Финансы Лера Михайлова
52 197

Челябинская компания отсудила у «Тинькофф банка» 1,6 млн рублей, списанные при закрытии счёта по инициативе банка

Условия обслуживания «Тинькофф банка» позволяют ему забирать комиссию в 15% при закрытии счёта, если клиент не предоставил пакет документов по запросу.

В закладки
Аудио

Московский арбитражный суд Москвы частично удовлетворил иск челябинской компании «УралРезерв», у которой «Тинькофф банк» списал 1,6 млн рублей комиссии за вывод денег со счёта после закрытия счёта по инициативе банка. На дело обратил внимание сайт «Финсайд».

В решении суда говорится, что «УралРезерв» открыл расчётный счёт в «Тинькофф банке» в марте 2018 года. 19 апреля компания подала в банк распоряжение о переводе денег по платёжному поручению ИП Устюгова Александра Александровича.

На следующий день, 20 апреля в 10:00 «УралРезерв» получил от банка просьбу предоставить документы в рамках 115-ФЗ — закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк попросил выслать документы в срок до 16:00 20 апреля — то есть в течение шести часов. В частности, «Тинькофф банку» понадобились:

  • договоры с пятью контрагентами, с которыми компания проводила операции в «Тинькофф банке», среди них был ИП Устюгов Александр Александрович, после перевода которому банк запросил документы;
  • информационное письмо с данными о том, как формируется выручка и прибыль, каким образом осуществляется поиск контрагентов, производится ли привлечение сторонних лиц и компаний с целью осуществления деятельности, какова фактическая численность персонала и другой информацией;
  • копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии (при наличии) и другие документы.

«УралРезерв» выслал все запрашиваемые документы 20 апреля, но два договора были отправлены позже 16:00.

Около 16:45 «Тинькофф банк» сообщил компании о прекращении дистанционного обслуживания и необходимости закрыть счёт. При этом компания могла разово вывести все деньги из личного кабинета, уплатив комиссию в 15% от оставшейся на счёте суммы.

Банк вправе удержать комиссию по любому из открытых расчётных счетов в размере 15% от суммы перевода за перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием расчётного счета клиента в случае непредоставления либо ненадлежащего предоставления клиентом документов и информации, запрошенных банком в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

из пункта 5.9 условий комплексного банковского обслуживания (УКБО) юрлиц и ИП «Тинькофф банка»

«УралРезерв» не согласился с условиями банка и отправил претензию, однако в «Тинькофф банке» пояснили, что действуют в рамках 115-ФЗ, так как компания не предоставила запрашиваемый пакет документов. При этом список непредоставленных документов в банке не уточнили.

Суд решил, что «УралРезерв» не мог предоставить все документы в срок, потому что компании дали на это слишком мало времени. По мнению суда, срок предоставления документов не регламентирован банком, а значит, устанавливается для каждого клиента индивидуально.

Анализируя последовательность действий банка, а также неисполнимый срок для представления документов по запросу, суд приходит к выводу, что при изложенных обстоятельствах банк применил комиссию в отсутствие на то оснований. Таким образом, суд приходит к выводу о том, что ответчиком не доказан факт правомерного и обоснованного применения к истцу комиссии по пункту 5.9 УКБО.

из решения суда

Кроме того, по 115-ФЗ «Тинькофф банк» должен был в течение трёх рабочих дней передать регулятору данные о подозрительных операциях клиента. Однако банк не передавал данных об «УралРезерве» в указанный срок, выяснил суд.

Компания требовала от «Тинькофф банка» вернуть 1,58 млн рублей неосновательного обогащения и выплатить проценты, а также покрыть 50 тысяч расходов на адвоката. Кроме того, компания потребовала признать недействительным пункт 5.9 УКБО банка.

Суд постановил выплатить «УралРезерву» требуемые деньги, но часть иска о правилах банка не удовлетворил.

В «Тинькофф банке» сообщили vc.ru, что будут обжаловать решение в вышестоящей инстанции.

#новость #банки #тинькофф

{ "author_name": "Лера Михайлова", "author_type": "editor", "tags": ["\u0442\u0438\u043d\u044c\u043a\u043e\u0444\u0444","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 341, "likes": 251, "favorites": 36, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 52337, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Mon, 03 Dec 2018 17:20:35 +0300" }
{ "id": 52337, "author_id": 78969, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/52337\/get","add":"\/comments\/52337\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/52337"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "possessions": [] }

341 комментарий 341 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
305

Какой-то сюрр. У вас есть 6 часов чтобы предоставить нам документы или мы украдём у вас 1,6 млн.

