🔝Топ ошибок, из-за которых портфели теряют деньги

😔Реальные «промахи»частных инвесторов, которые встречал на своём пути при работе с клиентами. Подборка из наиболее частых ошибок специально для вас, друзья! ✨Гипердиверсификация «для спокойствия» Когда в небольшом портфеле накапливается 30–60 бумаг, контроль теряется: вы не понимаете, что приносит результат, а что тянет вниз. Риск при этом не исчезает — он просто «размазывается». Зато растут издержки: комиссии, налоги, время на отслеживание новостей и изучение отчетов 🥴Перекос в модные истории Покупка «горячих» тикетов по слухам или заголовкам — это ставка на волатильность, а не на ценность. Если вы не можете в двух-трех предложениях объяснить драйвер выручки компании и ключевые риски, это не инвестиция, а интуитивная ставка, которая болезненна в коррекциях. 🚂Неликвид и «второй эшелон» при малой сумме Во «втором/третьем эшелонах» спреды, проскальзывание и «разгоны» легко съедают потенциальную прибыль. Для небольших счетов ликвидность важнее обещанных «иксов»: возможность войти и выйти без потерь — это часть доходности, которая скрыта в механике сделки. 🤷‍♂Кредитное плечо как ускоритель ошибок, а не прибыли Рынок может сходить против вас на 10–15% без фундаментальной причины — и маржинколл закроет позицию ровно перед отскоком. Психологически с плечом вы начинаете «дергаться», сокращая хорошие идеи и усредняя плохие. 📑Облигации ради количества, а не качества Добавление «десяти разных выпусков» ради видимости диверсификации редко дает реальную защиту. Куда важнее фундамент: ✔ликвидность и объем торгов (сможете ли выйти без потерь?); ✔кредитный профиль эмитента (долг/EBITDA, ковенанты, история дефолтов); ✔дюрация и срок до погашения (соответствуют ли ваши облигации горизонту ваших целей). Без этого корзина из облигаций превращается в источник иллюзии стабильности. 😱Суетная торговля вместо правил Частые «перескоки» между идеями под влиянием новостей и чатов превращают доход в комиссионные. Без заранее записанных правил входа/выхода вы торгуете настроением. Итог — поздние покупки на эйфории и ранние продажи в страхе, систематически играя против рынка. 📊Отсутствие бенчмарка и метрик Если вы не сверяете результат с подходящим индексом, легко путать удачу со стратегией. Нужны простые ориентиры: доходность относительно бенчмарка, волатильность, максимальная просадка. Без этой «панели приборов» невозможно понять, что именно требует корректировок. 😖Игнор стресс-сценариев и концентрации риска Портфель, который «живёт» только при росте, обречен на панические решения в коррекциях. Проверьте концентрацию: долю крупнейших позиций, зависимость от одного сектора/страны, чувствительность к ставке/курсу. Подумайте, чем будете закрывать кассовые нужды при просадке −30…−50% — заранее, не в момент шторма. 🎯Несостыковка целей, сроков и инструментов Деньги «на квартиру через год» в агрессивных акциях — классический диссонанс. Инструменты должны следовать горизонту: ✨до 1–2 лет → кэш/короткие депозиты/короткие ОФЗ; ✨3–5 лет → смешанный портфель акций и облигаций с понятной ребалансировкой; ✨5+ лет → ядро из широкого акционного индекса/фондов, допускающее волатильность ради премии за риск. Когда цель и инструмент «говорят на одном языке», улучшается дисциплина и прогнозируемость результата. 👀Посмотрите на свой портфель через эти частые ошибки, которые я встречал даже у опытных инвесторов! 🚨Часто одна-две точечных правки — в ликвидности, дисциплине или соответствии цели — меняют траекторию капитала заметнее, чем очередная «горячая» идея. 🤔Сколько «ошибок» насчитали у себя? Признавайтесь в комментариях⤵ Друзья, переходите по ссылке, там я подробнее раскрываю тему https://youtu.be/SRZ6lSCK2eE #ПолиГрамотность - обучающие посты. boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе