{"id":9390,"title":"\u041a\u0430\u043a \u0443\u0434\u0430\u043b\u0451\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0438\u0442\u044c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0447\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u044c\u044e\u0442\u0435\u0440\u044b ","url":"\/redirect?component=advertising&id=9390&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/305439-reshenie-dlya-biznesa-zashchitit-rabochie-kompyutery-i-tratit-menshe-na-tehpodderzhku&placeBit=1&hash=4ea9d1d61c4062a3298d30372d4661b75dccd4b06bc8ec1d444f810e530f2e6c","isPaidAndBannersEnabled":false}

Челябинская компания отсудила у «Тинькофф банка» 1,6 млн рублей, списанные при закрытии счёта по инициативе банка Статьи редакции

Условия обслуживания «Тинькофф банка» позволяют ему забирать комиссию в 15% при закрытии счёта, если клиент не предоставил пакет документов по запросу.

Московский арбитражный суд Москвы частично удовлетворил иск челябинской компании «УралРезерв», у которой «Тинькофф банк» списал 1,6 млн рублей комиссии за вывод денег со счёта после закрытия счёта по инициативе банка. На дело обратил внимание сайт «Финсайд».

В решении суда говорится, что «УралРезерв» открыл расчётный счёт в «Тинькофф банке» в марте 2018 года. 19 апреля компания подала в банк распоряжение о переводе денег по платёжному поручению ИП Устюгова Александра Александровича.

На следующий день, 20 апреля в 10:00 «УралРезерв» получил от банка просьбу предоставить документы в рамках 115-ФЗ — закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк попросил выслать документы в срок до 16:00 20 апреля — то есть в течение шести часов. В частности, «Тинькофф банку» понадобились:

  • договоры с пятью контрагентами, с которыми компания проводила операции в «Тинькофф банке», среди них был ИП Устюгов Александр Александрович, после перевода которому банк запросил документы;
  • информационное письмо с данными о том, как формируется выручка и прибыль, каким образом осуществляется поиск контрагентов, производится ли привлечение сторонних лиц и компаний с целью осуществления деятельности, какова фактическая численность персонала и другой информацией;
  • копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии (при наличии) и другие документы.

«УралРезерв» выслал все запрашиваемые документы 20 апреля, но два договора были отправлены позже 16:00.

Около 16:45 «Тинькофф банк» сообщил компании о прекращении дистанционного обслуживания и необходимости закрыть счёт. При этом компания могла разово вывести все деньги из личного кабинета, уплатив комиссию в 15% от оставшейся на счёте суммы.

Банк вправе удержать комиссию по любому из открытых расчётных счетов в размере 15% от суммы перевода за перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием расчётного счета клиента в случае непредоставления либо ненадлежащего предоставления клиентом документов и информации, запрошенных банком в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

из пункта 5.9 условий комплексного банковского обслуживания (УКБО) юрлиц и ИП «Тинькофф банка»

«УралРезерв» не согласился с условиями банка и отправил претензию, однако в «Тинькофф банке» пояснили, что действуют в рамках 115-ФЗ, так как компания не предоставила запрашиваемый пакет документов. При этом список непредоставленных документов в банке не уточнили.

Суд решил, что «УралРезерв» не мог предоставить все документы в срок, потому что компании дали на это слишком мало времени. По мнению суда, срок предоставления документов не регламентирован банком, а значит, устанавливается для каждого клиента индивидуально.

Анализируя последовательность действий банка, а также неисполнимый срок для представления документов по запросу, суд приходит к выводу, что при изложенных обстоятельствах банк применил комиссию в отсутствие на то оснований. Таким образом, суд приходит к выводу о том, что ответчиком не доказан факт правомерного и обоснованного применения к истцу комиссии по пункту 5.9 УКБО.

из решения суда

Кроме того, по 115-ФЗ «Тинькофф банк» должен был в течение трёх рабочих дней передать регулятору данные о подозрительных операциях клиента. Однако банк не передавал данных об «УралРезерве» в указанный срок, выяснил суд.

Компания требовала от «Тинькофф банка» вернуть 1,58 млн рублей неосновательного обогащения и выплатить проценты, а также покрыть 50 тысяч расходов на адвоката. Кроме того, компания потребовала признать недействительным пункт 5.9 УКБО банка.

Суд постановил выплатить «УралРезерву» требуемые деньги, но часть иска о правилах банка не удовлетворил.

В «Тинькофф банке» сообщили vc.ru, что будут обжаловать решение в вышестоящей инстанции.

0
316 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
Евгений Дроздов

Какой-то сюрр. У вас есть 6 часов чтобы предоставить нам документы или мы украдём у вас 1,6 млн.