Ответить
9

Мне не очень верится, что из-за этих 15 сраных процентов один Тинькофф уже в который раз рискует репутацией. Что-то здесь нечисто, хочется знать что было на другой стороне

Ответить
37

Моему заказчику Тинькофф заблокировал зарплатную карту по той же формулировке, хотя при выплате дивидендов он честно заплатил НДФЛ и был готов предоставить все документы. Ну и кто они после этого? Та же Точка сначала вежливо просит предоставить документы и всегда идет навстречу и подсказывает что нужно дослать, плюс у них есть услуга информирования о предстоящей блокировке счета по решению ФНС, которая стоит всего 200 рублей в месяц. Поэтому каждый раз когда мне предлагают бесплатные три месяца обслуживания в Тиньке - я шлю их лесом.

Ответить
7 комментариев
25

У Тинькофф банка уже репутация хуже не придумать. Мне лично этот банк 2 раза за год блокировал счет прикрываясь этим 115 фз.... Ушел в другой банк и живу спокойно

Ответить
2 комментария
15

Репутацией которая на дне?

У Тинькова есть только дебетовая карта - единственный здравый продукт! Остальное это посредничество за большие комиссии или обдираловка!

Ответить
1 комментарий
16

Епты...вы на банках про данных уродов не читали. Для безумного нарика монарха со своей чудо дочуркой это уже дополнительный способ капекса.

Ответить
2 комментария
7

всё что было на другой стороне - было изложено в судебном заседании и зафиксировано в решении суда.

здесь дело не в 15%, а в том, что банки уверовали, что 115-ФЗ даёт им безнаказанность. но суды уже неоднократно указывали, что это не так.

проблема в том, что банк в результате суда потерял всего 75 тысяч на судебные расходы и 10 тысяч процентов, это очень мало, чтобы отвадить банк от таких порочных практик.

Ответить
3 комментария
5

Сейчас сам Тинькофф придет и объяснит...я в него верю как деда мороза...и всё будет хорошо.

Ответить
5 комментариев
5

Это их обычная практика. Этот банк создан только для этого.

Ответить
0

Вам не верится а у меня один в один с ними такая же ситуация. Отработанная схема по отьему денег

Ответить
0

Тинькофф и другие банки сейчас делают это очень часто, даже без объяснения причин, им такой произвол позволяет таврить путинские законы, 115 НФЗ, борьба с терроризмом. Всё делается тихо, не афишируя, по этому никто не знает, не верит.

Ответить
1 комментарий
4

Рэкетиры, работавшие в 90-е утюгами и паяльниками, никуда не делись. Теперь они сидят в теплых креслах.

Ответить
6

Рэкет-банк

Ответить
1 комментарий
–1

Такой вот сюр от ЦБ. Либо так, либо до тебя докопаются

Ответить
23

ЦБ это одно, но это чистый рекет со стороны банка. У нас 4 банка (Сбер, Открытие, Точка, Альфа) было/есть и ни один такие условия не предъявляет.

Тинькофф скатился в УГ из за всех своих комиссий и таких историй.

Ответить
2 комментария
7

Из статьи ясно, что эту проверку инициировал банк по своей прихоти, а не по законному требованию ЦБ.

Ответить
9 комментариев
3

Могу предположить, что такие действия предпринимаются, чтобы b2b-подразделению банка показать рекордную/необходимую квартальную прибыль, чтобы получить бонусы. Легче способа не придумать.

Ответить
1

Именно так. Обыкновенный бандитизм.

Ответить
0

Это нормальная ситуация для банков)

Ответить
0

Не нормальна. Посмотрите отзывы по другим банкам на banki.ru. Страдают аналогичным вымогательством далеко не все.

Ответить
1 комментарий
0

Проблема в 115-фз. Банк могут лишить лицензии по такому же «чиху».
Сейчас Не мы клиенты банка, а цб

Ответить
110

По щам, ещё раз по щам.
Вот и скажи Олег, а не быдло ли ты или бандит из 90х после такого?
Чистый отжим денег.

Ответить
5

В «Тинькофф банке» сообщили vc.ru, что будут обжаловать решение в вышестоящей инстанции.

Ответить

4

зато у них контент-маркетинг хороший (сарказм)

Ответить

0

Да был бы отжим, оставил бы себе все эти жалкие гроши)
С таким заработком ему должно бвть вообще насрать))
Но раз кому-то надо делать грязную работу то надо делать. За нас альфа тоже очень плотно взялся по 115

Ответить
0

а можно поподробней? Я тоже в альфе просто.

Ответить
71

6 часов? А чего не 6 минут?

Ответить
–178

С другой стороны если деятельность действительно ведется, то нужно просто сделать сканы документов и отправить. 6 часов более чем реальный срок:

1. договоры с пятью контрагентами, с которыми компания проводила операции в «Тинькофф банке», среди них был ИП Устюгов Александр Александрович.

