{"id":8525,"title":"\u0410\u043a\u0446\u0438\u044f \u043e\u0442 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0441 \u043e\u043e\u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u0434\u043b\u0438\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0440\u0430\u0441\u0441\u0440\u043e\u0447\u043a\u043e\u0439","url":"\/redirect?component=advertising&id=8525&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/314626-korotko-vyigrat-100-tysyach-rubley-na-pokupki-k-novomu-godu&placeBit=1&hash=452c4539de3180a40833ab562f6d46ac6a723a1c475a25d3a1dc82d21cace4b8","isPaidAndBannersEnabled":false}

Почему Центробанк считает «Кэшбери» финансовой пирамидой Статьи редакции

Отсутствие лицензии, сверхвысокая доходность, сомнительная структура и другие причины.

Реклама «Кэшбери». В кадре создатель сервиса Артур Варданян

26 сентября Центральный банк России назвал «Кэшбери», предлагающую зарабатывать до 600% годовых, одной из крупнейших финансовых пирамид в стране.

Существует несколько общих для всех финансовых пирамид признаков, указанных Центробанком:

  • отсутствие лицензии ФКЦБ, ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
  • обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
  • гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
  • массированная реклама в средствах массовой информации, интернете с обещанием высокой доходности;
  • отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
  • выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
  • отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
  • нет точного определения деятельности организации.

Мы видим в их деятельности явные признаки классической финансовой пирамиды. Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях.

Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.

Центральный банк

Чем «Кэшбери» вызвала подозрения у Центробанка

1. Отсутствие лицензии и точного определения деятельности организации

«Кэшбери» периодически меняет информацию о структуре. В июле 2018 года частный инвестор Стас Шпак проанализировал «Кэшбери», в частности, организационную структуру платформы. На 26 июля 2018 года в холдинг «Кэшбери» входило четыре организации:

  • ООО МФО «Кэшбери».
  • Британская компания Cashberry Limited.
  • МКК «Хризолит».
  • МКК «Сардоникс».

По информации Шпака, в англоязычной версии сайта «Кэшбери» на тот момент дополнительно были указаны МФО «Кэшбери» с ОГРН 5077746931928 и автоломбард «Кэшбери».

ООО «Кэшбери» зарегистрирована 22 ноября 2016 года в Ростове-на-Дону, генеральный директор — Роман Алексеевич Алексеев. В базе «Контур.Фокус» указано, что по результатам проверки ФНС сведения о должностном лице и юридическом адресе недостоверны.

Также Роману Алексееву принадлежат ещё несколько компаний, находящихся в стадии ликвидации или реорганизации. Одной из них является ООО МФО «Кэшбери», которое с 13 июля 2018 года в процессе ликвидации с неоплаченным штрафом в 511 тысяч рублей.

МКК «Хризолит» и «Сардоникс» принадлежат Полине Викторовне Валиуллиной, которая также является директором ООО «Кэшбери холдинг». МКК зарегистрированы в один день — 3 июля 2018 года, через две недели после ликвидации ООО МФО «Кэшбери».

В обоих МКК указано, что в них работает только один человек, что может вызывать подозрения: персонал, который работает по гражданско-правовому договору, также входит в численность персонала организации.

Проверка Шпаком автоломбарда «Кэшбери» показала, что компания в статусе ликвидации с 11 июля 2018 года и имеет удовлетворенный иск за непредоставление отчетности в ЦБ.

ОГРН на английской версии сайта не совпадал с российским. Он вёл на другую МФО — ООО «Домашние деньги», которая не имеет отношения к «Кэшбери».

Шпак считает, что организационная структура холдинга не вызывает доверия.

В сентябре 2018 года структура компании на сайте изменилась. 17 сентября регулятор исключил из реестра микрокредитных компаний «Сардоникс» и «Хризолит», поскольку они не вели микрофинансовую деятельность за весь период существования.

Теперь на странице о компании сказано: с 2016 года «Кэшбери» представляет собой группу компаний, куда входит микрокредитная компания «Варшава», общество с ограниченной ответственностью «Кэшбери» и английская компания «Cashbery Limited», координирующая работу платформы для инвесторов.

На странице «Вопросы и ответы» указано, что в холдинг «Кэшбери» входят такие компании, как российская ООО «Кэшбери» и английская компания "Cashberry Limited", МКК «Варшава» не указана.