Ответить
309
Развернуть ветку
Rimma Simonova

Мне не очень верится, что из-за этих 15 сраных процентов один Тинькофф уже в который раз рискует репутацией. Что-то здесь нечисто, хочется знать что было на другой стороне

Ответить
10
Развернуть ветку
Всеволод Михайлов

Моему заказчику Тинькофф заблокировал зарплатную карту по той же формулировке, хотя при выплате дивидендов он честно заплатил НДФЛ и был готов предоставить все документы. Ну и кто они после этого? Та же Точка сначала вежливо просит предоставить документы и всегда идет навстречу и подсказывает что нужно дослать, плюс у них есть услуга информирования о предстоящей блокировке счета по решению ФНС, которая стоит всего 200 рублей в месяц. Поэтому каждый раз когда мне предлагают бесплатные три месяца обслуживания в Тиньке - я шлю их лесом.

Ответить
38
Развернуть ветку
Георгий

В точке самый кайф что они тебе говорят "брат, щас тебя накроют, выводи лаве" за это их и люблю )

Ответить
38
Развернуть ветку
Интимный франт

Это кому как повезет. Моим друзьям они заблокировали счет потребовали кучу доков кое как вернули деньги. При этом компани не знанимается никакой левой деятельностью обычная розничная торговля.

Ответить
0
Развернуть ветку
Наталия Савина

Их ЦБ может прикрыть за такое

Ответить
0
Развернуть ветку
Антон Бобров

Услуга информирования о предстоящей блокировке счета по решению ФНС - это 5 с плюсом. Обычно такие "услуги" стоят несколько дороже 200 рублей ))

Ответить
8
Развернуть ветку
Георгий

Вообще это на грани фола мне кажется.
Это как услуга смс оповещения для барыг о выезде гнк :)

Ответить
6
Развернуть ветку
Антон Бобров

Ну формально фола нет, система работает именно так, что сначала решения появляются в инфо-системе ФНС (открытый доступ), а потом отправляются в банки, а банк не обязан исполнять решение до его получения, хоть и знает о нем. В принципе можно и сервис какой нибудь замутить "по подписке" за 99 р в месяц, "получи оповещение о блокировке раньше чем оно придет в банк". Парсер, боты, сетка адресов и реклама )))

Ответить
10
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Андрей Иванов

У Тинькофф банка уже репутация хуже не придумать. Мне лично этот банк 2 раза за год блокировал счет прикрываясь этим 115 фз.... Ушел в другой банк и живу спокойно

Ответить
25
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Алексей Любимов

поделились бы вкратце, за что блокировали счет?

Ответить
0
Развернуть ветку
Краев Игорь

Епты...вы на банках про данных уродов не читали. Для безумного нарика монарха со своей чудо дочуркой это уже дополнительный способ капекса.

Ответить
16
Развернуть ветку
Artemida Svet

дочурка с ним в банке работает ?

Ответить
2
Развернуть ветку
Онлайн-Аптека

дочка раньше работал в банке, в колл-центре. Олежа про этом писал в своей чудо книги, как сейчас хз. В Лондоне пока нет отделений Т банка ))))

Ответить
0
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Всеволод Михайлов

Так человеку эту черную дебетовку и заблокировали, причем она была еще и зарплатной и он на вкладе хранил больше ляма... типа мы вас подозреваем в отмывании денег и валите из нашего банка. А то что он со своей же фирмы перевел дивиденды и заплатил положенные 13% и готов был предоставить документы - банку было начхать. Видимо обиделись что он у них расчетный счет не открыл для своего юрлица, а в итоге и лояльного клиента потеряли.

Ответить
2
Развернуть ветку
Vadim Medvedev

всё что было на другой стороне - было изложено в судебном заседании и зафиксировано в решении суда.

здесь дело не в 15%, а в том, что банки уверовали, что 115-ФЗ даёт им безнаказанность. но суды уже неоднократно указывали, что это не так.

проблема в том, что банк в результате суда потерял всего 75 тысяч на судебные расходы и 10 тысяч процентов, это очень мало, чтобы отвадить банк от таких порочных практик.

Ответить
8
Развернуть ветку
NiemandDa

Дело не в безнаказанности. Есть еще такая организация, называется Банк России. Так вот именно Центробанк дрючит другие банки по поводу 115-ФЗ. Более того, ЦБ частенько выпускает различные инструкции и пояснения, превращающие вышеупомянутый закон в изощренный карательный инструмент.

Ответить
1
Развернуть ветку
Vadim Medvedev

Банк России про "дайте клиенту не более 6 часов на предоставление бумаг" точно ничего не говорил. Более того, ЦБ будет более чем доволен, если банк просто закроет счёт подозрительному клиенту, не взимая с того 15% комиссии.

Отдельно стоит отметить обязанность сообщать о подозрительном клиенте в ЦБ, которую в данном случае банк НЕ исполнил. То есть клиента просто гопанули на 1,5 млн, а ЦБ об этом не уведомили.

Ответить
3
Развернуть ветку
Виталий Воробьев

В данном случае и, возможно, во многих других, ЦБ ни при чем.

Ответить
0
Развернуть ветку
Айдар Зарипов

Сейчас сам Тинькофф придет и объяснит...я в него верю как деда мороза...и всё будет хорошо.