Сканы 5 реальных договоров - какие проблемы?

2. Информационное письмо с данными о том, как формируется выручка и прибыль, каким образом осуществляется поиск контрагентов, производится ли привлечение сторонних лиц и компаний с целью осуществления деятельности, какова фактическая численность персонала и другой информацией;

Написать письмо про компанию? 30 минут максимум.

3. Копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии (при наличии) и другие документы.

Распечатать декларацию (без отметок налоговой). В той же эльбе можно за 5 минут сделать.

Ответить
78

Там ещё несколько кругов согласования различными службами, о чем Никита почему-то умолчал. Но мы-то с вами знаем почему: Никита никогда не работал в финансовой организации, поэтому внутренние бизнес-процессы для него неизвестны.

Ответить
1 комментарий
89

ну да, других дел в течение дня нет и планов на день тоже нет. только сидим и ждем когда из банка пришлют очередное требование прислать им документы.

Ответить
41

Может я в Паттайе сижу, какая нафиг деятельность и 6 часов?
Людей может не быть на месте или договоров под рукой.

Они наверно еще с печатью мокрой просят...
Я уже ни с кем печати не ставлю, факсимиле максимум онлайн.
И ни с кого акты не прошу... 19 век.... какие еще акты?
Нет претензии письменной, значит услуга исполнена.

Ответить
4 комментария
19

Так может банкам вообще один час давать?

Ответить
1 комментарий
18

ты тролишь или реально больной?

Ответить
16

а еще можно специальную должность учредить: "менеджер по подтверждению банковских операций"

Ответить
9

А Вы не считаете, что пункт 2 - это коммерческая тайна, и её оглашение только по решению суда (либо при расследовании уголовного дела)?

Ответить
4 комментария
7

Извините, а деятельность компании на это время тоже остановить предлагаете на это время?

Ответить
7

Нашей компании Тинькофф-Банк предложил предоставить сканы годовой выписки со второго расчетного счета в Альфа-Банке, общим объемом около 700 страниц в течение рабочего дня (для подтверждения факта уплаты налогов) и в течение этого же рабочего дня они были и посланы на ..., благо денег там много никогда не держали.

Ответить
1 комментарий
0

Вот и прискакал наймит.

Ответить
0

Оло! Все Документы были предоставлены, просто позже 16 часов - написано же!

Ответить

79

1. Отжали на пустом месте бабло
2. Суд постановил вернуть
3. Сказали, что будут обжаловать это решение

Бизнес по-русски

Ответить
5

ну, типа а вы бы хотели, чтобы стороны в суде потеряли право на обжалование решений в установленный законом срок в вышестоящей судебной инстанции? так и до тройки можно дойти. безотносительно того, прав тут тинькофф или нет.

Ответить
14

Просто нужно было на обжалование тоже дать 6 часов.

Ответить
9

Нет, конечно, я этого не хочу. Просто поражает наглость этих мудаков.

Ответить
2 комментария
3

по этой ситуации, они могли просто до суда вернуть деньги и не тратить свои ресурсы на суд в целом. того и гляди репутация бы всплыла со дна.

Ответить
1 комментарий
44

Олег, у тебя есть 6 часов. Время пошло.

Ответить
5

Осталось 4.

Ответить
1

Заблокирован.

Ответить
55

С одной стороны Тинькофф инновационный банк, с хорошим обслуживанием, привлекательными условиями, но с другой стороны постоянно есть ощущение, что они хотят нае***ь тебя. В прочем, как и везде...

Ответить
67

Я бы сказал иначе: "...они н@ебут, просто ты, пока не знаешь когда...".

Ответить
26

И ладно бы н@ебывали инновационно...а то прям уныло как-то, отжим 90х годов.

Ответить
0

Да ладно, в 90-е использовали утюги, а сейчас - интернет.

Ответить
1 комментарий
5

Наебать сейчас называется маркетинг.

Ответить
3

Классика жанра, это когда Тинькофф-Банк присылает на почту присылают вот такое предложение для МП в предверии 2018 года: "Новый тариф по цене старого.Пусть в новом году ваш бизнес растет и расширяется.
Чтобы старые условия вас не стесняли, мы подключим тариф «Профессиональный», но до весны будем брать за него плату по-старому — 990 ₽. Если покупаете пакеты — цены на них тоже остаются прежними. Сравните условия, а вернуть все обратно можно в личном кабинете."

Я на этот спам внимание не обратил, а банк по умолчанию перевел меня на Тариф "Профессиональный", первые несколько месяцев снимал с меня за обслуживание 990 руб., а по прошествии льготного периода, начал снимать - 4990 руб., причем смс оповещения за оплату обслуживания не приходят.Заметил я это нае....во только через 2 месяца, далее звонок в Банк с претензией, деньги вернули в течение этого же дня.

