Банк может заблокировать счет или карту не только по решению налоговой или в рамках 115ФЗ

Банки конкурируют за клиентов и стараются обслуживать их быстро. Но иногда они обязаны вводить ограничения:

Вот когда такое возможно:

▪Если есть риск нарушения антиотмывочного законодательства. Тогда банк действует по Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

▪Если поступило решение налогового органа, например, из‑за неуплаты налогов. В этом случае применяется статья 76 Налогового кодекса РФ.

▪Если сведения о клиенте попали в специальную базу данных центрального банка. Тогда банк действует на основании Федерального закона "О национальной платежной системе".

Такая база данных называется "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Информацию в неё передают сами банки и другие участники рынка. Основания - это переводы, совершенные под давлением мошенников, или операции, с которыми клиент не согласен.

Кроме того, в эту базу данных могут поступать сведения от МВД России.

Если вы или ваша организация попали в эту базу, банк может заблокировать карты и онлайн-банкинг. Ограничения будут до тех пор, пока данные не будут исключены из реестра.

Подписывайтесь на Telegram Артур Дулкарнаев.