Ответить
5
Развернуть ветку
Оскар Моргенштерн

Не придёт.
Не объяснит.

Насколько я помню их объяснения - по закону банк не имеет права раскрывать причины блокировки счета.

См. их же статью:
https://vc.ru/finance/44696-pochemu-banki-blokiruyut-klientov-i-kak-etogo-izbezhat

Ответить
–1
Развернуть ветку
Александр Казанский

Сто раз перетерли эту тему - статья г**** ложь и передёргивание

Ответить
0
Развернуть ветку
Оскар Моргенштерн

Я никак не оценивал статью.
Я недостаточно компетентен, чтобы оценивать её честность или корректность.
Но и речь вообще об этом не шла.

Я отвечал на конкретный комментарий о том, что сейчас придёт представитель банка, чтобы всё объяснить.

Я полагаю, что он не придёт и не объяснит, по причинам, описанным ими в той статье (ограничения ФЗ о недопустимости раскрытия причин, именно так истолкованые банком).

И в этом смысле совершенно не важно, правдивая статья или нет.

Если пиарщики банка последовательны (в чем сомневаться нет причины), то следуя написанному ими же, они не будут давать развёрнутых комментариев в тредах, посвящённых блокировкам счёт юрлиц.

Мою гипотезу, кстати, легко опровергнуть - если в комментарии придёт представитель банка, станет понятно что, что моя трактовка этого вопроса неверна.

Ответить
1
Развернуть ветку
Александр Казанский

Простите, выдернул ваш ответ из контекста заданного вопроса. Тогда действительно мое замечание не к месту :)

Ответить
1
Развернуть ветку
Онлайн-Аптека

Да, щас сам Олежа прибежит и будет тут всем угрожать ))))

Ответить
0
Развернуть ветку
Залим Керефов

Это их обычная практика. Этот банк создан только для этого.

Ответить
5
Развернуть ветку
Art yo m

Вам не верится а у меня один в один с ними такая же ситуация. Отработанная схема по отьему денег

Ответить
0
Развернуть ветку
Олег Митраков

Тинькофф и другие банки сейчас делают это очень часто, даже без объяснения причин, им такой произвол позволяет таврить путинские законы, 115 НФЗ, борьба с терроризмом. Всё делается тихо, не афишируя, по этому никто не знает, не верит.

Ответить
0
Развернуть ветку
Dima Kotobotov

при чем тут путинские законы? решение суда четко говорит, что действия банка именно НЕЗАКОННЫЕ.

Ответить
0
Развернуть ветку
Мария Кудрявцева

Такой вот сюр от ЦБ. Либо так, либо до тебя докопаются

Ответить
–1
Развернуть ветку
Александр Кабешов

ЦБ это одно, но это чистый рекет со стороны банка. У нас 4 банка (Сбер, Открытие, Точка, Альфа) было/есть и ни один такие условия не предъявляет.

Тинькофф скатился в УГ из за всех своих комиссий и таких историй.

Ответить
23
Развернуть ветку
Stas Sokolov

Тинькофф и был УГ. Несмотря на то, что приложение хорошее.

Ответить
5
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Oleg Fedjakin

Из статьи ясно, что эту проверку инициировал банк по своей прихоти, а не по законному требованию ЦБ.

Ответить
7
Развернуть ветку
Константин Пронин

Какая собственная прихоть может быть у банка? Тратить кучу бабла и человекочасов на юристов и прочих манагеров чтобы отжать три копейки? Лишаясь фондирования? Аааааааа

Ответить
–1
Развернуть ветку
Александр Казанский

А сколько компаний не пошли в суд?) Если бы они так переживали за исполнением фз перед ЦБ, то не забыли бы передать результаты проверки регулятору, как бы намекает о истинных мотивах...

Ответить
37
Развернуть ветку
Maxim Bugaev

1,6 млн не такие уж копейки. это именно их прихоть, иначе они бы уведомили ЦБ о подозрительных операциях, но этого не было.

Ответить
17
Развернуть ветку
Константин Пронин

Ну по зарплате всех задействованных в этом кипише сотрудников то на то поди и выходит))
Имхо проще драть комиссию без подобного гемора

Ответить
1
Развернуть ветку
Maxim Bugaev

заблочить счет много ресурсов не надо

Ответить
0
Развернуть ветку
Сергей Поляков

Они на халяву 7 месяцев юзали 1,6 ляма. Только процентами это месячная ЗП банковского говноюриста, может даже больше.

Ответить
3
Развернуть ветку
Александр Привалов

да то вы все заладили про 1,6 ляма? Они там что, одни были? да там такие суммы небось зависают на счетах, что мы прозреем

Ответить
0
Развернуть ветку
Сергей Поляков

Инфа есть только про данный случай, поэтому оперируем этими цифрами

Ответить
0
Развернуть ветку
Камаз Узбеков

Хуясе три копейки, это сколько можно юристов нанять на полтора ляма? А в суд идёт один из ста, предположим. На эти 148.5 лямов и живут!