Ответить
4

Не прокатило, вычеркиваем.

Ответить
1

Еще бы они не вернули. Они прекрасно знают, что за подключение услуги без прямой инициативы с вашей стороны, они так получат по жопе, что мало не покажется. Заработают 4990, а штраф получат на 600к, если дело дойдет куда следует.
Просто работают на том, что многие не готовы из-за такой суммы писать какие-то претензии, разбираться и т.д.

Ответить
2

Заменить "Тинькофф" на "Альфу" и будут те же ощущения. Зовут взять кредит под 24%, в отделении говорят 30%, в бумагах оказывается 36% плюс принудительная страховка. Отказался, конечно. Я думаю во всех банках так.

Ответить
0

Это как госпропаганда. Внутреннего потребления. И для Запада.
Вот для юриков банк превратился в исчадие ада со своими...этонедоказательства. Гони 15%.

Ответить
0

С другой стороны тиньков есть тиньков.
Кстати, я даже не успел воспользоваться их услугами, а они наебали уже дважды:)

Ответить

0

Нае**ть инновационно же, без офисов и с ИИ, блокчейн тоже скоро будет.

Ответить
38

Сейчас по факту идёт игра в одни ворота. Банк могут перепродать закладные ипотечников, затребовать досрочное возвращение кредита, «забыть» внести в БКИ погашение кредита, отдавать справку о погашении кредита в течении 30 рабочих дней, но за внесение платы за 1 минуту, затягивать с рефинансмрованием ипотек и кредитов, отдавать деньги с закрытых ИСЖ и ДСЖ с нарушением срока (не нужно кивать на страховые, большинство из них принадлежат банкам), изменять тарифы с уведомлением на сайте, а не по СМС или в приложении. Обычный юрик или физик не имеют возможности нагнуть банк.

Ответить
27

А я ток в прошлый понедельник подал доки на открытие ООО и в пятницу уже узнал что все ок. Ночью в субботу пришло СМС от ТКС с данными для входа в ЛК, типа открыть РС. Седня зашёл, а тут такая новость, ну, окай...

Ответить
3

Я на Точке сижу, думал менять на Тиньков Бизнес, но в одном из прошлых материалов столкнулся с неприятными отзывами работы банка. Так что не уверен, что Тиньков это лучший выбор.

отсюда: https://vc.ru/finance/51910-roketbank-soobshchil-nekotorym-klientam-o-prekrashchenii-obsluzhivaniya-i-ostavil-ih-v-otkrytii?comment=971977

Ответить
8

Как пользовавшийся Тинькофф Бизнесом и потом переехавший в Точку, скажу - не стоит менять.

Ответить
1

А что не понравилось в Точка? Просто любопытство.

Ответить
6 комментариев
3

Вы еще договоры на торговый (терминалы) и онлайн эквайринг почитайте, они могут все конфисковать.

Ответить
3

ООО в точке(менее месяца) и тинькове 2 года
ИП в точке и тинькове - полгода. И там, и там все ок. Раз на раз не приходится, но на подстраховку, все таки, лучше иметь несколько банков, как мне кажется.

ps. банки не защищаю, делюсь опытом, не более.

Ответить
0

Мы тоже подавались на подключение, но увидели новость аналогичную ещё летом.
Сейчас перекрестились глядя на этот пикец

Ответить
25

Вообще красавчики. Я сам клиент Тинькофф-банка и вряд ли уйду от него в другой банк, но считаю что если банку не нравится юрик и он считает его обнальщиком, то пусть просто попросит его съебать в другой банк без изъятия такой большой комиссии. Так было бы справедливо по отношению к клиенту.

Ответить
0

Нас так и попросили, комиссию не брали.

Ответить
0

А как вам это желание банка избавиться от вас преподнесли?

Ответить
8 комментариев
0

Банк может что угодно просить, это не значит что клиент уйдет. Есть особо настырные, кому нравится конфликтовать.

Ответить
–2

У вас в банковской сфере какой-то сюр уже.

Ответить
0

Мы вроде в одной России живем, почему у «вас» то?:)

Ответить
1 комментарий
17

«Компания требовала от «Тинькофф банка» вернуть 1,58 млн рублей неосновательного обогащения»

Обогащение вполне себе основательное, но необоснованное

Ответить
15

Я не очень понял. Создаю липовую компанию, кладу тут взятку. И вывожу с комиссией 15%. Типа теперь это чистые деньги?

Ответить
5

Надо в Альфу класть, там 10% )

Ответить
1

С чего бы? Взятка есть взятка

Ответить

12

Ну вот и отпала дилемма выбора между точкой и тиньковым.
Тинькову отказать Точка

Ответить
0

Тут смотря какие у вас задачи. Сами на Точки, но по ряду причин сейчас рассматриваем Тинькова или другие организации. Точка хороша!