Также в разделе «Вопросы и ответы» указана дата запуска платформы — 19 января 2017 года. МКК «Варшава» была внесена в государственный реестр микрофинансовых организаций позже — 12 сентября 2017 года

В ответе на вопрос, где компания берет заёмщиков, указано: «Основной трафик заёмщиков идет через сайт cashbery.com и кэшбери.рф, а также за годы работы в микрокредитной сфере у компании сформировался обширный портфель надежных заемщиков». На сайте кэшбери.рф в разделе «Контакты» указано ООО МФО «Кэшбери», которое по решению Центробанка России от 23.06.2017 года исключено из реестра микрофинансовых организаций.

Несмотря на то, что на сайте пропали упоминания МКК «Хризолит» и «Сардоникс», в официальной группе «ВКонтакте» в разделе «Ссылки» указаны лицензии ЦБ РФ, которые ведут на свидетельства о внесении в государственный реестр микрофинансовых организаций «Сардоникс» и «Хризолит». Отсканированные документы хранятся на сервере сайта «Кэшбери». Про МКК «Варшава» информации в социальных сетях нет.

На 4 октября 2018 года на сайте отсутствует агентский договор между «Кэшбери» и «Варшавой», на основании которого строится взаимодействие компании и партнера. Также на сайте «Кэшбери» указано, что МКК «Варшава» не принимает инвестиции от физических лиц, а выдача микрозаймов происходит за счет собственных средств.

На выделенной строчке ссылка на договор отсутствует

Издание The Bell изучило личность Артура Варданяна, который называет себя создателем «Кэшбери». По информации The Bell, Варданян 1980 года рождения зарегистрировал Cashbery Limited в ноябре 2016 года. В августе 2018 года другой британский резидент Артур Варнадян, родившийся в 1983 году, зарегистрировал Cashbery International Limited с заявленным капиталом компании в 1 млрд фунтов стерлингов.

Обе компании зарегистрированы по одному адресу — 12 Leadenhall Street. Журналисты телеканала «Россия 24» в репортаже о «Кэшбери» проверили местонахождение британской компании Cashberry Limited и выяснили, что она пропала, а указанный на сайте адрес фиктивный.

В 2017 году третий Артур Варнадян, который родился в 1981 году, зарегистрировал в Великобритании две компании: Cashbery Group LTD и Cashberytrading LTD. В документах написание его фамилии отличается от предыдущих.

2. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации, собственных основных средств, других дорогостоящих активов

В открытых источниках нет информации об активах и собственных средствах компании «Кэшбери». На сайте и официальных источниках нет финансовой отчетности компании.

3. Обещание высокой доходности, которая в несколько раз превышает рыночный уровень

Издание Forbes приводит фундаментальные экономические показатели, на которые нужно ориентироваться при анализе потенциальной доходности от вкладов или инвестиций.

  • 7,5% — ставка рефинансирования.
  • 5-7% — ставка по депозитам в рублях.
  • 7,5-8,5% — доходность ОФЗ.
  • 15% — ставки по беззалоговым потребительским кредитам.
  • 30% — ставка по кредитным картам.

Ставки «Кэшбери» и процесс инвестиций

  • Микрозаймы частным лицам: доходность 0,8% в сутки, срок 400 дней, ставка 220%. Тело инвестиции включено в ежедневные начисления процентов. Минимальная сумма депозита: 1000 рублей.
  • Займы малому и среднему бизнесу: доходность 0,9% в сутки, срок 400 дней, ставка 260%. Тело инвестиции включено в ежедневные начисления процентов. Минимальная сумма депозита: 200 тысяч рублей.
  • Финансирование под залог движимого и недвижимого имущества: доходность 1% в сутки, срок 400 дней, ставка 300%. Тело инвестиции включено в ежедневные начисления процентов. Минимальная сумма депозита: 50 тысяч рублей.
  • Инвестирование в криптовалюту и торговлю криптовалютами: доходность от 0,5 до 1,5% в сутки, срок до 500 дней, ставка 100%. Тело инвестиции включено в ежедневные начисления процентов. Минимальная сумма депозита: 5000 рублей.

Обещанная доходность в десятки раз превосходит рыночную, что, по мнению Банка России, является признаком финансовой пирамиды.

В договоре несколько опечаток, к примеру, неверное слово «осуществляться»

Также, согласно документам на сайте, деньги инвесторов отправляются напрямую на банковские карты частных лиц, а получение денег не документируется. В договоре «Кэшбери» отказывается от ответственности и не гарантирует получение средств.

Инвестор Стас Шпак отмечает, что после перевода денег на баланс «Кэшбери» инвестор не защищен юридически, у него нет доказательств, что он переводил деньги именно «Кэшбери». По мнению Шпака, в любой момент компания может прекратить выплаты и заблокировать личный кабинет без каких-либо для себя последствий. У инвестора не будет доказательств обязательств платформы перед ним.