Ответить
1
Развернуть ветку
Mark Ivanov

Рэкетиры, работавшие в 90-е утюгами и паяльниками, никуда не делись. Теперь они сидят в теплых креслах.

Ответить
4
Развернуть ветку
Максим Ростокин

Рэкет-банк

Ответить
6
Развернуть ветку
Александр Привалов

Утюгофф и Паяльникофф

Ответить
3
Развернуть ветку
Dmitriy

Могу предположить, что такие действия предпринимаются, чтобы b2b-подразделению банка показать рекордную/необходимую квартальную прибыль, чтобы получить бонусы. Легче способа не придумать.

Ответить
3
Развернуть ветку
Александр Савицкий

Именно так. Обыкновенный бандитизм.

Ответить
1
Развернуть ветку
Юрий Виль

Это нормальная ситуация для банков)

Ответить
0
Развернуть ветку
Mark Ivanov

Не нормальна. Посмотрите отзывы по другим банкам на banki.ru. Страдают аналогичным вымогательством далеко не все.

Ответить
0
Развернуть ветку
Юрий Виль

Вы ошибаетесь. Если не написан отзыв, это не значит что все хорошо в этих банках. Попробуйте перевести 600 000 от физика к физику в любом банке. Примерно такой маркер для фин безопасности для блокировки транзакции. Причем могут эти деньги не отдать никому, ни получателю, ни отправителю. Нужно будет доказывать откуда у Вас такая сумма и за что Вы НЕ передайте другому.

Ответить
0
Развернуть ветку
Умерший месяц

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
0
Развернуть ветку
Anton Vladimirovich

По щам, ещё раз по щам.
Вот и скажи Олег, а не быдло ли ты или бандит из 90х после такого?
Чистый отжим денег.

Ответить
111
Развернуть ветку
Konstantin Ivanov

В «Тинькофф банке» сообщили vc.ru, что будут обжаловать решение в вышестоящей инстанции.

Ответить
5
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Вера Гагарина

зато у них контент-маркетинг хороший (сарказм)

Ответить
4
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Петр не первый

Да был бы отжим, оставил бы себе все эти жалкие гроши)
С таким заработком ему должно бвть вообще насрать))
Но раз кому-то надо делать грязную работу то надо делать. За нас альфа тоже очень плотно взялся по 115

Ответить
0
Развернуть ветку
Evgeny Romanov

а можно поподробней? Я тоже в альфе просто.

Ответить
0
Развернуть ветку
Максим Бескровный

1. Отжали на пустом месте бабло
2. Суд постановил вернуть
3. Сказали, что будут обжаловать это решение

Бизнес по-русски

Ответить
79
Развернуть ветку
Денис Колокольцев

ну, типа а вы бы хотели, чтобы стороны в суде потеряли право на обжалование решений в установленный законом срок в вышестоящей судебной инстанции? так и до тройки можно дойти. безотносительно того, прав тут тинькофф или нет.

Ответить
5
Развернуть ветку
Вебик Хороший

Просто нужно было на обжалование тоже дать 6 часов.

Ответить
17
Развернуть ветку
Максим Бескровный

Нет, конечно, я этого не хочу. Просто поражает наглость этих мудаков.

Ответить
9
Развернуть ветку
BearStrikesBack

Это не наглость. Это обычный юр департамент. Примерно как со страховыми, которые все как одна любят занижать цену ремонта в надежде, что полтора человека пойдут по судам потом.

Ответить
7
Развернуть ветку
Yury Molodtsov

А потом жалуются на автоюристов, целая индустрия которых возникла, чтобы это решить.

Ответить
8
Развернуть ветку
Konstantin Ivanov

по этой ситуации, они могли просто до суда вернуть деньги и не тратить свои ресурсы на суд в целом. того и гляди репутация бы всплыла со дна.

Ответить
3
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Yaroslav Brandtner

С одной стороны Тинькофф инновационный банк, с хорошим обслуживанием, привлекательными условиями, но с другой стороны постоянно есть ощущение, что они хотят нае***ь тебя. В прочем, как и везде...

Ответить
59
Развернуть ветку
Влад Куряев

Я бы сказал иначе: "...они н@ебут, просто ты, пока не знаешь когда...".

Ответить
69
Развернуть ветку
Дмитрий Васин

И ладно бы н@ебывали инновационно...а то прям уныло как-то, отжим 90х годов.

Ответить
27
Развернуть ветку
Mark Ivanov

Да ладно, в 90-е использовали утюги, а сейчас - интернет.

Ответить
1
Развернуть ветку
Дмитрий Васин

Потому что в 90х за деньгами надо было ехать к предпринимателю, а сейчас они уже у банка - нужно только их не отдать.

Ответить
3
Развернуть ветку
Роман Миронов

Классика жанра, это когда Тинькофф-Банк присылает на почту присылают вот такое предложение для МП в предверии 2018 года: "Новый тариф по цене старого.Пусть в новом году ваш бизнес растет и расширяется.
Чтобы старые условия вас не стесняли, мы подключим тариф «Профессиональный», но до весны будем брать за него плату по-старому — 990 ₽. Если покупаете пакеты — цены на них тоже остаются прежними. Сравните условия, а вернуть все обратно можно в личном кабинете."

