Что такое AML, KYC и KYT в мире криптовалюты

В мире криптовалюты, безопасность стала приоритетом №1. Технология, которая сделала революцию в финансовой сфере, также привлекла внимание киберпреступников. Для защиты инвесторов, снижения рисков и соблюдения нормативных требований были разработаны три ключевых принципа: AML, KYC и KYT. Что это такое и зачем это нужно, давайте разбираться.

AML - политика — это набор мер и процедур, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Эта стратегия стала важным инструментом в глобальной борьбе с финансовыми преступлениями, а ее истоки уходят в организацию, известную как ФАТФ (Финансовая Группа по Борьбе с Отмыванием Денег).

ФАТФ была создана в 1989 году странами G7 для разработки и реализации международных стандартов по борьбе с отмыванием денежных средств. Она предоставила фундаментальные рекомендации и модели для государств, банков и финансовых учреждений в целях разработки и внедрения AML — политики.

KYC или знай своего клиента, это процесс идентификации и верификации личности пользователей перед предоставлением им доступа к финансовым услугам. В контексте криптовалют, KYC помогает установить личность клиента, оценить его риски и предотвратить незаконные действия, такие как финансирование терроризма и отмывание денег.

Процесс KYC обычно включает три основных этапа:

Идентификация: Сбор базовой информации о клиенте, такой как ФИО, адрес, дата рождения и другие реквизиты.

Верификация: Проверка предоставленной информации с использованием надежных источников данных для подтверждения подлинности представленных данных.

Мониторинг: Систематическое обновление данных и мониторинг финансовых транзакций клиента для выявления подозрительной активности.

Основной целью KYC является предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Путем тщательной проверки личности и финансовой истории клиентов, финансовые учреждения стремятся создать прозрачные и безопасные условия для всех участников финансовых операций.

KYT или «Знай свою транзакцию» (Know Your Transaction), представляет собой инновационный подход к обеспечению безопасности в мире финансов. Этот метод, как и KYC (Знай своего клиента), стремится предотвращать финансовые преступления, включая отмывание денег и финансирование терроризма, фокусируясь на детальном мониторинге финансовых транзакций.

Цель KYT — создание более точных и оперативных инструментов для обнаружения подозрительных транзакций. В отличие от традиционных методов мониторинга, KYT предоставляет возможность в режиме реального времени следить за динамикой транзакций и мгновенно реагировать на аномалии.

Преимущества KYT:

Одним из ключевых преимуществ KYT является его способность обрабатывать огромные объемы данных в реальном времени. Это позволяет биржам и сервисам блокчейн — аналитики оперативно реагировать на потенциальные угрозы и минимизировать риски.

AML, KYC и KYT стали неотъемлемой частью инфраструктуры криптовалюты. Они играют ключевую роль в защите пользователей, предотвращении преступной деятельности и создании доверия к этой инновационной сфере финансов. Внедрение этих мер помогает сервисам, таким как «КоинКит», обеспечивать безопасность и соответствие законодательству, создавая благоприятные условия для развития криптовалютного рынка.