 долларов.

Зная, что годовой доход мужа составляет 3 миллиона долларов, Сарита обратила внимание на относительную скудность активов, раскрытых её мужем. По этой причине она решила нанять специалиста по розыску имущества, который впоследствии обнаружил, что у её супруга есть криптокошелёк, на котором хранится 12 биткоинов.

CNBC побеседовал с юристами по разводам из Флориды, Нью-Йорка, Техаса и Калифорнии, судебными экспертами по блокчейну, финансовыми консультантами, а также с супругами, которые либо разыскивают виртуальные активы, либо сами ими владеют. Большинство согласны с тем, что в нынешнем виде законодательство не покрывает все новые способы, с помощью которых люди зарабатывают и хранят цифровые активы, которые в основном существуют вне досягаемости централизованных посредников, таких как банки.

Адвокат по семейному праву Ким Наттер рассказала, что она впервые столкнулась с криптовалютами в рамках своей профессиональной деятельности в 2015 году, но штат Флорида, где она ведёт свою практику, только недавно включил понятие «криптовалюта» в стандартный запрос о предоставлении документов о владении имущества – ключевая процедура, в ходе которой устанавливается каким имуществом владеет каждый из супругов в случае развода.

«Я действительно считаю, что закон до сих пор не может угнаться за этой новой формой валюты, хотя она существует уже довольно давно», — заявила Наттер.

Новый вид активов также породил и новую специализацию среди специалистов по розыску имущества, которые помогают тем, кто разводится найти заначки с криптовалютой у своих супругов.

«Если у вас есть супруг, который очень хорошо разбирается в новых технологиях, и супруг, который не разбирается, то скрыть эти активы может быть довольно просто», — сказала CNBC адвокат по разводам Келли Буррис.

«Дело в том, что криптовалюта не регулируется каким-либо централизованным банком, поэтому обычно вы не можете вызвать кого-либо в суд и получить документы или информацию, связанную с чьими-либо криптовалютными активами», — добавила Буррис. По ее словам, в 40-50% случаев она сталкивается с запросами о наличии криптовалюты.

Адвокат из Остина, штат Техас, рассказал CNBC, что идеальным способом получения информации о криптовалютных активах супруга является запрос через суд выписки со счёта централизованной криптовалютной биржи. В противном случае, процесс часто включает в себя криминалистический анализ компьютера или телефона для определения адреса кошелька, а затем последующий блокчейн- анализ.

«Судебная экспертиза криптоактивов, криптовалют и блокчейна стала значительной частью нашей практики и, безусловно, самой быстрорастущей частью нашей практики», — рассказал Ник Химонидис, судебный эксперт из Нью-Йорка.

По оценкам Химонидиса, который также является лицензированным частным детективом и экспертом в области компьютерной криминалистики, в 25% его дел, связанных с разводами, так или иначе фигурируют криптовалюты. В некоторых случаях, по его словам, работать намного легче и понятнее – в ситуациях, когда, например, криптовалюта, такая как биткоин хранится на кастодиальном кошельке – брокерском счете или на торговой централизованной платформе.

«Эти компании ведут учет так же, как ваш брокер в Morgan Stanley ведет учет ваших сделок», - сказал он.

В других случаях проведение экспертизы требует куда больших усилий. Когда Химонидис только начинал работать в сфере розыска криптовалют, речь шла о биткоине, эфире и небольшой горстке других монет. Сейчас же на CoinMarketCap представлено более 24 000 криптовалют с общей рыночной стоимостью 1,1 триллиона долларов.

«Теперь следить нужно не только за парой блокчейнов. Существуют сотни и сотни монет, выпускаемых на собственных маленьких независимых блокчейнах», — сказал он.

Один из основных принципов биткоина заключается в том, что его публичная распределенная бухгалтерская книга, в которой хранятся все транзакции за всю его историю, видна всем. Но существует подмножество криптовалют, заточенных на конфиденциальность, которые обеспечивают повышенный уровень анонимности. Такие монеты, как Monero, Dash и Zcash, которые работают на собственных блокчейнах, скрывают практически все детали транзакций, включая личность отправителя и получателя, а также сумму транзакции. По словам Химонидиса, отследить и деанонимизировать транзакции в Monero «практически невозможно».

Химонидис рассказал, что однажды в ходе судебного разбирательства, проводя экспертизу на на одном MacBook, ему удалось найти Monero стоимостью около 700 000 долларов. Криптовалюта хранилась в кошельке с поддержкой командной строки – программном кошельке, который нелегко обнаружить обычным способом на Mac. Для доступа к нему требовались специальные технические навыки.

Также особое внимание уделяется любым видам аппаратных кошельков или вычислительных устройств, которые могут служить «холодным хранилищем» для криптовалют.

Марк ДиМайкл, который работает в области розыска имущества уже более 14 лет и является сертифицированным судебным экспертом в области криптовалют, рассказал CNBC об одном случае, когда разводящаяся пара поссорилась из-за защищенного паролем устройства Ledger.

По словам Димайкла, Ledger принадлежал мужу, но во время развода жена нашла устройство в доме и забрала его себе.

«Таким образом, у жены был Ledger, но она не знала ни пин-кода, ни пароля. А муж знал пин-код, но у него не было Ledger», — заявил Димайкл

Ни один из них не мог получить доступ к средствам без сотрудничества со стороны другого.

ДиМайкл также рассказал, что с 2018 года ему удалось отследить криптовалюту на миллионы долларов, и что данный класс активов хоть и сложнее отследить, если она хранится на холодном кошельке, но не является чем-то невозможным.

«Проводимые на блокчейне транзакции видно, а, следовательно, видно и то, что что-то переводится в холодное хранилище», — отметил эксперт.

ДиМайкл рассказал CNBC, что в случае развода в США, если одна сторона может доказать, что другая владеет криптовалютой и хранит ещё на холодном кошельке, то этого обычно достаточно для судьи. Если супруг купил 100 биткоинов, например, на бирже, а затем перевел валюту с биржи на кошелек, и она все еще находится там, то это всё прекрасно видно на блокчейне.

Источник: CNBC.