{"id":10861,"title":"\u0417\u0430\u043f\u0443\u0441\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043f\u0438\u043b\u043e\u0442 \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0435 PwC Venture Hub","url":"\/redirect?component=advertising&id=10861&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/349044-korotko-zapustit-pilot-i-poluchit-novyh-klientov-s-pwc&placeBit=1&hash=4330fcc6373e035951e6ff64a3ae572ba5f30463fe8776204270bbc0bd091c81","isPaidAndBannersEnabled":false}
Офтоп
admon.ai

Неочевидные виды мошенничества: кэшбэк, купоны, бонусы

Сегодня расскажем о мошенниках, которые крадут деньги через кэшбэк, купоны и бонусы в крупных интернет-магазинах. Возможно, наша статья станет для кого-то идей как заработать, но хотим сразу предупредить – мы это отслеживаем.

Все кейсы не новые, но часть владельцев магазинов о них не знает, поэтому хотели бы рассказать более подробно.

Кейс 1

В данной схеме действует несколько мошенников.

Первые взламывают внутренние аккаунты магазинов с бонусами (или крадут данные через плагины или другими способами). Подобные взломанные аккаунты продаются по 10% от количества бонусов на них.

Вторые мошенники покупают такие аккаунты и обналичивают эти бонусы. Существуют люди, которые покупают такие аккаунты, чтобы купить товар со скидкой – они, конечно, поступают нехорошо, но настоящие мошенники поставили обналичивание бонусов на поток.

Скриншот из магазина по продажам ворованных аккаунтов

Как работает обнал бонусов:

  1. Создается тема на каком-то форуме (или группа в соцсети, в телеграме и т.д.), например, с таким текстом: «закажу товар со скидкой в 20% в «название магазина» присылайте адрес, телефон, деньги».
  2. Далее в ворованный аккаунт вбиваются данные покупателя и делается заказ.
  3. Все бонусы обналичены – пришлось конечно поделится «скидкой» с покупателем, зато никаких рисков, так как заказ не ваш, получатель не вы и деньги анонимно принять не проблема.

Данную схему можно укрепить добавив кэшбэк, существуют даже небольшие кэшбэк-сервисы в которых 90% заказов это обнал бонусов (уж не знаем в доле их владельцы или нет).

Как бороться с этой схемой:

  1. Привязывать внутренние аккаунты магазина к номеру телефона, городу и не разрешать менять эти данные без СМС подтверждения.
  2. Принимать оплату бонусами только после СМС подтверждения.
  3. Интегрироваться с нашей системой антифрода по заказам.

Некоторые магазины уже это реализовали.

Кейс 2

Возможно, вы замечали в оффлайн-магазине как долго продавец оформляет ваш товар, если у вас ни бонусов, ни скидок. Вероятно, он в это время делает онлайн-заказ с вашим кэшбэком и бонусами, не пропадать же добру. Это звучит дико, но такое бывает.

Как бороться:

  1. Сформировать правильную систему оплаты труда продавцов, чтобы им было выгоднее продавать товар как есть в розницу.
  2. Вести статистику по заказам, пунктам выдачи, аккаунтам, IP устройства и так далее и разбираться в отклонениях от нормы.
  3. Интегрироваться с нашей системой антифрода.

Вот, например, график заказов с одного мобильного устройства:

Скриншот из личного кабинета AdMon

Кейс 3

Раньше мошенникам приходилось регистрировать аккаунт вебмастера в CPA-сети, создавать фейковую площадку, проходить модерацию. Но есть же кэшбэк-сервисы, которые позволяют создать ссылки на интернет магазин.

Какие преимущества фрода через кэшбэк:

  1. Простая регистрация в купонном сервисе – можно создать сотни аккаунтов.
  2. Отсутствие модерации.
  3. Почти никто не следит за пользователями кэшбэка и не ищет там фрод.

Недостатки:

  1. Комиссия ниже

В итоге, магазин, который думает, что подключил крупный кэшбэк-сервис, получает также крупный источник фрода со спама по соцсетям, с плагинов, с рассылок и т.д.

Вот так легко можно сделать ссылку на магазин в популярном кэшбэк-сервисе:

Скриншот интерфейса кэшбэк-сервиса

И все – можно запускать рассылку. Для этого даже предусмотрены удобные кнопки.

Мошенники не стоят на месте и постоянно создают новые схемы фрода. Мы в AdMon постоянно анализируем новые способы мошенничества и разрабатываем инструменты для выявления нарушителей.Первыми прочитать новые статьи и расследования о фроде можно в нашем блоге или на странице в Facebook.

0
6 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
Natalia Kartashova

Мне кажется, это должны читать все. Хотя бы для ознакомления.

Ответить
4
Развернуть ветку
Alex Fioshkin

Спасибо, Natalia, мы тоже так считаем!

Ответить
0
Развернуть ветку
Ильгиз Муллабаев

Кейс 1. Как Ваш антифрод находит ломанные акки, до того как владелец акка пожалуется в магазин?)
Кейс 3 . Интересен, но оторван от реальности) Проходить модерацию в сетках вообще не проблема, особенно, если ты уже плаваешь в теме, чтобы создавать такие схемы)

Ответить
1
Развернуть ветку
admon.ai

Ильгиз,
Про 1 - ломанные аккаунты не находит. Но подобные кейсы мы умеем выявлять.
Про 2 - вы правы, в некоторых сетях можно легко пройти модерацию, но в большинстве случаев создание нового веба не поможет - чаще всего антифрод-сервисы их быстро находят (и фродер не успевает получить выплату).
Остается фродить в кэшбэк-сервисе, так как на сегодняшний день кроме нас такой фрод никто не находит.

Ответить
1
Развернуть ветку
Юрий Другач

Прикольно

Ответить
1
Развернуть ветку
Макс Петренко

Not bad!

Ответить
0
Развернуть ветку
Читать все 6 комментариев
Режим Хеджирования
Наша статистика – это ваши поддержка и доверие
Сервис массового аутсорса несложных задач «джунам»: в Skypro придумали решение проблемы дорогих разработчиков Статьи редакции

Бизнес сможет не тратить время и силы на поиск специалистов, а сервис — трудоустроить своих учеников.

Как я решил производить велопарковки для Австрии
Первый инвестиционный TikTok сериал от «Открытие Инвестиции»

Не пропустите первый сезон взрывного инвестиционного сериала в TikTok! Вас ждут 10 коротких серий о неординарном молодом инвесторе по имени Паша Баблос!

Кейс Pirelli: переводим станки на человеческий язык
Эксклюзивные промокоды для читателей виси на скидки до 75%

Видео-редактор Supa.ru, бот для ведения личных финансов Мобс бот, приложение для запоминания иностранных слов MemoWord и еще 20 полезных сервисов от читателей для читателей.

Что такое аномалии фондового рынка
Я готов месяц счищать снег с тротуара перед зданием ЦБ РФ в костюме жабы

Вот уже полгода мы подстраиваем свою работу под требования 259 федерального закона, чтобы создать полностью легальную криптоплощадку на территории РФ. Я потратил несколько миллионов долларов на разработку платформы, работу юристов и оценщиков.

null