На чем зарабатывают протоколы DeFi и почему их доход важен
Введение
Выбор между DeFi-протоколами требует времени и исследований. Различия между ними не всегда очевидны, поэтому важно понять, каким образом платформы генерируют доход и какую часть предоставляют пользователям. Это поможет принять обоснованное решение при инвестировании.
👾 Больше материалов у нас в Telegram 👾
Принцип работы DeFi
DeFi-протоколы предоставляют финансовые услуги через смарт-контракты, такие как обмены, кредиты и пулы ликвидности. Доступ к услугам требует лишь наличие кошелька и криптовалюты для оплаты комиссий. В мире DeFi вы можете использовать разнообразные финансовые инструменты, такие как обмены, денежные рынки и деривативы, все без посредников и разреше
Как DeFi-протоколы генерируют доход
Расходы на обслуживание DeFi-услуг возникают из-за вычислительной мощности для смарт-контрактов, покрываемой пользователями через комиссии за газ. Дополнительные затраты на разработку и обслуживание приводят к взиманию платы за услуги DeFi-протоколов для покрытия расходов и прибыли.
- Децентрализованные биржи (DEX): Пользователи, обменивающие токены на DEX, платят за использование услуг - например, 0,3% комиссии на сделку идет в казну оператора DEX или резервы ликвидности.
Протоколы кредитования: Пользователи, занимающие от протокола, оплачивают комиссию за заем. Часть идет ликвидности предоставителя (других пользователей), а остальная - в пользу протокола.
Значение дохода в DeFi
Увеличение дохода в DeFi выгодно стейкерам. Проекты DeFi распределяют доход между держателями говернанс-токенов и повышают APR для стейкеров. Рост дохода DEX привлекает пользователей, улучшая ликвидность и APY для агрегаторов доходности. Успешные проекты создают цикличный процесс: популярность привлекает ликвидность, увеличивает пользователей, объем торгов и доход, который делится с стейкерами, обеспечивая большую ликвидность и привлекая фермеров доходности.
Как узнать доход DeFi-протоколов
DeFi работает на блокчейне, что позволяет верифицировать информацию о транзакциях. Хотя блокчейн-эксплорер доступен всем, оценить полный доход протокола может быть сложно. Агрегаторы данных блокчейна упрощают эту задачу, предоставляя метрики и статистику. Поиск в Google и исследования доверенных источников помогут найти информацию о доходах DeFi-протоколов, что поможет в принятии обоснованных инвестиционных решений.
Заключение
Доход - важная метрика для изучения, будь то реальная доходность проекта или его основные фундаментальные показатели. Понимание того, как протокол создает и распределяет доход, необходимо для разумных инвестиций. Тема также может быть более глубоко изучена через DeFi 2.0, фермерство доходности и финансовые темы на Binance Academy.
👾 Больше материалов у нас в Telegram 👾