Я на этот спам внимание не обратил, а банк по умолчанию перевел меня на Тариф "Профессиональный", первые несколько месяцев снимал с меня за обслуживание 990 руб., а по прошествии льготного периода, начал снимать - 4990 руб., причем смс оповещения за оплату обслуживания не приходят.Заметил я это нае....во только через 2 месяца, далее звонок в Банк с претензией, деньги вернули в течение этого же дня.

Ответить
4
Развернуть ветку
Птиц

Не прокатило, вычеркиваем.

Ответить
6
Развернуть ветку
Alex Weiss

Еще бы они не вернули. Они прекрасно знают, что за подключение услуги без прямой инициативы с вашей стороны, они так получат по жопе, что мало не покажется. Заработают 4990, а штраф получат на 600к, если дело дойдет куда следует.
Просто работают на том, что многие не готовы из-за такой суммы писать какие-то претензии, разбираться и т.д.

Ответить
2
Развернуть ветку
Андрей

Наебать сейчас называется маркетинг.

Ответить
5
Развернуть ветку
Птиц

Заменить "Тинькофф" на "Альфу" и будут те же ощущения. Зовут взять кредит под 24%, в отделении говорят 30%, в бумагах оказывается 36% плюс принудительная страховка. Отказался, конечно. Я думаю во всех банках так.

Ответить
2
Развернуть ветку
Краев Игорь

Это как госпропаганда. Внутреннего потребления. И для Запада.
Вот для юриков банк превратился в исчадие ада со своими...этонедоказательства. Гони 15%.

Ответить
1
Развернуть ветку
Артём А.

С другой стороны тиньков есть тиньков.
Кстати, я даже не успел воспользоваться их услугами, а они наебали уже дважды:)

Ответить
1
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Денис Демидов

Нае**ть инновационно же, без офисов и с ИИ, блокчейн тоже скоро будет.

Ответить
1
Развернуть ветку
BearStrikesBack

6 часов? А чего не 6 минут?

Ответить
72
Развернуть ветку
Никита Шультайс

С другой стороны если деятельность действительно ведется, то нужно просто сделать сканы документов и отправить. 6 часов более чем реальный срок:

1. договоры с пятью контрагентами, с которыми компания проводила операции в «Тинькофф банке», среди них был ИП Устюгов Александр Александрович.

Сканы 5 реальных договоров - какие проблемы?

2. Информационное письмо с данными о том, как формируется выручка и прибыль, каким образом осуществляется поиск контрагентов, производится ли привлечение сторонних лиц и компаний с целью осуществления деятельности, какова фактическая численность персонала и другой информацией;

Написать письмо про компанию? 30 минут максимум.

3. Копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии (при наличии) и другие документы.

Распечатать декларацию (без отметок налоговой). В той же эльбе можно за 5 минут сделать.

Ответить
–179
Развернуть ветку
Евгений Гофман

ну да, других дел в течение дня нет и планов на день тоже нет. только сидим и ждем когда из банка пришлют очередное требование прислать им документы.

Ответить
90
Развернуть ветку
Sergey Mokeev

Там ещё несколько кругов согласования различными службами, о чем Никита почему-то умолчал. Но мы-то с вами знаем почему: Никита никогда не работал в финансовой организации, поэтому внутренние бизнес-процессы для него неизвестны.

Ответить
78
Развернуть ветку
Михаил Осетров

Просто Никита хочет подлизнуть этому седому ублюдку

Ответить
19
Развернуть ветку
Ware Wow

Может я в Паттайе сижу, какая нафиг деятельность и 6 часов?
Людей может не быть на месте или договоров под рукой.

Они наверно еще с печатью мокрой просят...
Я уже ни с кем печати не ставлю, факсимиле максимум онлайн.
И ни с кого акты не прошу... 19 век.... какие еще акты?
Нет претензии письменной, значит услуга исполнена.

Ответить
41
Развернуть ветку
Artem Ilchenko

По поводу актов намешили, однако!

Ответить
10
Развернуть ветку
Ware Wow

В смысле?
пп. 1 п. 2 ст. 6 Закона "О бухгалтерском учете" и п. 1 ст. 346.17 НК РФ.
Плюс это можно отразить в самом договоре, что если все нет претензий и акт не возвращают, то считается "подписанным".

Хотя знаю тех кто по прежнему ездит по офисам мокрую печать ставить.

Ответить
11
Развернуть ветку
Yury Molodtsov

Вообще все это российское делопроизводство выглядит совершенно неадекватным по сравнению с тем же в США.

Ответить
4
Развернуть ветку
Alexander Bragin

Нам далеко до IO подобных ыорматов. Благо что хоть акты и печати стали необязательными. На светлом пути к цифровому миру

Ответить
0
Развернуть ветку
Yury Molodtsov

Так может банкам вообще один час давать?

