Первый уголовный срок за P2P-сделку: какие риски висят над криптанами в России
Парень торговал через peer-to-peer криптобиржи Garantex – в итоге нарвался на перевод от мошенников (тех самых сотрудников колл-центра «службы безопасности банка») и в итоге получил уголовную судимость. В общем-то, подобная история может произойти практически с любым, кто пользуется P2P.
После февраля 2022 года огромное число людей в России одномоментно превратились в крипто-энтузиастов – ведь многие другие привычные способы свободно перемещать свои деньги туда-сюда просто перестали работать. Про способы покупки криптовалюты в РФ я писал отдельный большой гайд. Так вот: не последнее место по популярности среди россиян занимают именно peer-to-peer (P2P) сделки с криптой.
В двух словах про P2P
В чем суть P2P? Если проводить простую аналогию, то сделка с криптой на централизованной бирже – это примерно похоже на покупку долларов в банке; а то же самое через P2P – это как если бы вы купили эту самую валюту «с рук» у некоего типа в подворотне.
Так как большинство крупных и популярных криптобирж (типа Binance) в связи с санкциями закрыли возможность заводить к себе деньги с российских банковских карт, покупка крипты через биржу стала для многих россиян недоступной. Вместо нее как раз расцвели P2P-сделки – причем, поиск покупателя/продавца для таких сделок нередко осуществляется через сервисы тех же самых популярных криптобирж.
Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу – чаще всего перечислением на его банковскую карту. Получается, в данной схеме криптобиржа выступает исключительно как посредник, который помог покупателю и продавцу найти друг друга – сама она никаких рисков не несет, и тем более не осуществляет каких-либо проверок на «чистоту» участвующих в сделке денег.
Риски P2P-операций
Самый базовый риск P2P-сделок почти всем хорошо известен: если вы проводите через свою банковскую карту множество подобных операций на не совсем маленькие суммы, то вашему банку это может не понравиться – и он просто заблокирует счет по 115-ФЗ (закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).
А вот дальше могут возникать чуть более пугающие вещи. Банки ведь не просто так блокируют счета направо и налево, ссылаясь на закон о противодействии отмыванию «грязных денег» – они именно что не хотят оказаться причастны никаким боком к преступным и/или террористическим бабкам.
Но у банка, по крайней мере, есть специальные отделы, которые пытаются вычислить подобные операции по косвенным признакам. А насколько тщательно подходите к проверке контрагентов вы, когда участвуете в P2P-сделке? Запрашиваете ли вы сканы паспортов, требуете ли прислать вам подтверждения того, что деньги были получены другой стороной законным путем? Ну вот, я так и думал...
Получается, если вы продадите свою крипту какому-нибудь парнишке, которого вы нашли в P2P-разделе Бинанса, а тот окажется мошенником, вором или (того хуже) террористом – то у вас возникает совершенно неиллюзорный риск заехать на нары за получение от него денег на свою карту. Такие дела.
К конкретному примеру: 2 года условно за P2P
Вчера Forbes опубликовали разбор знакового уголовного дела, которое закончилось признанием подсудимых виновными. Рекомендую ознакомиться с оригиналом, ниже я перескажу лишь самое интересное.
Жил-да-был парень, который промышлял с 2021 года перепродажей «денежных кодов» с криптобиржи Garantex. Это когда ты заводишь свои деньги на биржу, и они там как бы временно блокируются – а взамен выпускается специальный код, по которому сумму можно разблокировать и зачислить себе на счет. Соответственно, такие коды можно перепродавать другим людям как эквивалент денег – это удобно для тех, кому по какой-то причине не очень «удобно» напрямую зачислять свои деньги на биржу.
Как видите – речь тут не идет про P2P-сделки именно с криптой. Но суть такая же: парень (в статье он фигурирует под выдуманной фамилией «Евдокимов») находил покупателей, готовых заплатить за такой «денежный код» на пару процентов дороже номинала, принимал от них деньги напрямую на карту, и отправлял им сам код.
Причем, из статьи следует, что он даже пытался делать какие-то базовые проверки: просил покупателей сфотографировать физическую карту, чтобы убедиться, что используются не уведенные с помощью фишинга данные чужой карты. Но и это ему не сильно помогло.