4. Массированная реклама в средствах массовой информации, интернете с обещанием высокой доходности

Управляющий федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин в комментарии «Накануне.ru» отмечает масштабную рекламную кампанию «Кэшбери», в которой принимали участие тысячи человек. Реклама идёт через социальные сети и блогеров.

Любой негативный посыл в соцсетях забивался положительными комментариями с частотой 20-40 комментариев в час, с подбором позитивных текстов, картинок о перспективности вложений. Это было показателем KPI менеджеров «Кэшбери», сетевой маркетинг поставлен на тектоническую основу. Были и весьма статусные распространители информации – «Вести», «Коммерсант», метрополитен Санкт-Петербурга, МЦК. Это и привлекло такое большое количество людей.

Марат Сафиулин

На сайте «Кэшбери» есть раздел «Мероприятия» с перечислением тренингов, мастер-классов и других публичных мероприятий. В конце страницы указано предупреждение: независимо от места проведения, присутствие инвесторов выше определенного уровня обязательно, в противном случае «Кэшбери» штрафует на сумму от 30 тысяч рублей.

Практически во всех регионах России проходили публичные мероприятия. Мы старались предвосхищать такие события, рекомендовали администрациям в субъектах не разрешать акции или хотя бы не содействовать в их проведении. Региональные власти нас услышали, и ряд мероприятий «Кэшбери» не состоялся. Это позволило несколько снизить масштабы бедствия.

Марат Сафиулин

На официальный YouTube-канал «Кэшбери» выкладывают видео с корпоративных съездов и праздников, в которых участвовали Николай Басков, Анфиса Чехова, Сергей Мезенцев, Ольга Бузова, Валерий Меладзе. Также в рекламной кампании были блогеры, распространяющие реферальные ссылки и призывающие «начать зарабатывать с “Кэшбери”».

5. Сетевой маркетинг

В «Кэшбери» существует реферальная программа — за привлечение новых пользователей создатели предлагают вознаграждение, которое растёт в зависимости от числа вовлеченных людей. Также есть «менеджерское вознаграждение» за «продвижение по карьерной лестнице платформы».

Чтобы получать реферальные вознаграждения, нужно внести минимальную сумму инвестиций — от 15 тысяч рублей. Если участник реферальной программы не проявляет активность в течение двух месяцев, его отключают от вознаграждений.

Менеджерские доходности делятся на уровни: на каждом есть определенные требования как к личным инвестициям пользователя, так и к объёму всей структуры (всех привлечённых в «Кэшбери» людей).

Деньги за привлечение людей отправляются на партнерский счёт в виде внутренней валюты «Инвест», которую можно продать на внутренней бирже другим пользователям платформы за реальные деньги. Внутри «Кэшбери» валюту называют «внутрянкой». «Внутрянку» можно вывести отдельно в обход системы — для этого в социальных сетях создаются группы, предлагающие вывод за «небольшую комиссию».

Внутренняя валюта, которая не имеет реальной ценности, позволяет удерживать реальные деньги внутри «Кэшбери»: «партнеры» приводят людей, которые платят реальные деньги, а за это получают виртуальную валюту «Инвест».

После подозрений Центробанка в отношении «Кэшбери» Генеральная прокуратура 24 сентября подала иск о блокировке сайтов cashbery.com и кэшбери.рф, принадлежащих группе компаний «Кэшбери». Суд оставил без движения исковое заявление до 12 октября.

Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях заявил, что потенциальный ущерб от деятельности «Кэшбери» может составить более миллиарда рублей.

0
53 комментария
Популярные
По порядку
Написать комментарий...

Боляяяя что ты не так уж и много других интересных и много много других интересных для тебя этой ситуации попался на какой то хуууууйне

–1

Вечная память...

–4

Неделя Кешбери?

16

Нет, думаю, грядущие в скором времени 9 дней....

2

Лох не мамонт

5

Мамонт не лох.

2

Надо не останавливаться, не замыкаться на "Кэшбери".
Другие криптовалютные скам-проекты - тоже к ногтю.

4

куда им,они с реальными сетевиками то разобраться не могут.

0

Чувак, об этом можно книгу написать

0

Лучше деньги сразу пусть отберёт. А то ещё вложат в очередную пирамиду.

–1

Комментарий удален по просьбе пользователя

3

Какой же Басков гондон. Это не дно это, что то страшнее.