Ответить
19
Развернуть ветку
Александр Зимарин

35 минут, он же все посчитал. 30 минут письмо, 5 минут декларация.

Ответить
39
Развернуть ветку
Konstantin Ivanov

ты тролишь или реально больной?

Ответить
18
Развернуть ветку
Dmitry Berezin

а еще можно специальную должность учредить: "менеджер по подтверждению банковских операций"

Ответить
16
Развернуть ветку
Влад Куряев

А Вы не считаете, что пункт 2 - это коммерческая тайна, и её оглашение только по решению суда (либо при расследовании уголовного дела)?

Ответить
9
Развернуть ветку
Angel Vivaldi

Помнится мы хотели подключить интернет-эквайринг у этого банка, так нам сказали что для подключения надо:
- ссылку на проект (ладно тут согласен, вдруг мы людьми торгуем)
- полное описание принципа работы проект
- описать целевую аудиторию проекта
- информация о методах привлечения клиентов
- принцип монетизации проекта
Я вот думаю, может быть им просто отдать готовый проект и пусть сами зарабатывают?

Ответить
8
Развернуть ветку
Влад Куряев

Складывается ощущение, что Олежка совсем не брезгливый парень.

Ответить
1
Развернуть ветку
Angel Vivaldi

деньги не пахнут (:

Ответить
0
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Задай мне такие вопросы, я бы задал свои им. Контора официально зарегистрирована, а если есть какие-то подозрения, то они могут обратиться в правоохранительные органы. А делиться ноу-хау можно, но за деньги.

Ответить
0
Развернуть ветку
Роман Миронов

Нашей компании Тинькофф-Банк предложил предоставить сканы годовой выписки со второго расчетного счета в Альфа-Банке, общим объемом около 700 страниц в течение рабочего дня (для подтверждения факта уплаты налогов) и в течение этого же рабочего дня они были и посланы на ..., благо денег там много никогда не держали.

Ответить
7
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

(для подтверждения факта уплаты налогов)
Да-да, меня это очень "радует". Иногда мне кажется, что банки начали выполнять совсем не свои функции.

Ответить
2
Развернуть ветку
Oleg Fedjakin

Извините, а деятельность компании на это время тоже остановить предлагаете на это время?

Ответить
7
Развернуть ветку
Кроко
Ответить
0
Развернуть ветку
Mark Ivanov

Вот и прискакал наймит.

Ответить
0
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Станислав Азенов

Документы собрать не проблема. Проблема в том что банк после предоставления документов, как в моем случае в одностороннем порядке начнет давать рекомендации и срок исполнений этих рекомендаций а на период выставлять лимиты которые удобны ему нала не более 100 т.р. в месяц и прочие. И как только ты пошлешь их  и скажешь меня это не устраивает хочу закрыть счет тут сразу пункт 5.9 или сейчас 5.10 укбо где написано отдадут тебе твои заработанные за минусом 15 а сейча  20 процентов

Ответить
0
Развернуть ветку
Sergey Mokeev

Олег, у тебя есть 6 часов. Время пошло.

Ответить
46
Развернуть ветку
Abo Truk

Осталось 4.

Ответить
7
Развернуть ветку
Иван Иванов

Заблокирован.

Ответить
3
Развернуть ветку
Дмитрий Шошин

А я ток в прошлый понедельник подал доки на открытие ООО и в пятницу уже узнал что все ок. Ночью в субботу пришло СМС от ТКС с данными для входа в ЛК, типа открыть РС. Седня зашёл, а тут такая новость, ну, окай...

Ответить
28
Развернуть ветку
Vyacheslav Sibiryakov

Я на Точке сижу, думал менять на Тиньков Бизнес, но в одном из прошлых материалов столкнулся с неприятными отзывами работы банка. Так что не уверен, что Тиньков это лучший выбор.

отсюда: https://vc.ru/finance/51910-roketbank-soobshchil-nekotorym-klientam-o-prekrashchenii-obsluzhivaniya-i-ostavil-ih-v-otkrytii?comment=971977

Ответить
3
Развернуть ветку
Nick Sidorov

Как пользовавшийся Тинькофф Бизнесом и потом переехавший в Точку, скажу - не стоит менять.

Ответить
8
Развернуть ветку
Abo Truk

А что не понравилось в Точка? Просто любопытство.

Ответить
2
Развернуть ветку
Всеволод Михайлов

Да вот как раз Точка вполне себе молодцы, в мелочах, но они гораздо лояльнее и человечнее чем Олежа. А из этих мелочей складывается единое целое.

Ответить
4
Развернуть ветку
Vyacheslav Sibiryakov

Я с самого начала ИП на ней был, сравнивать не с чем. Скажем так, выделил "бюджет на эксперименты"

Ответить
0
Развернуть ветку
Александр Жигунин

И зачем эксперименты?Сижу на точке уже второй год и смысла уходить к тинькоф звездочка вообще не вижу? Ну реально, что может подвинуть к этому- маркетинг Тинькова?

