Предприниматели занялись массовой перерегистрацией компаний ради разблокировки счетов в банках

Фактически это единственный способ восстановить доступ к банковскому обслуживанию.

Российские компании и индивидуальные предприниматели нашли способ добиться исключения из так называемых «чёрных списков» ЦБ, лишающих сомнительных клиентов права на банковское обслуживание. Индивидуальные предприниматели (ИП) и ООО стали массово ликвидироваться и регистрироваться заново, пишет РБК со ссылкой на топ-менеджеров банков из топ-30.

Зачастую предприниматели регистрируют новое ИП или юрлицо на родственников и знакомых, так как многие банки под давлением регуляторов отказываются открывать счёт после перерегистрации, рассказал изданию вице-президент компании «Финансовые и бухгалтерские консультанты» Алексей Терехов.

Резкий рост перерегистраций виден и в статистике ФНС, отмечает РБК. В октябре было зафиксировано 58 тысяч ликвидированных ИП, в то время как в сентябре закрылось 48 тысяч. Вместе с тем в октябре было зарегистрировано 65 тысяч ИП, это на 10 тысяч больше по сравнению с сентябрём. Похожая ситуация с юрлицами: в октябре количество зарегистрированных компаний выросло на 10 тысяч, ликвидированных — на 20 тысяч.

ЦБ запустил систему обмена данных о неблагонадёжных клиентах в конце июня 2017 года. В «чёрные списки» попадают клиенты, которым ранее было отказано в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Попавшие в «чёрный список» клиенты фактически лишаются доступа к банковским услугам. При этом попасть в список можно и по ошибке или за незначимые нарушения. Как правило, банки не называют чётких причин включения клиентов в такие списки и не предупреждают их о возможных нарушениях, отметил управляющий партнёр юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Андрей Крупский.

В середине ноября Банк России и Росфинмониторинг разработали механизм реабилитации компаний и предпринимателей, попавших в «чёрные списки». Они смогут обжаловать решение о включении их в такие списки. Этот механизм ещё не работает, в Росфинмониторинге рассчитывают, что поправки будут приняты до конца 2017 года.

#новость