Делаем донаты для telegram бота, через интеграцию ЮKassa для самозанятых

В статье-инструкции расскажу, как начал монетизировать telegram бота, который присылает уведомления о необходимости продлить домен, тем самым делает напоминание, чтобы пользователь продлил домен во время и не потерял его. За 2 часа, добавил кнопку доната и настроил интеграцию с ЮKassa. Через 1 день уже начал принимать донаты.

Оглавление:

Зачем становиться самозанятым?
Становимся самозанятым.
Открытие счета в ЮKassa.
Добавляем автоматическую отправку чеков в налоговую.
Сколько в итоге потеряю на налогах и комиссиях?
Интеграция ЮKassa в телеграм-бота.

Наверное каждый хочет начать монетизацию своего telegram бота, но могут отталкивать технические сложности, или не хочется заниматься регистрацией ООО или ИП.

На практике, не так все сложно, с помощью этой статьи-инструкции можно стать самозанятым, открыть счет, интегрировать платежную систему в telegram бота и начать принимать платежи, при этом автоматически отчитываться перед налоговой.

Преимущества, которые дает самозанятость:

Позволяет работать легально и не получить штраф или судебное разбирательство за неуплату налогов и незаконную предпринимательскую деятельность;
Не требуется оформление юридического лица;
Сам плачу за себя налоги, от заказчика требуется только оплатить услуги или товар;
Можно официально подтвердить свои доходы, например для получения визы, кредита или ипотеки;
Предоставление чеков клиентам поможет повысить их доверие к продукту;
Предприниматели-одиночки без наемного персонала могут снизить налоговую нагрузку;
Юрлица — компании и ИП — могут пользоваться услугами и покупать товары напрямую у самозанятых граждан, не исполняя обязанности налогового агента.

Становимся самозанятым, для того, чтобы могли заключить договор с ЮKassa и открыть счет для принятия платежей, а так же ЮKassa могла делать вывод средств на наш счет в банке. Самозанятые платят самый маленький налог:

4% за доходы от физических лиц - наши донаты и платежи.
6% за доходы от юридических лиц, например когда к нам придет рекламодатель и захочет оплатить интеграцию или рекламный пост.

Для оформления самозанятости необходимо наличие карты Tinkoff. Если счета нет, то его нужно открыть в банке Тинькофф.

Оформляем самозанятость через мобильное приложение Тинькофф. Откройте «Главная» → «Открыть новый продукт» → «Самозанятость» → кнопка «Оформить самозанятость».

Оформление самозанятости в мобильном приложении Тинькофф.

Не могу сказать, можно ли оформить самозанятость через приложения других банков. Но встать на учет самозанятому можно в приложении «Мой налог» по учетной записи Госуслуг. Если у вас есть банковский счет в другом банке, вы можете подать заявление на самозанятого, в приложении «Мой налог».

Тинькофф сам подает заявление в налоговую службу. Самозанятость оформляется за 5–10 минут, хотя в моем случае постановка на учет в налоговую заняла 4 часа.

Уведомление о подаче заявления в приложении «Мой налог»

Уведомление об успешном постановлении на учет в приложении «Мой налог»

Пока ждем решения налоговой, скачиваем приложение «Мой налог». После каждой оплаты или доната, нужно заявлять наш доход и оплачивать налоги. Позже настроим автоматическую отправку чеков в налоговую из личного кабинета ЮKassa. Если у вас небольшое количество операций, то можно заявлять доход в ручную, в приложении «Мой налог».

Скачиваем приложение «Мой налог»:

Скриншот бонуса из приложения «Мой налог»

Из приятного. Каждому налогоплательщику, который впервые регистрируется в качестве самозанятого, предоставляется налоговый вычет в размере 10 000 рублей (бонус). Бонус — это сумма, которая уменьшает налог. Он предоставляется государством единожды и расходуется постепенно. Бонус уменьшает налоговую ставку на 1% по вознаграждениям, полученным от физических лиц, и на 2% - по вознаграждениям от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.

Регистрируемся в ЮKassa. Сразу после регистрации можно указать данные для договора и заполнить настройки. Это можно делать одновременно, но лучше сначала отправить данные — пока менеджеры их проверяют, вы сможете разобраться с настройками. На сайте ЮKassa есть инструкция по заполнению и подписанию договора.

Бот будет принимать платежи без сайта, будем выставлять счет на оплату и отправлять его пользователю. Все остальные данные договора заполняем по инструкции и отправляем на проверку. Если в заполненном договоре не будет ошибок, то мы получим уведомление на почту, что договор готов и его необходимо подписать.

Письмо на почту, после проверки данных договора.

После того, как мы подпишем договор и загрузим его в личном кабинете ЮKassa, можно перейти к написанию кода и интеграции платежной системы в бота. Проверка данных может занимать от одного до трех рабочих дней. После проверки мы сможем принимать платежи.

