pvrs pvrs
Какая душещипательная история с правдивой версией для простаков. Правосудие, надеюсь, восторжкествует
Странное исследование отрицательной корреляции. В доброй трети за последние 20 лет ее не наблюдалось! Она была, и это видно на приведенном графике, положительной: цены облигаций двигались в одном направлении с S&P. Еще. Интересно, если ли вообще российские инвесторы, имеющие в составе портфеля американские Bonds?
Кот Шрёдингера очнулся, услышав, что о нём упомянули новоявленные Ильф и Петров, и потерся мордой о российский рынок - все-таки лучше быть живым!
Ваш отказ на перенос ИИС не принят, потому что этот счёт нельзя делить. У меня, например, после отказа от предложенного переноса в А банк всего обслуживания, сегодня пришёл СМС о начале перевода иностранных бумаг (только бумаг), находящихся на БС со счета ДЕПО ВТБ на счёт ДЕПО Россельзозбанк (!). Сначала расстроился, но, подумав, понял, что брокер выполняет указание ЦБ, который последний организоаал всвязи с последними событиями.
Одно настораживает -когда клянутся в частности и преданности, скорей всё наоборот.
Какая заезженная тема. Сторонники FIRE и вышедшие на раннюю пенсию применяют в расчетах доходность 5% сверх инфляции, тогда 12 млн уменьшаются до ~ 4, 4 млн ₽. У Вас упрямо больше. По тарифам БКС: "Инвестор" и "Трейдер". Первый требует 0,5 млн оборота /месяц, очень интересно начинающим инвесторам :) Второй - при привлекательной комиссии в 0,01% требует 299 руб/мес. В первый год вышеизложенного плана ежемесячной покупки на 5000 руб, комиссия составит 5,99%. Очень привлекательно?
Цифрами, оказывается, можно доказать всё, что угодно. Классические расчёты на длительном периоде - в десятилетия, все-таки берут другую доходность - 5% сверх инфляции. Дальше можно развлекаться, сколь угодно.
Вот как? 1=1. Тогда другая зарисовка. Почему на Кипре местные покупают мандарины на рынке, а не собирают их, вдоволь разбросанных вдоль дороги, ведущей на этот рынок?
Написано "Манчестер", на самом деле "Ливерпуль". Жаль, что вы видите практическое применение инверсии кривой только для рынка акций, а не собственно рынка гособлигаций, которые она и характеризует. У смещений кривой доходности есть свои закономерности. Например, смещение кривой вниз, сочетается с усилением крутизны, а смещение кривой доходности вверх с уменьшением крутизны. Последнее, кстати, и происходило с осени 2021 у КБД МБ до теперешней инверсии. После долгой недолгой инверсии ЦБ обычно вмешивается снижениями ставки, что создает замечательные условия для получения прибыли от закупки длинных облигаций. Еще не уловил - откуда данные про РФ. На сайте МБ архив только с 2014 г.
Слезы откровения появляются в глазах пытливого читателя, постигшего "уникальность" ситуации. Он, воодушевленный "всепогодными" или простыми портфелями, начитавшись Хаузела, Даля и еще с десяток популярных ныне спикеров, очевидно, не брал в руки трилогию Т. Драйзера "Финансист," Титан", "Стоик", где автор раскрыл чудовищный и антигуманный мир капитала и финансов. Хорошо, что для прочтения классика требуется только время, надеюсь до окончания FIRE у читателя оно найдется.
Про "уникальность" - Большой Ёрл (https://earlyretirementnow.com/), классик FIRE, кстати, не считает нынешнюю реальность рецессией. Мне у него нравится древний пост - "Как нам обогнать индекс?" Самое простое - покупайте индекс ( присутствует на МБ - SPYF), добавляя правда - если Ваш портфель обнулится при этом, еще будет время попробовать все изнова, ведь, Вы еще молоды!