Консервативные 10% годовых в стейблкоинах или зарабатываем на ставке финансирования

Привет! Меня зовут Рафаэль, я криптоэнтузиаст, который любит находить в новой экономике возможности как для активного, так и для пассивного дохода.

Думаю, многие со мной согласятся, что держать свои кровные в рублях - идея не для слабонервных. А с долларом все не так очевидно. Запретят? Не запретят? Да и былая жизнь приучила нас, что кэш должен работать. А тут даже долларовые депозиты пропали…

Если вы читаете рубрику «Крипто», то наверняка знаете о USDT и USDC. Сегодня я хочу поделиться знанием, как можно консервативно приумножать капитал в стейблкоинах, используя возможности DeFi. Этот способ может давать сбои во время медвежьего рынка, но поможет прилично нарастить капитал на бычьем и нейтральном рынке. Немножко забегу вперед, нам придется освоить фьючерсы. Но не пугайтесь так сразу! Говорю же, консервативно). Поэтому предлагаю уделить внимание собственному саморазвитию, пока медвежка позволяет)

Итак, начнем по порядку, и начнем с теории:

На фьючерсном рынке может быть 2 типа участников:

- кто играет на повышение (будем называть этих лонгистами)

- кто играет на понижение (а этих шортистами)

Таких участников не одинаковое количество. В зависимости от фазы рынка может быть больше как одних, так и других.

Когда больше лонгистов, те платят процент шортистам за их открытые позиции, а именно для принудительного сближения цен между фьючерсом и базовым активом. Как раз на этом мы и будем зарабатывать. Нам будут платить лонгисты. Ставка финансирования выплачивает раз в 8 часов (НЕ ОПЕЧАТКА!), соответственно ваши проценты могут капитализироваться. Забрать деньги мы сможем тоже в любой момент.

Чем на рынке более ярковыраженные настроения, тем выше или ниже будет ставка финансирования. Например, во время предыдущего булрана ставка на фьючерс BTC спокойно могла колебаться около 0,3-0,5% и показывать значения до 36% в месяц! В спокойные времена, ставка как правило колеблется около 0,01%, что соответствует прибыли в 10%, но уже годовых. А во время просадок ставка и вовсе может уходить в отрицательную зону. И тогда мы не заработаем, а потеряем. Потому что уже мы должны будем платить лонгистам. Поэтому важно следить за движением ставки финансирования.

Вы наверняка слышали про Индекс страха крипторынка. Ставку финансирования можно рассматривать как ее аналог. Вместе они хорошо коррелируют и если индекс показывает cтрах, то это отразится на ставке – доходность будет либо низкой, либо и вовсе отрицательной.

Во-первых, нужен аккаунт на криптобирже с доступом к фьючерсным торгам COIN-M, я рекомендую Bitget. Эта биржа отлично подходит для фьючерсной торговли. В конце статьи расскажу почему.

Что такое фьючерсы COIN-M? Это те контракты, что требуют обеспечение для сделки в токенах, а не в стейблкоинах. Например, если вы продаете фьючерс на BTC, то обеспечением будет выступать сам BTC. Иногда фьючерсы COIN-M называют инверсивными. Есть еще фьючерсы USDT-M, тут обеспечением выступает как следует из названия USDT, вот они нам не пригодятся. Главное, не путать!

Во-вторых, приобретаем актив, который будет выступать обеспечением. Лучше использовать надежные и понятные BTC или ETH. Можно использовать и другие альткоины, но чем волатильнее монета, тем непредсказуемее ставка финансирования. После приобретения не забываем переводить активы внутри кошелька на криптобирже в раздел для фьючерсной торговли COIN-M.

В-третьих, открываем позицию шорт. Заходим в раздел бессрочные фьючерсы COIN-M на бирже. Устанавливаем тип маржи «Изолированная» и плечо равное 1. Задаем размер позиции в шорт. Внимательно все проверяем. Нажимаем «Продать».

Готово! Наша позиция сформирована и будет приносить прибыль. Доход мы будем получать в той же монете, в которой мы предоставили обеспечение. Если мы открыли шорт по фьючерсу BTC, то и плату будем получать в BTC. Но ведь в начале статьи мы говорили про стабильный доход в стейблкоинах? Все верно, просто продаем полученные токены за стейблы.

Если мы решили закрыть эту позицию и вернуть свои стейблкоины обратно, мы просто закрываем шорт и продаем актив, выступающий до этого обеспечением, за USDT или USDC.