Ответить
11

вместо того чтоб заниматься бизнесом - доказывай что не верблюд.
Невероятный сервис от Тинькова

Ответить
–1

>вместо того чтоб заниматься бизнесом - доказывай что не верблюд.

 Так Россия же... Тиньков под раздачу попал / попадает просто.

Ответить
11

в статье указанно, что суд выяснил - это была исключительно инициатива банка, ни под какую раздачу он не попадал, обычное желание наварится.
по факту - банк с токсичными активами, который идет на дно, и пытается правдами и не правдами свои дыры закрывать.

Ответить
6 комментариев
10

Суды считают и комиссию неправомерной

Ответить
0

а 115-фз содержит норму, позволяющую блокировать банк-клиент?
содержит норму, позволяющую брать ежемесячную комиссию за ведение счета, обслуживание счета?
комиссию за платеж, снятие налички и т.д.?

Ответить
0

комиссии 15% точно не содержат, они же ФЗ прикрывают снятие этого процента

Ответить
3 комментария
0

это и есть решение суда :)
судьи такие просто, все в одну кучу смешивают

Ответить
3 комментария
9

По факту такую комиссию пытаются содрать все банки, но интересный кейс именно в том, что они отсудили назад.

Ответить
0

тут вопрос не в комиссии, а в том как её применили

Ответить
0

На самом деле в судебной практике подобные дела не такая уж сейчас редкость.

Ответить
8

ну вот и в чём преимущество этих инновационных банков? смузи можно из приложения оплатить?

гораздо удобнее работать с банком, где менеджеры тебя знают в лицо (да приходится иногда ходить в отделение банка ногами) и в случае чего они сначала позвонят тебе на телефон и предупредят о возможных проблемах, а не выставят ультиматум.

Ответить
5

Такие банки и закрывают нещадно. Мелкие и с настоящим лицом.
Да и сами банкиры ловко забыли свою первую банковскую заповедь : знай своего клиента.

Ответить

–1

знай своего клиента это как раз фз-115, надо проверить что он не отмывает и не финансирует кого не надо

Ответить
2 комментария
0

Да нет, не обязательно что будет именно так. А вот что по каждому чиху "приходите в офис", "постойте в очереди за справкой " это запросто. Обслуживаться в крупном классическом банке это чаще всего одна большая боль.

Ответить
0

Только личное знакомство, желательно с финмониторингом и СБ, иначе никак.

Ответить
7

Такая же история произошла и с нашей компанией 2 года назад.Только Тинькофф организовал работу с юр. лицами ,мы решили открыть счет,т.к работа с банком нам понравилась! Я рекомендовал всем своим друзьям открыть счет в Тинькоффе.Но прошло ровно 3 месяца и понеслось!!!! Наша компания в течение 5 дней исправно отправляла все требуемые документы и резюме: К вашим документам претензий нет!!!!! Но мы рекомендуем ВАМ счет закрыть! На счету деньги, надо работать ,тогда они просили только 10%, Но таких фирм мы нашли еще: у кого было 10млн.руб,у кого 3млн.руб.заблокированных!Мы сказали ,что самостоятельно счет закрывать НЕ БУДЕМ и хотели жаловаться в ЦБ.После этого они нам деньги перевели в другой банк без снятия 10%!Хотели написать коллективную жалобу,но как всегда текучка ,работа!!!! После этого случая всем рекомендую НЕ ОТКРЫВАТЬ в Тинькоффе!!!

Ответить
7

Думаю в ткс какой-нибудь ушлый безопасник решил, что это сто пудов обнальщики и решил отщипнуть. Мол, такие шум не поднимут. Не удивлюсь, если он с таких поборов бонус получает процента 2-3. Ошибся, бывает)

Ответить
6

Раньше человеки грабили банки, теперь банки грабят человеков

Ответить
2

Вместо Анджелины только Олежка должен быть, тоже блондин ведь

Ответить
5

Клиентоориентированность зашкаливает...

Ответить
5

А у нас в РФ что всего 2 банка? Почему в комментах выбор идёт между банками не то, чтобы из топ-10, а между наиболее сомнительными с точки зрения их банковской деятельности? Точка, Тинькофф. У кого-то ещё Модуль. Неужели все ведутся на рекламу их всяких модных приложений и других доп. плюшек вроде кэшбеков, доступов в программы для ведения бухгалтерии, выдачу Эцп и т.п.

И ещё я вот не пойму, с чего это я должен по запросу банка выдать им свою коммерческую тайну - как я веду поиск клиентов, кто у меня в подрядчиках, как формируется прибыль и т.п. На такие запросы обычно отвечают - конфиденциальная информация, не подлежащая разглашнию третьим лицам.