В ЮKassa есть возможность использовать тестовые данные, для разработки и тестирования, которые позволяют нам начать интеграцию платежной системы прямо сейчас. Перейдем в тестовый магазин, нам необходимы будут следующие данные, для интеграции с ЮKassa API:

YOOKASSA_SHOP_ID

YOOKASSA_SECRET_KEY

Когда нам откроют счет, мы сможем заменить тестовые данные на реальные и начать принимать платежи.

По данной инструкции, делаем автоматическую отправку чеков в налоговую, чтобы зафиксировать доход и оплатить налог на прибыль. ЮKassa берет комиссию за отправку чека 1,2% от суммы платежа. Если на начальном этапе, у вас мало оплат, можно делать отправку чеков в ручном режиме, через приложение «Мой налог».

Запрос разрешения от ЮKassa в приложении Мой налог, для отправки чеков.

Комиссия ЮKassa с каждой операции 3.5% и за отправку чека 1.2% (НДС уже включён). Налог в федеральную налоговую службу составляет 4%.

Допустим наш донат 100 рублей. Со 100 рублей в ЮKassa уходит 4 рубля 70 копеек, в федеральную налоговую службу уходит 4 рубля.

Итого, от 100 рублей у нас остается 91 рубля 30 копеек. Таким образом, с каждой транзакции мы отдаем 9,7% от суммы платежа.

Устанавливаем клиент для работы с платежами по API ЮKassa

composer require yoomoney/yookassa-sdk-php

Telegram бот отправляет уведомления об истечении срока регистрации домена, под сообщением располагается кнопка доната. У меня это делается в очереди сообщений, у вас может быть любая другая реализация, например определенное событие, которое срабатывает в конкретный момент времени. Например, по расписанию в 12:00 запускается скрипт.

TrackDomainJob.php

namespace App\Jobs; use App\Telegram; use App\Models\Keyboard; use App\Models\TrackDomain; /** * Job, которая отправляет уведомление о необходимости продлить домен. */ class TrackDomainJob implements ShouldQueue { /** * @throws Exception */ public function handle(): void { // Отправляем пользователю сообщение и кнопку доната Telegram::sendKeyboard($message, Keyboard::getDonateButton(100), $this->trackDomain->user) } }

Telegram.php Класс реализующий методы Telegram API. Статический метод Telegram::sendKeyboard() отправляет пользователю сообщение $message с набором кнопок Keyboard::getDonateButton(100) - возвращает массив набора кнопок inline_keyboard.

Telegram.php

namespace App; use App\Models\User; use Illuminate\Http\Client\Response; use Illuminate\Support\Facades\Http; /** * Класс реализующий методы Telegram API. */ class Telegram { /** * Отправить сообщение с кнопками клавиатуры * * @param string $message * @param array $keyboard * @param User $user * @return Response */ public static function sendKeyboard(string $message, array $keyboard, User $user): Response { $method = 'sendMessage'; $url =(new Telegram)->getTelegramBotApiUrl() . $method; return Http::post($url,[ 'chat_id' => $user->telegram_user_id, 'parse_mode' => 'HTML', 'text' => $message, 'reply_markup' => json_encode($keyboard) ]); } /** * Возвращает URL API телеграм бота * * @return string */ private function getTelegramBotApiUrl(): string { return env('TELEGRAM_BOT_API_URL') . env('TELEGRAM_BOT_API_ACCESS_TOKEN') . '/'; } }

Keyboard.php

Класс, который отвечает за формирования и получения набора кнопок. Статический метод Keyboard::getDonateButton() возвращает кнопку доната со ссылкой на оплату выставленного счета.

namespace App\Models; use App\Payment; use YooKassa\Client; use YooKassa\Common\Exceptions\ApiException; use YooKassa\Common\Exceptions\BadApiRequestException; use YooKassa\Common\Exceptions\ExtensionNotFoundException; use YooKassa\Common\Exceptions\ForbiddenException; use YooKassa\Common\Exceptions\InternalServerError; use YooKassa\Common\Exceptions\NotFoundException; use YooKassa\Common\Exceptions\ResponseProcessingException; use YooKassa\Common\Exceptions\TooManyRequestsException; use YooKassa\Common\Exceptions\UnauthorizedException; /** * Класс для работы с клавиатурой бота. */ class Keyboard { /** * Возвращает кнопку для доната. * * @param int $price * * @return array * * @throws ApiException * @throws BadApiRequestException * @throws ExtensionNotFoundException * @throws ForbiddenException * @throws InternalServerError * @throws NotFoundException * @throws ResponseProcessingException * @throws TooManyRequestsException * @throws UnauthorizedException */ public static function getDonateButton(int $price): array { $payment = (new Payment()) ->setPrice($price) ->setDescription('Донат от пользователя'); $client = new Client(); $client->setAuth(env('YOOKASSA_SHOP_ID'), env('YOOKASSA_SECRET_KEY')); $YooKassaPayment = $client->createPayment( $payment->data, uniqid('', true) ); return [ 'inline_keyboard' => [ [ [ 'text' => "👍 Спасибо, бот. Держи " . $price . " руб.", 'url' => $YooKassaPayment->getConfirmation()->getConfirmationUrl() ], ] ], ]; } }