Их не будет, если сделать все правильно! Мы покупаем актив, и одновременно открываем шорт против этого актива. У нас получается рыночно-нейтральная позиция. Если курс будет расти, то прибыль от изменения курса купленного актива, будет компенсировать убытки по шорту. И наоборот, если цена будет падать, то уже прибыль по шорту будет компенсировать убыток по монете. Магия! И при этом у нас не будет риска ликвидации, поскольку соотношение купленной монеты к шорту 1к1.

Еще когда стали появляться первых слухи об уходе Binance из России, я начал искать альтернативные биржи. И для меня были важны следующие критерии: надежность, биржа пережила хотя бы 1 медвежий рынок, специализация на трейдинге и лояльность к российскому рынку. Я остановился на Битгет по следующим причинам:

1. Инвестиции Dragonfly. Это tier-1 венчурный фонд в сфере крипты, ранее инвестировал в топовые проекты, такие как Polygon, DYDX, 1linch, Aptos и т.д. Инвестиции в Bitget составили 10 млн $ США. То есть фонд провел аудит, досконально проверил биржу, ознакомились с планами развития и на основании этого принял решение проинвестировать немалые для крипты деньги. Тем более на таком рынке. Для меня это главный грин флаг.

2. История. Биржа работает с 2018 года и пережила уже несколько циклов, что тоже показательно. Детских болячек быть не должно. Биржа входит в ТОП-5 лучших для трейдинга.

3. Масштаб. Хоть биржа и не наслуху в России, но команда у них насчитывает 1300+ профессионалов из 60 стран, а обслуживают 20 млн. пользователей по всему миру. Сейчас нацелены занимать рынок России и СНГ. Санкции в отношении российских пользователей не применяют. Так что Битгет с нами надолго.

4. Амбассадоры первой величины. Прежде чем подписать рекламный контракт, знаменитости хорошенько проверяют своего будущего партнера, не испортит ли он репутацию знаменитости? Лионель Месси, FC «Juventus», Team Spirit уверены в репутации Битгет.

Это основной костяк плюсов, а так еще подкупают низкие комиссии, удобство интерфейса, функциональный кошелек для массового вывода активов (дропхантеры поймут). Много плюсов короче.

Зарегистрироваться можно по реферальной ссылке. Миллионером я не стану, но будет приятно знать, что мой труд кому-то пригодился. Если нет, то можете просто найти сайт биржи в поисковике. Но тогда богатые китайцы опять будут богатеть, а бедные криптоэнтузисты…

По большому счету их три:

1. Риск изменения ставки финансирования

Поэтому важно отслеживать динамику ставку, чтобы она не стала отрицательной.

2. Банкротство криптобиржи

Да-да, если дела у биржи пойдут скверно, вы станете жертвой ее недобросовестности. Депозиты на криптобирже не страхуются. И если повторится ситуация с FTX, то с высокой вероятностью вы потеряете деньги. Поэтому важно обращать внимание на признаки надежности. Например, как в моем случае многомиллионные инвестиции DragonFly в Bitget.

3. Собственные ошибки

Будьте крайне внимательны и осторожны. Не смотря на кажущуюся простоту, этот способ заработка предполагает использования рискованного инструмента. Если допустить какую-нибудь ошибку, например, вместо продажи фьючерса нажать на покупку или установить плечо 20, то это приведет к финансовым потерям.

Итак, мы познакомились с непростым, но очень интересным и доходным способом пассивного инвестирования. Прежде чем приступать, НАСТОЯТЕЛЬНО ПРОШУ разобраться во всех тонкостях, попробовать на малых суммах, и уже только потом кидаться во все тяжкие. И помните, в крипте все зависит от ваших умений, навыков и риск-менеджмента.

Надеюсь, вам зашла эта статья. Мне будет отрадно, если поставите сердечко и подпишитесь на меня в vc.ru, это позволит не потеряться нам. А я постараюсь и дальше публиковать полезные для наших кошельков материалы в области крипты.

Если у Вас остались вопросы, то смело задавайте их в комментариях. Кроме того, я даю консультации и помогаю пройти сквозь дебри мира криптовалют и блокчейна.

Мой телеграм @SadRaphael

Ссылка для регистрации на Bitget

Конечно же, данный материал не является инвестиционной рекомендацией. Все инвестиционные решения должны приниматься самостоятельно на свой страх и риск.

Спасибо за внимание!