2

А что Басков?

0

Гондон Басков.

0

Самое главное забыли сказать. Они позиционируют себя, как микрокредитная организация, т.е я даю деньги под 600% им, а они передают под 900%. Проблема в том, что НЕЛЬЗЯ у них взять этот кредит. Просто нет такого сайта и офлайн точек НИГДЕ. Хотя главное объяснение почему такая высокая прибыльность вложений в том, что ИИ дает микрокредиты только тем, кто их вернет.

2

Ну сайт есть с выдачей кредитов якобы, но кредит все равно не дают

0

Вкладчик пришел? :)

0

Где ж такие находятся кто под 900% берут у них ;)))))))))) Люди реально верили, что они дают под 600%! и кто то берет под 900%!!! Лох не мамонт

0

Отписаться от VC.ru, за не подтверждённую информацию и попытки наживы на трендовых новостях
Сделано✅

–16

Зарегистрировался 3 минуты назад

12

И сразу отписался))

0

Еще один вкладчик )

0

Ахаха
Чтобы отписаться, нужно сначала зарегистрироваться.

7

На всех плакатах лицо этого человека. Даже если он просто обложка, почему его силовики не могут взять и попытать денёк-другой, чтобы сдал организаторов этой структуры? Странно...

1

лолшто..? чтобы сдал их самим себе?) ред.

0

Я просто не уверен, что он истинный владелец этого конгломерата)

1

писали где-то что нанятый актер или что-то такое

0

Суд оставил без движения исковое заявление до 12 октября.

Там просто сами денег вкинули вот и будут оттягивать пока не отобьют 😄

1

Комментарий удален

Да взяли бы сразу в аренду название МММ, что бы мгновенно повысить узнаваемость

1

Интересно, почему Телеграм активно блокировали без решений суда, а тут ЦБ вроде как долго и нудно в чем-то разбирается. Так может пора уже показать, что эта решительность и против "плохих" тоже работает? )

1

Подождите, чтобы зарегистрировать компанию с уставным капиталом в 1 млрд. фунтов, не нужно иметь 1 млрд фунтов?

1

Есть теория, если верить которой, атрибуты государства - Центробанк, налоговая инспекция, прокуратура, полиция, суды, являются элементами уходящей общественной системы.
На смену ей почти пришла другая система, где такие вот "Кэшбери" и другие скам-проекты "на блокчейне" будут обыденным явлением, а роль традиционных иерархий будет снижаться.
Будет ли это "дном", нижним экстремумом синусоиды, или они вообще отомрут, не известно.
Сейчас на словах, а все чаще и на деле, любой "псевдодебил", делающий 4 ошибки в слове из 3 букв ("истчо") может спорить с государством. И его мнение считается равнозначным государственному, так как нет авторитетов.

0

Есть теория, что жидомасоны миром правят

–1

Жидомасонов не встречал, но псевдодебилы на каждом шагу.

1

С одной стороны обидно что в тысячный раз приходится мусолить подобные штуки, хотя все таки это важно. Немалый процент вкладчиков это скорее наивные люди, либо те кто не в теми и не понимающие как во всем этом разобраться, это к тому же накладывается на общую низкую фин грамотность у нас.
Но все же прям всех вкладчиков кешбери и подобных я лохами бы не называл, заметная часть прекрасно все понимают и просто (либо, и, мб все вместе): хотят быстро срубить бабла пока на хайпе, просто жадные, авантюристы, игроманы (в смысле те кто любят рисковые ставки в надежде сорвать куш) и тп
Поэтому эта тема вечная, как бы мы не критиковали, не ругались, не рассказывали очевидные штуки, все равно все эти пирамиды, хайпы и прочие будут востребованы. А урон от них все же есть.
И даже не знаю как их более жестко запрещать, или наоборот открыть им супер узкую нишу, но с регламентами о том что человек должен тыщу раз согласится что он понимает риски. Просто я вижу от них урон как от наркотиков, ведь многие чтобы вложить деньги берут и кредиты, закладывают свою (иногда и не только свое) имущество и тд, в общем трагичных историй хватает.
А с другой стороны форекс у нас можно(де факто казино), да даже та же торговля акциями у большинства это не нормальные инвестиции и вера в компании, желание стать инвестором и развивать тему, заодно богатея, а снова таки казино с играми на повышение, понижение, и тд и тп. И почему такие пирамиды хуже, хех.
Так и живем.

–1

Посмотрите профили тех кто туда несёт деньги. Там одни "я теперь партнёр", бывшие последователи фаберлика, эйвона, nl с счастьем на глазах репостят сообщения своих "партнёров" и скоро уже совсем разбогатеют.