Payment.php

Класс для работы с данными платежа. Создает и формирует данные платежа, чтобы дальше передать их для создания счета в ЮKassa.

namespace App; class Payment { /** * @var string $fullName Имя и фамилия пользователя. */ private string $fullName = 'Drobushevskiy Aleksandr'; /** * @var string $email Email пользователя. */ private string $email = 'useremail@gmail.com'; /** * @var string $phone Телефон пользователя. */ private string $phone = '7905*******'; /** * @var int $price Сумма платежа. */ private int $price = 100; /** * @var string $currency Валюта платежа. */ private string $currency = 'RUB'; /** * @var string $description Описание платежа. */ private string $description = 'Донат от пользователя'; /** * @var array $data Данные платежа. */ public array $data; /** * @var array $receiptData Данные чека. */ public array $receiptData; /** * Payment constructor. */ public function __construct() { $this->receiptData = [ 'customer' => [ 'full_name' => $this->fullName, 'email' => $this->email, 'phone' => $this->phone, ], 'items' => [ [ 'description' => $this->description, 'quantity' => '1.00', 'amount' => [ 'value' => $this->price, 'currency' => $this->currency ], 'vat_code' => '2', ], ] ]; $this->data = [ 'amount' => [ 'value' => $this->price, 'currency' => $this->currency, ], 'confirmation' => [ 'type' => 'redirect', 'return_url' => env('TELEGRAM_BOT_URL'), ], 'capture' => true, 'description' => $this->description, 'metadata' => [ 'order_id' => '1', ], 'receipt' => $this->receiptData, ]; } /** * Установить размер платежа. * * @param int $price * @return $this */ public function setPrice(int $price): self { $this->receiptData['items']['amount']['value'] = $price; $this->data['amount']['value'] = $price; $this->price = $price; return $this; } /** * Установить описание платежа. * * @param string $description * @return $this */ public function setDescription(string $description): self { $this->data['description'] = $description; $this->description = $description; return $this; } }

Все переменные окружения добавляем в .env

#YooKassa YOOKASSA_SHOP_ID=ВАШ_YOOKASSA_SHOP_ID YOOKASSA_SECRET_KEY=ВАШ_ YOOKASSA_SECRET_KEY # Телеграм бот TELEGRAM_BOT_URL=ВАШ_TELEGRAM_BOT_URL TELEGRAM_BOT_API_URL=https://api.telegram.org/bot TELEGRAM_BOT_API_ACCESS_TOKEN=ВАШ_TELEGRAM_BOT_API_ACCESS_TOKEN TELEGRAM_CHAT_ID=ВАШ_TELEGRAM_CHAT_ID

В результате telegram бот будет отправлять уведомление о необходимости продлить домен, а под сообщением будет кнопка, со ссылкой на выставленный счет. Если пользователь захочет отблагодарить, за вовремя присланное напоминание, что необходимо продлить домен, чтобы не потерять его.

Уведомление о необходимости продления домена в telegram боте YourDomainBot

Мой Telegram-канал, где я делюсь идеями и процессом работы над пет-проектами.

6 комментариев

Winston Wolf

28 окт

Спасибо за подробный гайд. Очень помог.

Ответить

barbarisanet

24 мар

Вы пимали:
"Комиссия ЮKassa с каждой операции 3.5% и за отправку чека 1.2% (НДС уже включён). Налог в федеральную налоговую службу составляет 4%.

Итого, от 100 рублей у нас остается 91 рубля 30 копеек. Таким образом, с каждой транзакции мы отдаем 9,7% от суммы платежа."

После того, как ЮКасса забрала свои 3.7%, осталось 92.3руб. Налог в 4% разве не должен от этой суммы считаться? Ведь 92.3 руб прибыль, а 3.7 - это прибыль ЮКассы.

ЮMoney

25 мар

ЮKassa работают по лицензии ЦБ как НКО — небанковская кредитная организация, которая обеспечивает переводы денежных средств и не является платежным агентом.
В чеке проводится сумма, которую заплатил клиент - это сумма расчёта. Комиссию ЮKassa организация отражает в учёте как расход.
ФЗ-54 обязывает интернет-магазины, принимающие онлайн-платежи от физлиц (а не кредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств), отправлять электронную версию фискального чека покупателю, также передавать копию этого чека в налоговую.

Евгений

19.11.2023

Но донаты, это подарок. А подарки в денежной форме от других физ.лиц, не подлежат налогообложению (п. 18.1, ст. 217 НК РФ). Поэтому можно не отправлять чек и не платить 4(3)%.

Делаем донаты для telegram бота, через интеграцию ЮKassa для самозанятых

Зачем становиться самозанятым?

Становимся самозанятым.

Открытие счета в ЮKassa.

Добавляем автоматическую отправку чеков в налоговую.

Сколько в итоге потеряю на налогах и комиссиях?

Интеграция ЮKassa в телеграм-бота

Результат