Мой портфель акций на 4 декабря. Создание пассивного дохода: какие акции и облигации купил?

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов в течение 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале (вот отчет за ноябрь).

Купил с 21 ноября по 3 декабря:
- 10 акций Сбербанка;
- 1 акцию Фосагро;
- 3 акции Новабев;
- 4 ОФЗ 26241;
- 3 ОФЗ 26252;
- 10 облигаций Село зеленое 1Р2 (на размещении);
- 300 паев фонда GOLD.

1. Сейчас доля акций составляет 55,2%, облигаций 43,5%, золота 0,4%, ₽ 0,9% (целевые доли 55/43/2). К концу года целевые доли выравниваются, отстает только золото. Доходность XIRR, которая учитывает ежемесячные пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17,4%.

2. Индекс Мосбиржи находится около отметки 2650 пунктов. Настроение участников рынка постоянно меняется: сначала все росло на фоне вероятного улучшения геополитической ситуации, сейчас опять снижение. Когда начинается позитив и все растет не стоит забывать плохие отчетности, санкции, высокие ставки по кредитам. Начинается зимний дивидендный сезон, 27 компаний выплатят дивиденды. Лично меня интересуют ИКС5, Татнефть, Лукойл и Роснефть.

3. Кроме акций продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD. В облигациях акцент на выпусках с погашение от 2 лет. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 ноября).

1. Сбербанк хорошо отчитался за 9 месяцев, но расходы растут быстрее чистой прибыли. Основная идея — постепенное улучшение показателей за счет увеличения объемов кредитования при снижении ключевой ставки. Прогнозные дивиденды за 2025 г. составляют 36,4 р. Целевой доля 15%, пока 18,8%, но постепенно буду ее снижать за счет покупки других компаний.

2. У Новабев основная идея — развитие сети магазинов Винлаб и выход сети на IPO. Отчет за 1 полугодие вышел неоднозначный: чистая прибыль сильно снизилась при росте выручки. При этом у Винлаба отчёт за 1 полугодие вышел позитивный, компания получилась статус ПАО, похоже IPO скоро.

3. Фосагро хорошо отчитался за 9 месяцев, несмотря на крепкий рубль, повышенный налог на прибыль и высокие ставки по кредитам. Долговая нагрузка снизилась, свободный денежный поток вырос. Компания сокращает долговую нагрузку, дивиденды за 3 квартал не будут выплачены, но финальные вполне могут быть.

4. В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк 18,8%;
— Лукойл 10,2%;
— Фосагро 6,6%;
— Россети Ленэнерго-ап 6,2%;
— МД Медикал групп 5,5%;
— ИКС 5 5%;
— Татнефть 4,7%;
— Новатэк 4,5%;
— Транснефть 4,2%;
— Роснефть 4,1%;
— Россети Центр и Приволжье 4,1%;
— Новабев 4,1%;
— Банк Санкт-Петербург 3,8%;
— Яндекс 3,6%;
— Газпром нефть 2,7%.

5. По секторам распределение следующее:

— банки 22,6% (-0,4%);
— нефть 21,7% (-0,7%);
— энергетики 12,6% (+0,5%);
— ритейл 9,1% (+0,2%);
— химия 6,6% (+0,7%);
— здравохранение 5,5% (без измений);
— металлурги 4,2% (без изменений).

Банки сохранили первое место, нефтянка немного просела. Продолжаю увеличивать доли других секторов: ритейла и химии.

1. Доля коротких облигаций составляет 58%, поэтому увеличиваю долю среднесрочных и длинных выпусков, т.к. цикл снижения ключевой ставки продолжается. Участвовал в сборе заявок на размещение облигаций Село Зеленое 1Р2 (купон 17,25% на 2 года, торги начнутся 5 декабря).2. Продолжаю покупку длинных ОФЗ 26241 (купон 9,5% с погашением 17.11.2032, YTM 14,6%), также добавил новый выпуск ОФЗ 26252 (купон 12,5% с погашением 12.10.2033, YTM 14,9%).

Покупать акции по списку и длинные ОФЗ с максимальной доходностью к погашению (YTM). Также первичные размещения корпоративных облигаций не останутся без внимания. Продолжаю действовать согласно стратегии: дисциплина, регулярность пополнений, разумные решения и терпение сделают свое дело.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов, делаю обзоры на ценные бумаги.