В 2008 году обезьяна наугад выбрала акции и за девять лет «заработала» больше профессиональных инвесторов

Стоимость ценных бумаг примата выросла в 7,5 раз, а портфель инвесторов — только в 5,1 раз.

В закладки

Бывший главный редактор журнала «Финанс.» и партнёр сервиса Tim&Team Олег Анисимов вспомнил о финансовом эксперименте 2008 года. Редакция «Финанс.» хотела сравнить, кто заработает больше — квалифицированные управляющие паевых инвестиционных фондов или обезьяна.

Для этого члены тиражной комиссии нанесли на разноцветные кубики названия ценных бумаг и предложили обезьяне по имени Лукерья сформировать собственный инвестиционный портфель.

Всего Лукерья выбрала восемь кубиков — чтобы не нарушать закон для паевых фондов, у которых один инструмент не может занимать в портфеле более 15%. В «портфеле» обезьяны оказались акции «Лукойла», «Сбербанка», «Роснефти» и других компаний на сумму 1 млн рублей.

Фото: Finside.ru

Первое время редакция «Финанс.» сравнивала результаты «обезьяньего» портфеля с результатами квалифицированных инвесторов, а потом журнал закрылся.

В 2018 году бывший главред издания Олег Анисимов подвёл итоги эксперимента. По его подсчётам, в виде дивидендов Лукерья заработала бы 1 млн рублей, а стоимость её портфеля выросла с 1 млн рублей до 7,5 млн рублей.

{ "items": [{"title":"\u0420\u0430\u0441\u0447\u0451\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432. \u0424\u043e\u0442\u043e: Finside.ru","image":{"type":"image","data":{"uuid":"fcc84521-d899-24c5-eed4-d4efbd56eddc","width":764,"height":332,"size":78432,"type":"jpg","color":"","external_service":[]}}},{"title":"\u0418\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f. \u0424\u043e\u0442\u043e: Finside.ru","image":{"type":"image","data":{"uuid":"11c069d5-4f5a-ee1b-0329-2d33fbb72539","width":600,"height":282,"size":47318,"type":"jpg","color":"","external_service":[]}}}] }

Результаты обезьяны оказались лучше, чем у самых крупных фондов. К примеру, паи ПИФ «Атон Пётр Столыпин» (бывший УК «ОФГ Инвест») выросли в 5,1 раз — с 454 до 2 334 рублей, а паи ПИФ «Райффайзен Акции» — в 3,9 раза (с 7 192 до 28 056 рублей).

По словам Анисимова, результаты различались в том числе из-за издержек, которые возникают у пайщиков инвестиционных фондов. Например, пайщики «Петра Столыпина» ежегодно платят за управление активами 4,2% от среднегодовой стоимости активов фонда, даже в том случае, если рынок падает.

Кроме того, существует вознаграждение специализированному депозитарию, регистратору, аудиторской организации.

По сути, это налог на то, что человек не в состоянии открыть сам себе брокерский счёт и купить те же акции с минимальными биржевыми комиссиями. На больших промежутках времени это может выливаться в сильное отставание от портфелей, формируемых самостоятельно.

Олег Анисимов
{ "author_name": "Никита Евдокимов", "author_type": "editor", "tags": [], "comments": 65, "likes": 116, "favorites": 1, "is_advertisement": false, "subsite_label": "flood", "id": 34471, "is_wide": false }
00
дни
00
часы
00
мин
00
сек
(function(){ var banner = document.querySelector('.teaserSberbank'); var isAdsDisabled = document.querySelector('noad'); if (!isAdsDisabled){ var countdownTimer = null; var timerItem = document.querySelectorAll('[data-sber-timer]'); var seconds = parseInt('15395' + '50799') - now(); function now(){ return Math.round(new Date().getTime()/1000.0); } function timer() { var days = Math.floor(seconds / 24 / 60 / 60); var hoursLeft = Math.floor((seconds) - (days * 86400)); var hours = Math.floor(hoursLeft / 3600); var minutesLeft = Math.floor((hoursLeft) - (hours * 3600)); var minutes = Math.floor(minutesLeft / 60); var remainingSeconds = seconds % 60; if (days < 10) days = '0' + days; if (hours < 10) hours = '0' + hours; if (minutes < 10) minutes = '0' + minutes; if (remainingSeconds < 10) remainingSeconds = '0' + remainingSeconds; if (seconds <= 0) { clearInterval(countdownTimer); } else { timerItem[0].textContent = days; timerItem[1].textContent = hours; timerItem[2].textContent = minutes; timerItem[3].textContent = remainingSeconds; seconds -= 1; } } timer(); countdownTimer = setInterval(timer, 1000); } else { banner.style.display = 'none'; } })();
{ "id": 34471, "author_id": 61917, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/34471\/get","add":"\/comments\/34471\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/34471"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199791 }

65 комментариев 65 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
109

Как можно связаться с Лукерьей для открытия ПАММ счета доверительного управления?