Ответить
0
Развернуть ветку
Maxim Brecht

Хз, я сравнивал все "предпринимательские" банки под конкретную задачу - выводить 300-800к в месяц прибыли. Тинькоф примерно в два раза дешевле любого конкурента. Если 300к в месяц, то это только абонентская плата (29900 в год), т.е. из дохода в нал - 0.83%. если выводить больше и до 800к в месяц, то придется доплатить за пакет вывода ещё 3к в месяц, но тогда вообще цена денег 0.62%. у кого ещё хотя бы близко так стоит? Либо за ввод безнальных денег, либо за вывод, либо за обслуживание, и выходит дороже.

Ответить
1
Развернуть ветку
Artem Dzyuba

А я сделал калькулятор-сравнение в Гугл-щите, по основным тарифам Точки. По нему и выбрал, какой взять новый тариф. Может, добавлю Тинькофф, Сферу, и др. банки, и выложу.

Ответить
0
Развернуть ветку
Алексей Иванов

Ну вот в статье же вам написали,
что у Тинька процент резко и неожиданно вырос до 15%

Ответить
–1
Развернуть ветку
Ware Wow

Вы еще договоры на торговый (терминалы) и онлайн эквайринг почитайте, они могут все конфисковать.

Ответить
3
Развернуть ветку
Алексей Романов

ООО в точке(менее месяца) и тинькове 2 года
ИП в точке и тинькове - полгода. И там, и там все ок. Раз на раз не приходится, но на подстраховку, все таки, лучше иметь несколько банков, как мне кажется.

ps. банки не защищаю, делюсь опытом, не более.

Ответить
3
Развернуть ветку
Renat Badgiev

Мы тоже подавались на подключение, но увидели новость аналогичную ещё летом.
Сейчас перекрестились глядя на этот пикец

Ответить
0
Развернуть ветку
Serega Ignatov

Думаю в ткс какой-нибудь ушлый безопасник решил, что это сто пудов обнальщики и решил отщипнуть. Мол, такие шум не поднимут. Не удивлюсь, если он с таких поборов бонус получает процента 2-3. Ошибся, бывает)

Ответить
6
Развернуть ветку
Садовый цвет

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
38
Развернуть ветку
Садовый цвет

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
26
Развернуть ветку
Nikita Martyshenko

Нас так и попросили, комиссию не брали.

Ответить
0
Развернуть ветку
Abo Truk

А как вам это желание банка избавиться от вас преподнесли?

Ответить
0
Развернуть ветку
Nikita Martyshenko
Ответить
0
Развернуть ветку
Александр Степанов

Хм... а что если все банки откажут в обслуживании ? Значит можно и кассу не использовать ? А в налоговую можно налоги наликом принести интересно ?

Ответить
2
Развернуть ветку
Артём А.

Значит можно закрываться

Ответить
0
Развернуть ветку
Ориан Алиев

нельзя, я пробовал :(

Ответить
0
Развернуть ветку
Ориан Алиев

даже безналом перечислить от физлица налоги свои как ИП тоже нельзя. Только через свой расчетник.

Ответить
0
Развернуть ветку
Evgeny Romanov

а вот это можно, все-таки. Я именно так и платил.

Ответить
0
Развернуть ветку
Птиц

Откуда такая информация?

Ответить
0
Развернуть ветку
Evgeny Kozhevnikov

Нормально платится через Сбер.
Закрывал ИП, потом открывал через полгода. Новому ИП не открывали счет, тк был долг то ли в ПФР то ли в СоцСтрах - 300 р.
Оплатил через Сбер, через 3 дня счет открыли.

Ответить
0
Развернуть ветку
Nuke

Банк может что угодно просить, это не значит что клиент уйдет. Есть особо настырные, кому нравится конфликтовать.

Ответить
0
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

У вас в банковской сфере какой-то сюр уже.

Ответить
–2
Развернуть ветку
Садовый цвет

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
0
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Я к ней не отношусь. :) Хотя не, есть одно дело...

Ответить
–7
Развернуть ветку
Ilya Cherevkov

«Компания требовала от «Тинькофф банка» вернуть 1,58 млн рублей неосновательного обогащения»

Обогащение вполне себе основательное, но необоснованное

Ответить
17
Развернуть ветку
роман иванов

Я не очень понял. Создаю липовую компанию, кладу тут взятку. И вывожу с комиссией 15%. Типа теперь это чистые деньги?

Ответить
16
Развернуть ветку
lakoros

Надо в Альфу класть, там 10% )

Ответить
5
Развернуть ветку
Doktor Streyndzhlav

С чего бы? Взятка есть взятка

Ответить
1
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Виктор Соломоник

Ну вот и отпала дилемма выбора между точкой и тиньковым.
Тинькову отказать Точка

Ответить
12
Развернуть ветку
Степан Воронцов

Модуль?

Ответить
2
Развернуть ветку
Andrew Shmig

Тут смотря какие у вас задачи. Сами на Точки, но по ряду причин сейчас рассматриваем Тинькова или другие организации. Точка хороша!