Ответить
0

Ну кому что важно, просто сам факт, что эти банки делают удобные приложения, стоит внимания.
Помню как года три назад кайфанул от возможности в приложение Точки загрузить счет в любом виде от фото до эксель файла и оплатить в два тапа пальцем с телефонам, лежа на пляже.
Толи дело старые добрые, надежные, ламповые банки типа Абсолюта, Сбера, ВТБ , где надо по тимвиверу войти на комп, где стоит банк клиент и ключ воткнут, с телефона в тимвивере забить все данные по счету и оплатить с подтверждением смс( ну так у меня было, по крайней мере). Вот уж где топ10 так топ10

Ответить
4

Вообще история с комиссиями очень странная, они есть в каждом банке из тройки "продивнутых" есть. Где-то 10%, где-то 15%. Я не думаю что сразу 3 банка по своему желанию решили бы такие условия ставить. Читал, что так рекомендует делать ЦБ, он же каждый банк заставляен блокировать определенный процент счетов в месяц. Палочная система.

Если открыть отзывы по банкам для юр. лиц, то там в каждом будут жалобы про этот ФЗ. Я бы лучше советовал весь гнев на ЦБ поливать, чтобы там побыстрее одумались и перестали заставлять банки этим заниматься.

Ответить
3

тиньков совсем ахуел последнее время. и не только он, банки вообще ахуели. чтоб они сдохли все там вместе с олегом.

Ответить
–8

Я считаю, что в данной статье не описана ситуация подробно и если 15% от суммы перевода это 1,6 ляма — значит транзакции были большие. Полагаю что у клиентов банка тоже "рыльце в пушку".

Это, конечно, дичь что банки блокируют счета и требуют 15% за вывод средств. Но иногда их просто забирают целиком) Вот это будет уже совсем другая игра.

Ответить
13

А даже если бы 1.6 млн были бы 15% от суммы, это показатель того что у клиента "что-то не то"? Не помню чтобы у нас в стране был введен лимит на размер бизнеса.

Ответить
7

Рыльце в пушку потому что есть 10 лямов на счету? Ну ну, логика 🔥

Ответить
3

Я думаю банки просто рассмотрели в невнятных трактовках ЦБ золотую жилу и активно этим пользуются как прикрытием.

Ответить
2

15% от всех средств на счету, а не от суммы перевода вроде как

Ответить
1

Юноша, вы часом не из совка родом? Если компания имеет более чем 10млн., то это уже преступление? Не сравнивайте свой суперполезныйвсемстартап с реальным бизнесом. В реальных бизнесах 10+млн выручки в месяц - это обычное дело

Ответить
0

Я выше написал о том, что в статье слишком мало информации о произошедшем для каких-либо выводов. Написано только о том, что компания была создана в марте и в апреле получила крупный транш, что вызвало подозрение у ЦБ. Тем не менее мы не знаем, какие лица участвовали в этой сделке, какие у них были до этого прецеденты и с налоговиками и т. д. Выглядит история очень мутно, притом с обеих сторон. Заставляет задуматься о том, как построить свой бизнес так, чтобы не попасть в подобную ситуацию.

Вся эта история — показатель отсутствия законодательной системы, так как многие трактуют законы по-своему (как им удобно).

Ответить

2

Тиньков Банк - гавно! Вот и все.

Ответить

2

Все никак не соберусь с силами рассказать об истории с одновременно заблокированными карточками, номером от Тинькова и чуваке в тапочках принимающего официальные документы, которые куда-то пропали. Но скоро дойду.

Ответить
1

Больше грязных подробностей!

Ответить
1 комментарий
2

Обычная история. Олежке выгодней 1,6 ляма на ровном месте с клиента отжать, чем за копейки его обслуживать

Ответить
2

Я конечно не юрист, но как минимум я бы подал заявление в прокуратуру:

Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.

Тем более, что у клиента есть бумажка от банка, что его счет был закрыт вследствие нарушения 115-ФЗ, а при этом сам банк не уведомил регулятора о данных клиента для включения его в "черный список" (факт установленный судом !!!). Т.е. в данном случае банк злоупотребил своим положением без соответствующего извещения регулятора. Я считаю это мегакосяк тинькова, за который они запросто могут лишиться лицензии.

Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" возложил на банки ряд обязанностей, точное соблюдение которых некоторым представителям банковского сообщества (особенно из некрупных банков) кажется достаточно затруднительным. Предвидя очевидный конфликт интересов, законодатель позаботился и о мерах ответственности для нарушителей Федерального закона № 115-ФЗ, установив, что нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных статьями 6 и 7 закона (за исключением пункта 3 статьи 7), может повлечь отзыв лицензии, причем лица, виновные в нарушении закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Ответить
1

На самом деле, виноваты ИП и ООО которые испортили рынок своими махинациями. Из-за таких компаний, страдают порядочные компании, попадают под скрипты компаний мошенников. ЦБ закручивает гайки и спускают письма, абсолютно всем банкам и все банки удерживают так же. С культурным общением и сроками, согласен нужно поработать.

Ответить
4 комментария
1

Скажите, по всей стране началось?

Ответить
1 комментарий
1

Насколько все хорошо с физиками, настолько же все плохо с юриками у Тинька...

Ответить
6 комментариев
1

Перехожу в Точку! Уже с прошлого раза решил. Только к точке особо доверия тоже нет. Кто не страдает такой фигнёй в виде 15% кто нибудь знает. У Сбера как с этим ?

Ответить
1 комментарий
–3

А почему все сразу считают, что ООО чистое?
Вот правда. Всегда банки - говно, а юрики прям ангелы. Не видел еще ни одного ИП или ООО которое бы где-то не барыжило чем-то влево. Все ищут способы ухода от налогов, выгодного обнала и пр.

https://sbis.ru/contragents/7453319655/745301001

ООО в квартире с уставным 50к производит металлические конструкции?
И имеет на р/с 100 лямов как нефиг делать. (15% == 1.5кк)
На генеральном еще 10 компаний.

Ну не верю я, что там прям все чисто у них. Да, 6 часов как-то по свински, но уж "как вы к нам, так и мы к вам".

Ответить
28 комментариев
–1

в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Дайте людям трясти так чиновников, которые всякие тм ЧВК "Вагнер" организуют или "ихтамнетов" в ДНР, ЛНР.

Легализация и отмывание доходов - мне кажется эта статья в нашем бюджете может доходить и до 50%, учитывая откаты, завышенные цены, отсутствие конкуренции, да и просто элементарно тупых покупок.

Один крымский мост чего стоит, подорожавший на глазах у ватников тупоголовых в 10 раз не вызывает никаких подозрений.

Ответить
1

Что за дерьмо они творят?

Ответить
1

Вот это правильно! Банк просто вообще не чувствует земли под ногами, более обнаглевшей структуры нет!

Ответить
1

Сейчас везде такое, как в крупняке так и в модных небольших электронных банках. Разницы по сути нет, просто тинькоф слишком часто стал пытаться брать "комиссию", в основном такие вопросы решаются досудебно. Если у вас есть пример банка где можно разговаривать и обсуждать проблемы - было бы интересно услышать ваш опыт.

Ответить
1

Ничего нового РОКЕТ БАНК сейчас действует абсолютно так же во исполнение закона .

Ответить
1

Неистово плюсую эту статью!

Ответить
1

В защиту банков хочу написать...это не банки виноваты в такой ситуации, это виноват ЦБ, который ставит банки в такие рамки. Не будут выполнять указания ЦБ, от Цб отберет лицензию. В последнее время ЦБ охотно лишает лицензии региональных и федеральных банков. 115 ФЗ это конечно круто, у нас получается полстраны обнальщиков, преступников и террористов.

Ответить
2 комментария
1

ПЕНЬкофф раньше пельмени делал, потом пиво, а теперь вообще извлекает деньги из идиотов: на них таким как ПЕНЬкофф зарабатывать проще всего. И потом обкурившись ходит давать лекции в мгимо на видео. Ваши деньги уходят ПЕНЬкоффу на косяки.

Ответить
1

Мутная какая то компания https://nalog.io/inn/7453319655 - отчетности нет, директор "оптовый". сотрудники не заявлены. по всем критериям подозрительный. а тинькоф банк не гос-ве, прикрывать таких не будет.

Ответить
1

Вывести на ИП все деньги и закрыть счёт. А что такого, обычное дело для здешних видимо. Да, VC уже не торт, что не статья то прибыль.

Ответить
1 комментарий
0

Нормальное такое "противодействие": по ФЗ-115 вы должны нам 15%
Интересно, Олежа на бронированном авто ездит, как авторитетные люди 90-ых, или ещё нет?

Ответить
1 комментарий
0

У нас бухгалтерская компания. По нескольким нашим клиентам Тинькофф блокировал счета по 115-фз и запрашивал документы. Мы всегда успевали все предоставить, иногда даже и не укладывались в 6 часов, главное вообще не обмораживаться и не пропадать, а все таки дать документы. Ни разу Тинькофф комиссию 15% с наших клиентов не удержал, потому что документы в итоге давали. 15% от остатка сумма конечно бешеная, согласна. А вот по остальным критериям 115-ФЗ для всех единый - Сбербанк с такой же частотой блокирует счета наших клиентов-предпринимателей , если они условия по 115-ФЗ не соблюдают. Поэтому сама блокировка счета по 115-ФЗ от банка сильно не зависит. Сумма комиссии зависит, тут надо договор с банком читать, чтобы не попасть.