23 февраля 2022 года наш горе-предприниматель Евдокимов принял на карту (кстати, не собственную, а своей девушки) 900 тыс. рублей от некоего пользователя с ником tradeoffer – ну и тот в итоге оказался участником классической мошеннической схемы со «звонками из службы безопасности банка», а деньги, соответственно, – ворованными.
Отправитель денег (обычный курьер-доставщик суши) тоже не сильно был в курсе всех перипетий – его мошенники использовали просто как «дропа» (то есть, физлица, которое дает данные своей карты другим людям для совершения мутных операций). В итоге правоохранительные органы пришли к обоим и заявили, что они осуществляли мошеннические действия по предварительному сговору (несмотря на то, что это просто два незнакомых между собой пользователя P2P-сервиса) – так что они получили уголовные судимости и по 2–2,5 лет условно каждый.
Вместо выводов
Из уголовного дела выше может сложиться впечатление, что под риском находится только продавец крипты через P2P – ведь именно он принимает деньги, которые могут оказаться нажитыми преступным путем.
Но, на мой взгляд, покупатель крипты волей обстоятельств легко может оказаться фигурантом дела по финансированию терроризма или другой «нежелательной» деятельности. Ведь сейчас списки запрещенных, нежелательных, иноагентских, террористических, и иных юридических/физических лиц, признанных таковыми на территории Российской Федерации разнообразными органами, растут буквально каждую неделю. И каждый ваш перевод денег с карту на карту может, теоретически, оказаться в адрес такого лица – ну а дальше уже вам в отделении объяснят, что имел место преступный сговор, и деньги вы адресно отправляли именно на подрыв конституционного строя, и никак иначе!
Если подобного рода риски вам кажутся неприемлемыми – то, возможно, полностью их избежать можно, только не трогая P2P даже трехметровой палкой.
Если материал оказался для вас полезным – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer про разумные подходы к личным финансам и инвестициям.
Если следствие обвиняет двух абсолютно незнакомых людей в предварительном сговоре и суд спокойно принимает эту позицию, то причем тут P2P? Абсолютно любой человек рискует оказаться под таким риском. Завтра следствие возьмет произвольных людей и суд подпишет им приговор.
Я поясню, как это происходит… Вообще это, вроде как, не первое дело. Не знаю, почему так решили назвать. А строятся они не поверите на чём - на самооговоре.
Развернуто. Большинство «питупишников» парни молодые, с органами не сталкивались. Тут их так или иначе получают на допрос, а там на них мягко наезжают, после чего те вроде не говоря ничего, говорят достаточно, чтобы следователь получил процент раскрываемости.
По закону идёт такое дело: нет умысла — нет преступления.
По факту: есть обвинительное заключение, значит будет и приговор.
Они ведь договорились о том, что обменяют код на деньги? Договорились. Вот и предварительный сговор.
дропы за такие переводы деньги обычно получают.
получил сумму, перевел сумму, пару процентов оставляешь
У всех преступников, которых обвиняют в сговоре, это самая любимая отмазка - я вообще не знаю этого человека.
Вообще, кажется, в абсолютно любом P2P на любой бирже можно влипнуть подобную историю. Да блин, на самом деле тут вовсе не в крипте дело. Тут можно на рынке покупать помидоры, сделать перевод на карту Сбера, а он террорист окажется, и тоже на шконочку отъедешь (или под шконку, тут как пойдет). Страшно жить, господа, страшно...
Помидоры по 900 тысяч через карту не продают. Да и реальные мошенники, как правило, не через помидоры отмывают деньги. А вот через крипту, как видим – вполне себе отмывают.
С каждым днём жизнь в стране всё лучше и лучше!
Опасных преступников вот ловят, не зря ЗП получают
Так живи честно, не используя всякие мутные схемы отмыва через крипту, в чем проблема? Че ты ноешь?
