С 1 июня Росфинмониторинг своим решением сможет приостанавливать подозрительные платежи физических лиц и предпринимателей.
📌 Для каких целей данная мера вводится
Для того чтобы оперативно можно было остановить движение криминальных денег и не дать произвести их трансфер (это касается и наличных и криптовалюты). И тут во многом касается дропов. Блокировки происходили и ранее, но теперь это будет происходить именно от Росфинмониторинога и более оперативно.
📌 Какая может быть причина приостановления?В случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в том числе на основании запроса, полученного от финансовой разведки иностранного государства.
📌 Каков порог действия вводимых мер блокировки.Закон говорит о тем, что будет учитываться сумма в пределах тех сумм, которые, предположительно полученных в результате совершения преступления. Полагаем, что такие предположительные суммы будут устанавливаться либо в рамках уголовного дела, либо каким то актом Росфинмониторинга.
📌 Срок приостановления операции?Законом предусмотрен срок при инициаторе Росфинмониторинг - до 10 дн, и если инициатор зарубежная финансовая разведка -до 30 дней.
📌 Основание приостановления операцийПриостановление операций будет происходить по решению руководителя Росфинмониторинга, либо его заместителя. В решении должны быть указаны доводы с достаточными основаниями для применения мер.
📌 Как понять, что операция приостановлена РосфинмониторингомБанк должен в день обращения клиента предоставить такую информацию. Если инициатор неизвестен, то можно обратиться в Росфинмониторинг самостоятельно, который в течение 3 рабочих дней должен предоставить заявителю информацию о таких мерах.
📌 Несет ли Росфинмониторинг ответственность за приостановленные транзакции и убытки.
В законе специально прописано, что указанные действия «не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности Росфинмониторинга и его работников». То есть, ответственность за убытки Росфинмониторингу нельзя предъявить. Юридическая помощь адвокатов по блокировкам