Ответить
2

Сайт Центрального банка?

Ответить
34

Центрального зоопарка

Ответить
5

А есть разница?

Ответить
0

Давай я тоже вложусь

Ответить
9

я тоже в доле, обезьяна дело говорит
*Ушел смотреть планету обезьян*

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

86

Ждем выступления обезьяны на ближайших форумах Synergy и Трансформация.

Ответить

Комментарий удален

80

В принципе, это всё, что нужно знать о "квалифицированных инвесторах".

Ответить

Комментарий удален

18

В кремле в принцепе они сидят.

Ответить
2

В кремле методику из Южного парка взяла.

Ответить

Комментарий удален

0

Ваш комментарий сильно обижает высококвалифицированных инвест-обезьян в лице Лукерьи.

Ответить
21

О прогнозах экспертов ещё Талеб писал.

Ответить
0

Ссылочкой не поделитесь?

Ответить
7

В «Думай медленно… Решай быстро» Даниэля Канемана об интуиции экспертов тоже много сказано

Ответить
4

Его самая известная книга - Чёрный лебедь.

Ответить
0

Спасибо

Ответить
4

У Максика Талеба есть еще Антихрупкость и Одураченные случайностью, можешь почитать всё онлайн. Главный смысл в том, что выигрывают 3% , а проигрывают 97% рисковальщиков

Ответить
29

Это обезьяной был Альберт Эйнштейн

Ответить
12

дайте контакты обезъяны, найму ее вместо одного сотрудника

Ответить
49

Эта обезьяна богаче тебя, ты будешь на нее работать

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

0

ПФФ ее жизнь уже никогда не будет прежней

Ответить
14

Вот (https://intelinvest.ru/public-portfolio/3367/) похожий портфель, составлен из акций индекса ММВБ10 в октябре 2008 года, вообще ничего выбирать не нужно и обезьяна тоже не нужна. Вложения 1 миллион, текущая стоимость 9,4, одними дивидендами более одного миллиона получено. Бумаги докупались на полученные дивиденды.

Ответить
0

Все к одному идет - если бы в 2008 году у кого-то был свободный миллион, можно было бы скупить много всякого. Да что так далеко ходить - свободный 1 млн в августе 2014 превращался в 2.5 млн в декабре того же 2014, просто покупкой и потом продажей долларов/евро

Ответить
0

да это понятно, что моментов удачных может быть много. Я все же за разумное и, не требующее больших усилий и нервов, инвестирование, максимально приближенное к индексу. Я не хочу выбирать куда инвестировать и когда.

Ответить
0

Видите ли, любые финансовые и договорные обязательства, особенно в сфере торговли ценными бумагами, неуловимо отдают азартными играми (по степени неопределенности).
 
Что касается примера в заметке, то при переводе в доллары, она сразу сдувается: $36 000, вложенные в декабре 2008, за 9 лет в акциях превратились в $132 000, и еще $18 000 пришло дивидендами.
 
Если сложить дивиденды + текущую стоимость пакета = получается $150 000 за 9 лет. Без доступа к этим деньгам - тратить их было бы нельзя, в отличие например от покупки + последующей сдачи квартиры ... приносящей фиксированный доход ежемесячно.

($150к заработали - $36к вернули где брали) / 9 /12 = условная $1055 в месяц. Это средняя зарплата специалиста в городе-миллионнике, без карьерного роста и перспектив. Вот дал бы ему кто-то попользоваться на 9 лет серьезной суммой, то он мог бы купить квартиру, сдавать ее, заниматься чем хочешь, не работать, и в конце истории продать и вернуть долг. Или же заморочиться с акциями.

Но если без благотворительности, _взять_ эти $36к в кредит в 2008 году (а ведь не давали!), выплачивать 9 лет только проценты по нему (не возвращая сам кредит), то сдаётся мне это съело бы все возможные прибыли с акций ...

Ответить
1

Не совсем уверен что специалисту в городе миллионнике хватит денег от сдачи квартиры там же чтобы заниматься чем хочешь и не работать, средняя цена от 10 до 15, особо не разгуляешься.

Все же с исходными данными 1 миллион в 2008 году и городе миллионнике, я бы предпочел вариант с акциями.
Нет долгов, нет заморочек со сдачей, ремонтом квартиры.

Вариант с квартирой труднее реализовать. Специалисту с ЗП 1055 $ и первоначальным взносом дадут ипотеку на суммарную стоимость жилья 3-4 миллиона максимум.
И получаем космический долг, работать так же нужно, а то и усерднее, следить за квартирантами и квартирой, может быть раз или два сделать ремонт. По итогу стоимость квартиры на сегодняшний день пусть будет в два раза больше, около 7.
Повезет, если долг будет полностью выплачен.

Ну и немного графиков

Ответить
0

У Вас все правильно, и с графиком не поспоришь, только обезьяну Лукерья вряд ли бы признали "квалифицированным инвестором", и солидную часть прибыли съели бы (в буквально смысле) посредники, как об этом и написано в заметке.
 
То есть нужен не миллион рублей, а 6 млн (вроде так), и еще больше всякого. Деньги к деньгам, как говорится.

Также прошу уточнить про "реальную" доходность - она считается в долларах, или в долларах с учетом инфляции в РФ (роста цен на жизнь, так сказать)?

Ответить
18

Дернул за канат - и макака съела банан!

Ответить
1

тоненько

Ответить
7

Немедленно по обезьяне в каждый сбер

Ответить
14

хотя стоп...

Ответить
3

Так они и так там работают...
А Лукерья, как я понимаю, стала главой Центробанка ((

Ответить
–1

к сожалению не стала

Ответить
9

Блин, вот вам смешно а только что обезьяна забрала работу у 1000 трейдеров и уже открыла паблик обезьяна заработать миллион к 2023 году в инвестициях

Ответить
3

Пускай теперь на крипте попробуют

Ответить
33

99% в крипте используют стратегию обезьяны, для них уже больше 10000 токенов и коинов создано.

Ответить
1

Я еще не определился тонко это или слишком толсто, но несомненно плюс

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

32

Породы «Обезьяна маминой подруги»

Ответить
1

Это все хорошо. Основной рост дал Сбер (преф) в 22 раза! Но обезьяна вошла на дне рынка в кризис 08 года. Войди она сейчас, когда индекс ммвб на рекордном пике за всю историю, результат через 10 лет мог бы быть противоположным.

Ответить

Комментарий удален

0

Следующая новость: "Продавец пиц с образованием 3 класса заработал больше профессиональных инвесторовов так как в 2010-м году продал две пицы за порцию электронных монет, которые за следующие 8 лет выросли в цене в десятки тысяч раз"

Ответить
2

А сейчас обезьяна и не будет покупать Сбербанк.

Ответить
0

речь не про абсолютное достижение, а про опережение профессиональных управляющих.

Ответить
2

Обезьяна Лукерья, между прочим из "Уголка Дурова". А ведь цирковые трюки братьев Дуровых должны были всем напоминать про Дурова оригинального - того что был 100 лет назад.
""Жестокость унижает, только доброта может быть прекрасна" - утверждал Дуров."
И вот поди скажи - какой Дуров и когда это сказал :)

Ответить
1

Я однозначно рекомендую
http://www.ugolokdurova.ru/vladimir-leonidovich-durov
"Однако братья увлекались акробатикой, цирком, убегали на народные гулянья посмотреть выступления клоунов в балаганах
Братья бегут в Тверь - в бродячий цирк Ринальдо, проходят трудную школу актерства, осваивают все цирковые профессии
"Короли шутов, но не шуты королей", - говорили о себе Дуровы.
Мечтой Дурова было построить собственный дом для зверей, поселить их там в наиболее подходящих для каждого условиях, наблюдать, лечить, учить и показывать их искусство.
Дурову удалось создать учреждение, подобного которому нет в мире"

Ответить
2

Примерно тоже самое сейчас в крипте происходит, люди закупаются всякими шитками бездумно

Ответить

Комментарий удален

2

В 2008 году обезьяна наугад выбрала Д.А. Медведева и за девять лет «заработала» больше профессиональных инвесторов

Ответить
2

Пусть теперь она попробует это повторить.

Ответить
2

В этой новости "прекрасно все".
Только не хватает
.
а) данных за каждый из десяти лет, а то пока есть только срез на 10ый, и если погуглить, то и на 2ой (тоже обыграла). У нее выигрыш 10/10?
.
б) поскольку ее выбор случайный, то можно ее выбор применить на любой другой стартовый день (!), а не только к 2008. Тем более что все данные у Олега Анисимова есть. Т.е. тот же портфель стартует с той же даты в 2009, в 2010, и ..... и сравниваем на 2018. Чтобы исключить "особенность 2008ого".

Вот это интересно было бы.

Ответить
1

Неужели она больше Демуры заработала?!

Ответить
0

Обезьяна Лукерья реально была из "Уголка Дурова"? А так ли все просто в этой схеме...

Ответить
0

и ведь ни одной, self-made компании.. она и путина срок(и) предсказала

Ответить
0

Путина сроки неисповедимы.

Ответить
0

Чувак, скорее всего, нарисовал цифири для убедительности. Типа случай победил рассчёт

Ответить
0

В 2009 она бы еще и в биток вложилась, сомнений нет.

Ответить
0

Название эпическое. Это все что вам нужно знать о ПИФах и инвесторах

Ответить

Комментарий удален

0

Интересно посмотреть что обезьяна НЕ выбрала.

Ответить
0

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Команда калифорнийского проекта
оказалась нейронной сетью
Подписаться на push-уведомления