Я вот не разбираюсь в сортах гвна, полностью поддерживаю принятые меры. Живи честно , плати налоги и будет у тебя все збс , все же хотят как в штататх , получите распишитесь
p.s. в Штатах бы его не только посадили, но и еще и без штанов оставили
такая практика не только в россии
Комментарий удален модератором
Как-то еще 144 миллиона не посадили до сих пор, удивительно
В России можно сесть и ни за что (просто у мента палка по наркоте горела). Вопрос лишь в вероятности.
Комментарий удален модератором
Этой жести бы не было и Службе Безопасности Сбера пришлось бы тяжелее, если бы чиновники легализовали торговлю криптой в РФ. А так фактически сделали приятное всем мошенникам, подарив отличный способ сливать краденные рубли в крипту.
Это всё чепуха. Краденые рубли в крипту никто не льёт, только конченые отморозки и школота, да и миллиарды так не нальёшь. Краденое бабло из колл-центров уходит на дебетовые карты, которые на черном рынке стоят 15-20тр (при опте ценники доходят до 5тр). Открыты они часто на умерших или "двойнух" или прочие невидимки. Когда кто-то дарит деньги колл-центрам - это добро сходу поступает на дебитовки, оттуда почти в автоматическом режиме стекается на единую карту, где аккумулируются цифры в районе 100-300тр, у жуликов постоянно на готове "сниматели-бегунки", им приходит сообщение в сигнал или викр с номером откуда снимать. Процесс идет непрерывно, деньги на картах дольше 30 минут не лежат. Там целая инфраструктура. Снятые бабки продают безнальщикам, уже в безнальном очищенном виде бабло отправляется за бугор по "инвестиционным соглашениям" и заранее открытым паспортам сделок в добрые надежные страны - сейчас это Китай, ОАЭ, Турция. Вот и вся хрень до копейки.
Для этого нужна законодательная база. А самое главное - это огромный объем работы. Да и верхушка вряд ли оценит такой труд по достоинству. Лучше заниматься всяким дерьмом. Закрывать сайты, славить нашего воландеморта или всем известные события. Профита будет куда больше для карьеры.
Я открою вам всем секрет. В РФ суды то не работают от слова совсем, состязательности - нет, хотя бы знания законов судьями - нет, все приговоры сходу пишутся прокурорами, но чаще даже сразу следаками, потому любое лицо в стране может стать обвиняемым по совершенно любому делу и да, в суде доказательства не нужны, достаточно обвинительного заключения.
Около-криминальный P2P лакомое место, чтобы "лупить кеш" для БЭПа и СЭБа или рубить палки (что реже).
Тем не менее, немного отстранившись от ситуации, вероятность, что в ней сработали злыдни-менты, запугали и заставили человека взять на себя или что по бесу его тупо осудили - низкая. Могло быть такое, ну в принципе - могло, но вероятность не более, чем поехать за экстремизм случайно одев куртку синего цвета, а брюки желтого. То есть вероятность - стремится к 0. Правда скрыта глубже. Скорее всего речь шла о действительно не маленьких объёмах, да и судя по переводу 900тр это дневной оборот не большого обменника. Потому вангую, что была там и глубинная история со стукачем или "открытым" телефоном с мессенджерами из которых следовало явное, что человек в теме. Хотя и есть низкий процент вероятности, что был в теме, но не в доле, но это едва ли, зная в каком мире мы живём.
Юридически человек являлся банальным номиналом через которого провели кеш - подсудно? Вполне и сдается мне, что все кто P2P делают знают о риске, на который идут, он очевиден. А вы думали зачем крупные площадки и обменники крышу берут из ФСБ/СБУ и иже с ними. Лохи что ли, просто платить охота кому-нибудь. Это не детские игры и да они похожи на фарцу, которая тоже крышевалась. И да, в таких темах к тюрьме или по крайней мере к лютым разборкам надо быть готовым, вплоть до "пролить кровь", угрожать, запугивать. Все-таки криминал они или как вообще )))
Вы - судья? Откуда это все знаете?
Я согласен с тем комментатором, который сказал, что достаточно наговорили в отделении, т.к. молодые и неопытные, а это везде делают. Есть даже в ютубе видео, где американец объясняет, что нельзя говорить полицейскому в США без адвоката (спойлер: ничего говорить полицейскому нельзя).
