Центробанк потребовал от банков тщательнее следить за счетами автосалонов и рынков из-за возможного «отмыва» денег

И блокировать их операции, если возникнут подозрения.

Центробанк предупредил банки, что для незаконного обналичивания денег предприниматели начали использовать автосалоны, рынки, магазины и логистические центры. Об этом со ссылкой на письмо регулятора пишут «Ведомости».

По данным ЦБ, схема работает так: компании продают наличные «третьим лицам — заказчикам наличных денег», вместо того, чтобы их инкассировать. Заказчики оплачивают наличку безналичными переводами транзитами через технические компании.

Среди признаков таких транзитов ЦБ назвал разные основания при переводах (например, стройматериалы, оборудование, услуги) и списании (продукты, автомобили, бытовые товары). По словам анонимного источника, обналичить неучтённые деньги стоит около 12% от суммы.

По мнению регулятора, раньше такие схемы проводились через крупные банки, но они начали активно выявлять подобные операции в третьем квартале 2018 года. Другим банкам ЦБ рекомендовал ввести онлайн-контроль платежей юрлиц и проводить платежи с одобрения сотрудника подразделения финансового мониторинга.

Если банк заподозрит отмыв денег, ему следует задержать платеж на один день, чтобы у специалиста было время проанализировать операции клиента, в том числе поговорить с ним по телефону.

В случае, если подозрения подтвердятся, Центробанк рекомендует отключить клиента от дистанционного банковского обслуживания и не проводить операцию. Также у клиента стоит запросить документы и пояснения об экономической целесообразности операции, считают в ЦБ.

За 2017 года банки провели сомнительные операции на 422 млрд рублей, из них 326 млрд рублей пришлось на незаконное обналичивание. Представители ВТБ и «Транскапиталбанка» рассказали, что уже адаптировали свои системы под рекомендации ЦБ.

#новость #банки