Альфа-банк 1,5 года не отдает деньги
8 апреля 2022 года я обменяла криптовалюту через биржу российскую криптовалютную биржу Garantex. Интернет-площадка (обменная платформа) «Garantex.io» является официально зарегистрированным в Эстонии юридическим лицом - Garantex Europe OÜ (регистрационный код № 14850239), по адресу: HARJU MAAKOND, KESKLINNA LINNAOSA, VESIVÄRAVA 50-310, TALLINN 10152.
На мой счет в Альфа-банке были внесены средства в размере 500 тыс. рублей посредством внесения наличных. 11 апреля 2022 мои средства были заблокированы без каких-либо причин.
После обращения в отделение Банка, мной было получено требование о предоставлении информации подтверждающей операции зачисления денежных средств от 08.04.2022г. в размере 500 000 рублей, поступивших на мой счет, посредством внесения наличных в банкомате по номеру счета.
В подтверждение экономического смысла и обоснованности операций по моему банковскому счету поясняю следующее:
Предоставленная мне банковская карта использовалась мной исключительно для личных целей и удовлетворения бытовых потребностей (нужд), в том числе оплаты покупок, частных переводов, кроме этого, на мою карту поступали денежные средства за продажу личных накоплений криптовалюты через платформу (биржу) Garantex.
Процесс продажи криптовалюты через биржу: я размещаю заявки на продажу в определенном объеме и по определенному курсу в интерфейсе сайта, указывая при этом удобный мне способ расчета, далее получаю заявку от потенциального покупателя, который соглашается со всеми оговоренными условиями, то есть достигается устная договоренность, после получения оплаты по своим банковским реквизитам, я подтверждаю сделку и ему автоматически перечисляется криптовалюта, на указанный им электронный кошелек, в этом же интерфейсе сайта до начала сделки. Данными о покупателях, кроме тех, что отражаются на сайте биржи, я не обладаю. Договор купли-продажи заключается исключительно в устной форме. Биржа выступает гарантом, то есть депонирует криптовалюту до момента подтверждения перечисления денежных средств. Все участники торгов проходят процедуру идентификации личности на сайте биржи, данные о личностях участников экономических отношений находятся в доступе только на сайте биржи, участникам биржи известны лишь наименования, используемых ими аккаунтов.
Вышеуказанным способом, мной была продана принадлежащая мне криптовалюта на сумму 500 000 (пятьсот тысяч) рублей. Таким образом, денежные средства, в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, были зачислены на мой банковский счет через банкомат в счет оплаты проданной криптовалюты.
Раз 5 точно обращалась лично в отделение Альфа-банка с требованием закрыть мой счет и выдать мне мои денежные средства, но сотрудники говорили, что с закрытым счетом они смогут выдать лишь 23 рубля из моих 500 000 руб.! А остальные деньги отдать не могут из-за блокировки службы безопасности – сказали звонить на линию поддержки. Звонки на линию также не обвенчались успехом: сотрудники линии поддержки говорили, что мне надо обратить в службу безопасности, так как они решают этот вопрос, а служба безопасности говорила, что никакой блокировки нет и мне надо обратиться на линию поддержки – так к КОМУ обращаться? Как такое может быть, что все сотрудники говорят, что они не могут решить, что это не их зона компетенции? Когда я получу свои средства? Сколько еще Альфа-банк намерен удерживать мои деньги? Прошло уже 1,5 года, а все что я получаю от банка – шаблонные отписки. За эти 1,5 года по данному переводу ко мне не было никаких претензий ни от государственных органов, ни от частных лиц.
Судебных решений о блокировке и/или о наложении арестов на имущество и принадлежащих мне банковских счетов не выносилось.
В перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, я не вхожу.
Положения 115-ФЗ мне известны, средства на мои карты по банковским счетам получены мной исключительно законным путем. Никакие противозаконные действия с моей стороны не совершались и не совершаются.
С даты отказа в переводе моих денежных средств Банк своими действиями осуществляет нарушение моих гражданских прав, как участника договоров банковского счета, лишая меня фактической возможности распоряжаться моими личными денежными средствами. При этом, в мой адрес от лица Банка не направлялось ни одного мотивированного решения о блокировке, проведении проверки, которое бы содержало ссылки на нормы действующего законодательства Российской Федерации, на основании которых Банк отказывает мне в распоряжении моими денежными средствами.
На основании вышеизложенного прошу снять с меня ограничения, либо дать мне закрыть счет и выдать деньги!