За палкой пошли, состав там 174 легализация, скорее всего, и сговор был, поэтому все действия указывали именно на легализацию в чистом виде. По ней и условий дали, потому что статья не тяжелая, и достаточно редкая.
Могло было быть тяжелей, если бы связали в группу с вурдалаками, которые бабушек разводят, вот там вместе со всеми уехали бы по настоящему. Если те уехали, конечно. Так что вполне повезло. И генералам капают на мозги про явление достаточно регулярно, поэтому какое-то количество дел по КЦ они показать должны.
Деньги пахнут. Про это всегда нужно помнить.
Принимать на карту, а особенно в крупном размере и от незнакомых лиц без основания (заключенной письменной сделки) это уже огромный риск. Я ХЗ о чем думал этот горе криптан.
Щас огромное количество людей принимает большие переводы, потому что другого выхода и нет, когда живешь вне России
Ну письменный договор то конечно спасёт от всего. Индульгенция ))) Увидят, что баблом пахнет - УД не избежать. А с нищебродами могут палку попробовать срубить. Но всё это крайняя редкость, тк во-первых хватает итак кого сажать, во-вторых есть целый ряд нюансов и контролирующих, кто должен будет закрыть глаза на "допущения" присутствующие в материалах УД, а в таких случаях их явно очень много. Закрытые глаза и внутри ментовки, и внутри ЧК стоят очень не дешево и "закрываются" они не ради Советской власти )) Берут в виде доли, либо в еще более дорогом формате "должен будешь". Надо ли это кому, чтобы Васю Пупкина закрыть?
Так что из материала ясно, что ничего не ясно, но при этом совершенно ясно, что рядовым П2П не грозит ничего, нарваться на неприятности уголовного характера не то чтобы сложно, а сродни получения в лоб на улице от метеоритного дождя.
Паш, ну ты перегнул палку. Те кто в теме уже в курсе, что гарантекс это болото, и всем связанным с ней прилетает нормально. Не думаю, что надо было скрещивать скунса с барсуком в этой теме. Ну жёлто же, ну. Особенно учитывая, что блок по 115фз в последнее время прилетает много кому почём зря, а не только р2р-шникам
Мамкины деньги в этом плане самые безопасные)
а если мама занимается криптой?😂
Оба эти "бизнесмена" понимали же что участвуют в какой-то мутной штуке. Кому интересно покупать этот ваш код с переплатой, только жуликам.
Это не суть тоже самое могло быть с криптой, в данном случае коды покупали люди что хотели купить крипту на вышеуказанной бирже.
зайдите на Binance P2P и увидите, что рубль в Payer, на Бинансе или Advcashe стоит дороже, чем рубль на киви или карте. Из-за комиссий при переводе.
ну или вот даже на bestchange https://www.bestchange.ru/advanced-cash-rub-to-sberbank.html
оффшорный рубль стоит дороже внутреннего
Пустая статья.
Пустой комментарий
Статья конечно интересна и познавательна, но комментарии к ней вообще шикарны!))
Ну условка — это ещё ничего, по-божески, так сказать.
И скорей всего -900 тыс к бюджету, это может тоже мелочь, но все равно не приятно.
вообще не по-божески, к сожалению. условка это черная метка при оформлении любых видов на жительство, виз, получения инвестиций и т.п.
По-божески?)))
Так то дело не в крипте, просто она сразу вызывает подозрения. Вместо крипты вы могли продавать телевизор на авито. А вам с украденной карты оплату перевели и телек забрали, и вот вы уже тратите бабло, а к вам уже выехали - и докажи потом что ты телек на авито продавал 😂🤣😅 вы же договор на авито не составляете с покупателем))
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
Это да, конечно!
3 года не срок, а жизненный урок.
Показатель деловой активности ха-ха )))
Я попал в примерно такую же ситуацию - меня привлекли как свидетеля, т.к. я получил деньги с карты, через которую прогоняли ворованные. Взяли показания, в списке ещё несколько человек из разных городов, из любопытства расспросили, как это работает, пожелали хорошего дня, и мы разбежались. Было несколько месяцев назад, больше весточек не было, посмотрим.