Ответить
3 комментария
–1

"А чему нас жизнь не учит? Ничему она не учит!" (цитата)
Вы до сих пор храните деньги на карточке? Тогда мы идем к вам. (переделанная цитата)
Пора уже своей головой думать и отказываться от оплаты картами. Сами себе плохо делаете

Ответить
0

Проблема не в этом банке, сейчас бизнес неожиданно стал полностью беззащитным, как в начале 2000-х , когда ОБЭП по поводу и без приходил за деньгами, а сейчас непонятно вообще что хотят

Ответить
2 комментария
–1

Тиньков говнобанк, я это понял еще 4 года назад. Там не хотят решать проблемы клиента, все направлено на прибыль. У меня счет в https://modulbank.ru/. За 3 года проблем не было. Все гораздо удобнее чем в говнобанке тинкова.

Ответить
26 комментариев
0

Понятно что Олежа то еще гавно, проблема в том, что выбирать не из чего, все российские банки по дефолту - говно и собственно это даже не их вина.

Ответить
3 комментария
0

Все хорошие компании рано или поздно оскотиниваются..

Ответить
13 комментариев
0

никогда

Ответить
0

Здарова, седовласый.

Ответить
0

Act like an asshole and get sued

Ответить
0

Я хочу сыграть с тобой в одну игру. Времени пошло!

Ответить
0

Если я нерезидент РФ, открыл себе дебетовую карту в тиньке, меня тоже касается вся эта котовасия с блокировками или можно не париться?

Ответить
2 комментария
0

Так и надо долбить этот Тиньков. Я всегда говорю всем по 115 идите в суд и будет вам счастье

Ответить
0

Я не понимаю людей, тем более находящийся в Бизнесе. Тиньков постоянно всеми доступными способами говорит, чтобы не связывались по моему оценочному суждению, с "тухлым" банком. Но народ всё равно умудряется наступить в это г*вно.

Ответить
0

столько гавна про Тиньков последнее время вылазит

Ответить
1 комментарий
0

Лучшая новость на сегодняшний день! Не в первый раз светятся эти 15% Тинькова. Кредитки не прут, решили с юр. лиц вытягивать бабки, прикрываясь 115 ФЗ. Нужно бы всем компаниям, попавшим в такую же ситуацию, идти в арбитраж

Ответить
0

Этот ПЕНЬкофф окончательно ОБОРЗЕЛ.

Ответить
0

Поясните мне, идиоты, причем здесь 115-ФЗ и 15% банку? Как это решает проблему легализации и терроризма?
- А виноват ты в том, что хочется мне кушать!

Ответить
1 комментарий
0

Бегите, глупцы! Сам попал в немилость данного "замечательного" банка в пятницу. Дали один рабочий день на предоставление документов. Предоставил все что просили. Счет не блокировали, но работать с ними больше желания нет. В фин мониторинге банка работают некомпетентные сотрудники, страдающие параноей. Есть современные и лояльные банки без грабительских комиссий.

Ответить
0

Сбер ещё хуже. Самый шлак, который даже блокировкой физиков не брезгует (((

Ответить
1 комментарий
0

Гнать Седого в шею из нашей страны!!!

Ответить
0

где поддержка из тиньков банка? эти ребята обычно пишут здесь что-то... если ТП банка читает это, то настал ваш час)

Ответить
0

Объясните мне простую вещь. Если 115ФЗ - это противодействие отмыванию и финансированию терроризма, то заблокированные клиенты, с которыми банк расторг договор и отжал штрафную комиссию - террористы и лица их финансирующие? Если да, то почему функция суда возложена на банк и почему не слышно о судебных решениях в отношении этих бывших клиентов по статьям о терроризме и прочих преступлениях, требующих обнала, о их связях с террористическими организациями? Если нет - то почему банки злоупотребляют положениями закона и используют его как средство извлечения доходов и непублично плюют на презумпцию невиновности, а логика финмониторинга - лучше заблокировать невиновного и избавится от него, чем искать настоящие проблемы, которые ведут к отзыву лицензии? Где вообще ЦБ с его дубиной отзыва лицензий? Почему ЦБ не отвечает за то, что он вынуждает банки вместо поддержания, наоборот, портить бизнес-климат в стране и заставляет банки прямыми действиями препятствовать ведению бизнеса неопытными и мелкими предпринимателями? Почему, наконец, просто по "наличию обоснованных подозрений" создается гнилая среда для любой деятельности?

Ответить