Ответить
0
Развернуть ветку
Dima Kotobotov

вместо того чтоб заниматься бизнесом - доказывай что не верблюд.
Невероятный сервис от Тинькова

Ответить
11
Развернуть ветку
Andrew Shmig

>вместо того чтоб заниматься бизнесом - доказывай что не верблюд.

 Так Россия же... Тиньков под раздачу попал / попадает просто.

Ответить
–1
Развернуть ветку
Dima Kotobotov

в статье указанно, что суд выяснил - это была исключительно инициатива банка, ни под какую раздачу он не попадал, обычное желание наварится.
по факту - банк с токсичными активами, который идет на дно, и пытается правдами и не правдами свои дыры закрывать.

Ответить
11
Развернуть ветку
Интимный франт

Понараздавали кредитов...

Ответить
1
Развернуть ветку
Abo Truk

Понарассылали кредитки по почте.

Ответить
7
Развернуть ветку
Yury Molodtsov

Финансовый мониторинг по факту полностью переложен на сами банки. Они обязаны этим заниматься, иначе их самих закроют, так что инициатива в любом случае была бы их.

Ответить
1
Развернуть ветку
Andrew Shmig

Так выбор и был невелик: (а) закрыться (б) показать хозяевам, что собачка может в нужное время тявкать. Понятно, что пункт (а) даже не рассматривается, поэтому (б).

Ответить
0
Развернуть ветку
Dima Kotobotov

хорошо, допустим они занимаются "финансовым мониторингом" зачем БАБКИ тогда отжимать?

Ответить
0
Развернуть ветку
SERZH .

Да твари они, ещё Альфа банк такие же твари, не пользуйтесь этими говнобанками с грабительскими правилами

Ответить
0
Развернуть ветку
Анатоли Маслоу

Суды считают и комиссию неправомерной

Ответить
10
Развернуть ветку
Fumar mata

а 115-фз содержит норму, позволяющую блокировать банк-клиент?
содержит норму, позволяющую брать ежемесячную комиссию за ведение счета, обслуживание счета?
комиссию за платеж, снятие налички и т.д.?

Ответить
0
Развернуть ветку
Анатоли Маслоу

комиссии 15% точно не содержат, они же ФЗ прикрывают снятие этого процента

Ответить
0
Развернуть ветку
Fumar mata

дык, блокировку банк-клиента тоже не содержит, и тоже прикрываются этим фз

Ответить
0
Развернуть ветку
Анатоли Маслоу

про блокировку не очень понятно - все таки там есть что-то про приостановить на 3 дня предоставление услуг. Но в итоге они это не делают, документы в надзорный орган не отправляют, т.е. самосуд

Ответить
2
Развернуть ветку
Кроко

deleted

Ответить
0
Развернуть ветку
Fumar mata

это и есть решение суда :)
судьи такие просто, все в одну кучу смешивают

Ответить
0
Развернуть ветку
Roman Galchenko

Там все вполне мотивировано. Нормы материального права и их обоснование вообще идеально подобрали. Такую мотивировку юрасты Тинькова буду до усрачки обжаловать с одинаково предсказуемым результатом, ибо несоблюдение письменной формы сделки - однозначное признание ее недействительной со всеми вытекающими.

Ответить
0
Развернуть ветку
Fumar mata

в этом решении содержаться ошибки, которые юристы олежи смогут и использовать (целиком отменить вряд ли, но всё же)
При неполучении в течение указанного срока постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании ч. 3 ст. 8 Закона № 115-ФЗ организации осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.

во-первых, где ссылка на п.10 ст.7?
во-вторых, как пункт о приостановлении операции "террориста" относится к данной ситуации?

закон не содержит норм про комиссии
теперь ВСЕ законы должны содержать нормы про комиссии?

опять же, тинькофф, очевидно, накосячили, но как говорили выше, может у истца самого рыльце в пушку?

Ответить
0
Развернуть ветку
Fumar mata

несоблюдение письменной формы сделки - однозначное признание ее недействительной со всеми вытекающими

договор подписали? с тарифами ознакомились? на запрос в срок не ответили? получайте 15%
или что вы имели в виду? :)

Ответить
0
Развернуть ветку
Yury Molodtsov

По факту такую комиссию пытаются содрать все банки, но интересный кейс именно в том, что они отсудили назад.

Ответить
9
Развернуть ветку
Fumar mata

а были случаи, когда не вернули?
можно ссылочку?

Ответить
0
Развернуть ветку
Fumar mata

таких тем много.
но я ни разу не видел, чтобы суд встал на сторону банка в вопросе комиссий.

Ответить
0
Развернуть ветку
Da Apricot

Может, но по практике если реально чернуха - нет договоров, первички и т.п.

Ответить
0
Развернуть ветку
Fumar mata

то что, комиссия вдруг станет законной?

Ответить
0
Развернуть ветку
Da Apricot

Я не говорю что это законно или нет, это лишь статистика из прочитанных мною дел.

Ответить
0
Развернуть ветку