Собирается база доказательственная - щас всех опросят и статус изменят на соучастника
рф или рб?
И рассказал всё про p2p? Или выдумавал что-то
Интересно насколько сильно это касается обменников с того же bestchange?
на 100%! Максимум что можно сделать, это дробить на мелкие платежи и растягивать их во времени.
Полностью. Пользуясь тем, что менты придут иногда через месяц, иногда больше, а значит операций у тебя накопится и не поймешь, откуда «налили грязи», как минимум треть обменников «грязь льет».
На некоторых KYC и AML есть
Поэтому крипту нужно покупать, а не продавать. HODL!
А если тебе ИГИЛ скинет свою крипту? HODL баланды на зоне?
Боже, десятки тысяч p2p сделок в день и вот тут одна уголовка и начался кликбейт: P2P - это жесть, не трогать трехметровой палкой и тд. Игра на страхе.
Проблема не в p2p уж точно во всей этой ситуации.
Похоже на ту историю с накруткой кэшбека, когда из тысяч энтузиастов приняли одного
Вот уж действительно то что описано в статье, очень сдерживает меня от p2p сделок, ходить по этому минному полю (не профинансирую иноагента, экстримиста, не возьми денег от дропа) особого желания нет. Пусть вероятность сесть и маленькая, но вот мозги посношать менты вполне могут. Поэтому если и провожу сделки, то через Qiwi, все же ЭДС не деньги.
А так хорошо, что сейчас на бинанс можно заводить деньги с киви и российских карт под 1,2% и не связываться с p2p
Наивный человек. Думаете Вы в безопасности? На бинансе пути токенов пересекутся с кем не надо и легко минимум на допрос дернут. Легко! Успокойтесь уже и просто поймите, что сама жизнь в РФ - уже уголовный риск и хватит боятся уже всего, поздно боятся ))
разве бинанс принимает российские карты?
С точки зрения Qiwi пополнение фиатного баланса Бинанс это тоже перевод какому-то физ. лицу.
Как вы себе представляете заместись в замес, если у p2p контрагента уже отфиксированы на том же бинансе 3000 успешных операций. Вас вообще не связать, как соучастников даже при российской правоохране, если уж так надо будет вас закрыть - проще 10гр на карман кинуть или протокол за дискред оформить.
всегда говорил о том, что p2p это лютый риск, но мамкиных криптотрейдеров разве это остановит. тысячи каналов вещают, как это удобно, арбитраж ради пары процентов..
нет, лучше потерять пару %, но пополнить биржу с карты, чем сесть на пару лет.
Жесть конечно...
зловещий вид у мужика на фото
То есть если я продал валенки на авито чуваку со "службы безопасности" а он мне отправил за это деньги, то я "уехал"? Так получается?
авитодоставка решает этот вопрос. любая оплата через промежуточный сервис. а именно p2p, например чувак попросил отправить не авитодоставкой, а сдеком и скинул даже предоплату
Попасть под маски шоу, можно исключительно не соблюдая банальные правила безопасности! А по поводу того, что P2P это опасно - спорно. Даже станком может пальцы отрезать, но в умелых руках на нем можно резать доски, чтобы построить дом!
Риск отрезания пальцев поддается контролю, можно исключить ошибки. А риск попасться на грязные деньги - не поддается, он рандомизирован и от него никак не уберечься.
Ну это же не за операции с криптовалютой, просто пацана натянули за то что в чужой схеме был поюзан в темную.
дело не в крипте, дело в p2p, и не важно на что ты меняешь, на крипту, на вебмани или на скины в CS
А как это отправитель денег «обычный доставщик суши» был не в курсе? Тогда он получал деньги от лоха? Или как? Почему он тогда не под уголовкой?
Они же не сами принимали деньги от лоха, как в обычном треугольнике. Крипту использовали просто для обнала УЖЕ сворованного на карту «доставщика». Доставщик мог сам пойти к банкомату и снять сворованное налом, но орги решили через крипту.
Что они там курили что им условку впарили то ???
