Выручка растет, но денег не становится больше?
Новый Год - это рекордная выручка, но потом приходит один из самых провальных месяцев - январь и понимаем, что все, что заработали в декабре придется потратить на компенсацию плохого месяца 📉
Пока мы ещё на экваторе января, подниму очень актуальную тему
На практике мне часто попадается на глаза одна и та же картина: по отчетам все неплохо, загрузка есть, выручка растет, а на счетах к концу месяца снова по нулям.
❗Обычно причина в одном из трех пунктов❗
👉 Причина 1: выручка ≠ свободные деньги
Касса и эквайринг показывают, сколько оплат вы приняли. Но сколько денег осталось зависит от другого:
- какие расходы вы оплатили в эти дни (закупки, выплаты, аренда и т.д.)
- были ли возвраты и перерасчеты
- есть ли задержка по эквайрингу (деньги по карте могут прийти на счет позже)
Поэтому рост выручки сам по себе не гарантирует рост остатка.
👉 Причина 2: Растет оборот, но падает прибыль из-за расходов
Частая история: выручка увеличилась, но расходы растут быстрее, и свободных денег не становится больше. В первую очередь проверьте три статьи:
- расходники и материалы (одноразка, препараты, списания)
- ФОТ (включая премии, подмены, налоги и доплаты)
- аренда и коммунальные
Если одна из этих статей раздулась, оборот может расти, а прибыль нет.
👉 Причина 3: Вы живете на предоплаты и депозиты
- сколько денег вы уже получили
- на какую сумму услуг вы теперь обязаны отработать
Если эти деньги ушли на текущие расходы, в следующем месяце деньги по факту не поступят, потому что вы будете закрывать обязательства.
Что сделать сегодня (короткая проверка за 14 дней)
Сверьте 4 цифры:
- поступления: касса + эквайринг
- факт: остаток на счете + наличные в сейфе
- оплаты расходов: расходники, ФОТ, аренда (что реально оплатили за две недели)
- предоплаты: сколько получили депозитов/сертификатов и на какую сумму услуг теперь обязаны
Эта сверка быстро покажет в чем причина: в расходах, предоплатах или в разрыве между "Оплату приняли" и "Что осталось на руках"