1

В Татарстане почему-то MLM-проекты распространены. А часть команды и адептов "Кэшбери" как раз оттуда.

0

Вы знаете - вопрос о "низкой фин грамотности" - НЕ стоит.
Да можно было было на это грешить, когда первая МММ появилась. Тогда люди реально были не грамотны и не было интернета чтобы почитать - выяснить что это и есть ли аналоги.

Сейчас это просто человеческая жадность и глупость !
Лично мне и моим знакомым, "рекомендовали" вложиться. Но потратив всего 5-10 минут поиска в интернете - легко выяснить что это пирамида.
Вот реально, пострадавших ничуть не жалко, они просто потеряли деньги по своей глупости.
Главное пусть будут здоровы и не нервничают теперь. Если деньги остались то им новую пирамиду скоро предложат и они снова могут терять сколько захотят :)

0

Согласен.Есть костяк людей которые там умеют вовлекать, продавать и впаривать. Безусловна навыки хорошие, да приложены не туда.

0

Хопер инвест

0

Воруют государственные деньги у народа :) А потом 474 008 компаний закончили 2017 год с убытками.

0

Слишком много кэшберри в последнее время. Такой черный пиар?)

0

Комментарий удален

А как долго работает Кэшберри на рынке?
Риторический вопрос ЦБ.

0

Не завидую я тому следователю, которому поручат уголовное дело о "Кэшбери". Если его конечно возбудят.

0

не знал о кэшбери до появления статей тут

0

сегодня видел ролик от кешбери на ютубе. по типу все хорошо, не ссыте. нас не закроют.

0

а что будет с деньгами вкладчиков? им не вернут их? и не посадят никого?

0

Комментарий удален

Надеются что она еще продержится и их деньги вернёт))

–2

"Существует несколько общих для всех финансовых пирамид признаков..." - та под половину сам ЦБ подпадает :))) Тоже хрен пойми кто хрен пойми в чьих интересах управляет финансами (санирует там кого-то...)

–2

Кто-то заказал VC мочить кэшбери, явно. Астановитесь!

–11
Читать все 53 комментария
Опыт возврата денег за обучение дизайну у Yakovlevv.com. Тварь я дрожащая или право имею?
Завод по производству идей. Как работают акселераторы, зачем они нужны стартапам и куда идти с идеей прямо сейчас

По данным Startup Genome, 9 из 10 стартапов терпят неудачу. Возможных причин «смерти» много: недостаточно протестированная гипотеза, неподтвержденная юнит-экономика, неверная стратегия или просто неудача в подходе к продажам.

10 способов увеличить доходимость до вебинара в 3 раза с помощью чат-ботов

Бесплатный вебинар — один из самых эффективных способов прогреть аудиторию к покупке основного продукта. Удобный формат, полезная информация — все это помогает собрать действительно заинтересованных людей и предложить им оффер. Используйте при сборе подписчиков на бесплатный мастер-класс или вебинар платформу мессенджер-маркетинга, чтобы получить…

Новые гарантии для одиноких родителей

Государственная Дума РФ 9 ноября 2021 года приняла в третьем чтении закон, предоставляющий дополнительные гарантии отдельным категориям работников, имеющих несовершеннолетних дней, и вносящий поправки в Трудовой Кодекс РФ.

Бизнес — как ребенок: как мамы совмещают свое дело с заботой о детях

Как совмещать бизнес и семью? Ко Дню матери своими историями поделились бизнесвумен, которые работают c ЮKassa и занимаются детьми. Читайте, как им удается сохранять жизненный баланс и добиваться успеха.

Из науки в IT: как создать свой стартап и стать преподавателем

Как перейти в IT из другой сферы? Как разработать курс, которому нет аналогов? Как студенту получить максимум пользы от занятий? Рассказывает преподаватель OTUS Сергей Окатов, руководитель курсов «Kotlin Backend Developer» и «Kotlin Developer. Basic».

Хочу кухню как у подруги: зачем в Циан сделали поиск квартир по фото

Рассказывает Юлия Зыкова, руководитель команды «Аудитория» в Циан.

Невидимый убийца: как воздух в вашем офисе делает вас глупее

Важное исследование, которое должно заставить все компании пересмотреть свои офисы.

Минэнерго включило в правила для субсидий на зарядные станции медленную зарядку и четыре выхода для электромобилей Статьи редакции

Российские электросети могут не выдержать увеличения нагрузки, считают эксперты.

null