Счет доставщика суши и был тем самым "безопасным счетом" куда колл центр советовал вывести деньги.
Был ли доставщик суши в курсе? Скорее всего нет, просто за 10, 50, 100 тыс руб его попросили сделать дебетовую карту, зарегистрировать симку, и отдать комплект симка и дебетовая карта преступнику. Никто нищему человеку на его счет с 1, 2, 5 млн рублей в полное управление не даст. Почему? У него голова закружится и он сбежит с деньгами.
Я слышал, что раньше в туристическом бизнесе были курьеры, которые возили в авиакомпании деньги (1, 2, 3 млн руб). Курьеры был приезжими из провинции. Периодически (когда сумма оказывалась не 200 тыс а 2 млн) у них случалось помутнение рассудка, они брали все деньги и ехали к себе домой.
Доставщик суши мог быть из ближнего зарубежья, трудовой мигрант.
в том то и дело, что это не треугольник. Треугольник - это когда мамонтовод договаривается с тобой, но деньги тебе переводит не он, а мамонт.
А тут использование дропа.
Если дроп и "финансист" не знали источника средств, а скорее всего их в темную использовали, то это только легализация. По этой статье чаще всего срок условный, если она одна. Чаще всего ее к 159 навешивают: Обманул-украл-отмыл. Эти гении умудрились только в последнюю стадию попасть.
Кардеры выводили деньги с дампов через интернет-магазины - их ловили и сажали.
Пизженные деньги кидали на дропов, которые за % налили и перегоняли - ловили и сажали
Стоило посыпать соусом "p2p", "покупка", "крипта", как вдруг все рты разинули.
Как будто что-то от этого поменялось
поменялось. стать случайно дропом невозможно. зашквариться о плохого контрагента в p2p легко. я бы так сказал, нет вообще никакой гарантии и способа убедитьбся
Кого сажали? Кардеров или владельцев интернет-магазинов? Если кардеров, то все логично.
Просто в данном случае сажают продавцов в магазине, если выражаться в рамках вашего примера, а не кардеров.
Garantex мутит банкир Александр Лебедев
Это который "бывший сотрудник КГБ" и "занимался, согласно написанной им биографии, вопросами предотвращения утечки капитала за рубеж."?))))
Проблем бы не было, если бы за крипту можно было что-то купить легальное, а не только наркоту
за крипту можно купить VPN, можно купить VPS (для многих очень актуально), закинуть на pyypl и купить кучу всего, совершенно легально.
В некоторых странах криптовалютой возможно оплачивать покупки в магазинах.
Учитывая нынешнее положение вещей в стране, наоборот надо создавать благоприятные условия для крипты и других подобных серых тем. А они с одной стороны роде вроде и не против, но при этом сами хотят всё контролировать. Короче и рыбку съесть и на качелях покататься....
Что за жесть. То есть если я продаю квартиру, а заплатили мне ворованными деньгами, то что? Я преступник? Я упрощаю конечно, но выглядит это так
Комментарий недоступен
А чтобы этого избежать, надо просто пользоваться знакомыми обменниками в крипте (в идеале быть знакомым лично с человеком, который меняет деньги).
... А ещё лучше с ним пить и в баню ходить
надо просто... А ещё более лучше, вообще, спать
... Но самый лучший парад планет, когда со своего личного обменника перекидываешь на другой свой личный обменник, не ведя никаких логов, через впн, который у тебя под столом стоит. И возможно тебе повезёт и ты не сядешь, если сосед случайно в окно не увидит чем ты там занимаешься.
Над криптанами больше всего висит слепая вера в крипту и собратье-криптанов.
Замечу – не в технологии, а в крипту как явление и "стопудовый" вариант заработать мильёны долляров.
не всем крипта нужна, как способ заработать. Многие ее используют для сохранения и передвижения денег
По всей видимости за криптанов принимаются здесь вчерашние школьники.
Кнопкодавы, решившие что ухватили бога за бороду, должны страдать
Интересно, с Цифровым рублем такие риски тоже на обычных людей ложатся?
А чем цифрорубль будет отличаться от обычных денег? Просто у цифрорубля будет куча гарантированно белых контрагентов.
Комментарий недоступен
Потому что если что-то мутишь, то мути хотя бы налом, дуралей.
система умный город+биллинг оператора даже с налом могут поймать
Да не надо мутить, открывай легальный магазин кодов, найми юристов как составить договор на продажу кодов. И заключай договора с указанием реквизитов. Как это онлайн оформить - не ясно, может через гос услуги, но тогда к тебе вопросов почти не будет.
Больше всего нравится когда в очередной раз устраивают вот такие вот диверсии, для принятия более удобных законов. Как обычно по классике- всë для безопасности
Так на бинансе же при п2п, если память не изменяет, данные холдера карты и акк должны совпадать. А сторонние обменники, запрашивают реквизиты с которых производится пополнение. Мошенники сейчас практикуют схему поиска курьера для забора денежных средств у жертв.
Видно, что автор статьи вообще слабо разбирается в теме. Слышал звон, да не знает где он.
Комментарии рекомендую к прочтению. Я узнал, что бинанс- огромный криптомиксер, вот.
Фуфло, это самое мягкое, что смог подобрать о содержании статьи, рассчитанной на то, чтобы ее смогли прочесть доставщики пиццы и роллов.
У меня есть карта банка Wise (TransferWise), в россию сейчас перевод они естественно не делают, по реквизитам вроде банк американский, как я могу сейчас купить USDT? есть ли у них аналог 115-фз?
На binance как забугорный житель я не могу зарегистрироваться, т.к. у меня нет постоянного адреса забугром, можно ли сейчас зарегистрироваться на binance как гражданин россии, но использовать иностранную карту?
Есть ли варианты p2p покупки без прохода KYC? они опаснее?
Если я куплю USDT не у "того человека", то эти деньги будут "как то помечены" / транзакция в блокчейне всем видна или они всегда "чистые" и обезличенные?
Как альтернативный вариант, как я могу купить сейчас что то зарубежом с доставкой в россию с оплатой иностранной картой (например видеокарту)? какой самый нормальный вариант / посредник?
К посредникам сейчас особо доверия нет, т.к. там вообще черти что может произойти.
Не совсем по делу, но вот к примеру мой опыт с бандеролькой(еще не самый страшный вариант):
какое то время назад я пробовал бандерольку, но мало того что я там не мог ничего заказать с подключенным премиумом и услугой по покупке, т.к. не было свободных слотов, и поддержка отвечала на вопросы супер долго, так еще у меня внезапно(не при регистрации) потребовали гору каких то документов и фото карты(по сути KYC), я подумал что я не хочу давать свои паспортные данные какой то шараге из интернета и отказался, и на вопрос можно ли вернуть деньги они удалили мне аккаунт без предупреждения, т.е. в какой то день я не смог войти в аккаунт, как будто его не существует, просто удалили, даже без письма на почту и без сообщения от поддержки, хорошо что хоть деньги вернули на карту, понятно что это был false positive, но отношение к клиенту на уровне плинтуса. Как итог нервы и время потрачены, результата ноль.
можно зарегаться как гражданин РФ, и сменить резиденцию через техподдержку, предоставив выписку с карты или другие документы из списка.
Если СК задастся целью тебя посадить, он посадит. И крипта здесь только как надуманный повод.
Ну по этой логике (её отсутствию) хоть кого можно принять за соучастника, даже магазин, в котором были куплены товары за подобные грязные деньги. P2P тут как бы за уши притянуто.
А как иначе, не через p2p можно ещё вывести средства с крипто биржи на карту? Я к примеру не знаю. И что делать мне по вашему, как биткоины обналичить? Подскажите
уехать на курорт и там кутить ( или обналичить ) криптоматов в Европах полно
Комментарий удален модератором
Это смешно, но плакать хочется - верификация и прочие aml kyc и т.д. шлак, об этом ли мечтал Сатоши, да и вообще как соотносится крипта и обмены по пачпорту? еще один аналог денег от цб, типа платежной системы очередной, такое нафиг не нужно. анонимность и приватность
@Райхан Аль-Машта порвалась дымоходных дел мастерша?