Dasha Dasha
ЦБ отправляет решать вопросы с альфа, т.е. он принимает решения исходя из того что ему предоставит банк - инициатор 😔 сначала они вообще меня как "мяч" пинали от одного к другому. Будем бороться через суд🤧
По 161 ФЗ. В том и дело, что я не совершала ранее подобных сделок, и не могла представить даже чем это может обернуться. Но разве банк не должен рассматривать доказательства, если накладывает обвинения? У меня есть все доказательства происхождения денег, перевода и ТД. Но никому они не нужны. Их не рассматривают. Получается, что в подобную ситуацию вообще может попасть абсолютно любой, и выход из нее только суд😔
Это был мой первый опыт, к сожалению, горький. Если бы я знала, чем это может обернуться, вообще ничего не выводила бы. В моем случае, третье лицо вообще никак не контактирует, не ведёт себя как жертва: не выходит на контакт, не отправляет заявление в МВД, на все вопросы по данной операции отвечает шаблонно: верните деньги. Вернуть деньги - обмануть саму себя, да ещё и признать себя мошенником. Но я ничего не совершала🤦🏼♀️ банк вынуждает именно к этим действиям.
Хочу поделиться своей ситуацией, в которую втянул меня АО «Альфа-Банк», и которая фактически разрушила мою финансовую жизнь.
20.06.2025 на мой счёт поступил перевод 189 000 руб. от третьего лица в рамках P2P-обмена криптовалюты. Я честно перевела эквивалентную сумму в USDT через биржу, а рубли получила на счёт в Альфа-Банке. Все документы и скриншоты у меня есть.
После этого Альфа-Банк заблокировал все мои счета, обвинил в «дропперской схеме» и передал сведения в ЦБ. Теперь мои счета отмечены как «рисковые» во всех банках, включая счёт ИП, я не могу полноценно работать и обеспечивать семью.
Банк в качестве «единственного решения» требует, чтобы я заставила отправителя перевода обратиться в банк и написать заявление об отсутствии претензий. Но это третье лицо не только не идёт на контакт, а наоборот — шантажирует меня и вымогает возврат денег, которые я уже обменяла и отдала в USDT. На мои вопросы оно не отвечает, никакие претензии не формулирует.🤡 Переписка зафиксирована, есть скриншоты и видео.
😫Согласитесь, если бы вы случайно кому-то отправили 200к, это было бы предлогом как минимум выйти на связь или написать заявление в МВД. В моем случае, третье лицо вообще никак не контактирует, у нее 4 месяца был мой номер и она даже не связалась. Т.е. на меня просто необоснованно кинули жалобу, банк перечеркнул всю мою жизнь - и это норма!!! 😭😭😭 Как такое вообще возможно в 2025?
По их логике, я так можно подставить каждого первого и банк без всяких разбирательств сотрёт все ваши счета с лица земли.😱
Я уже боюсь перечислять, сколько законов нарушил банк в данной ситуации, они об этому узнают в иске, для меня важно приобрести огласку, чтобы другие, такие как я, не страдали от бездействия и противодействия банковской системы.
Таким образом:
⚡я являюсь добросовестной стороной сделки;
⚡отправитель ведёт себя как участник мошеннической схемы;
⚡банк отказывается учитывать мои доказательства и фактически перекладывает ответственность на меня. Прям в принудительной форме намекает вернуть средства вероятному мошеннику.🤡
Никто в Альфа-Банке не намерен разбираться, для них проще поставить клеймо «дроппер» и закрыть тему.
Вынуждена сообщить, что у меня не остаётся иного выхода, кроме как:
готовить иск к Альфа-Банку о неправомерных действиях и понесённых убытках;
подать заявление в МВД с приложением всей переписки и доказательств.
Моя репутация разрушена, счета парализованы, доходы перекрыты, и всё это из-за того, что банк не хочет разбираться в очевидной мошеннической схеме и ищет «простое решение» за мой счёт.
Суть решения проста: я должна потерять свои деньги во благо вероятного мошенника, чтобы Альфа банк был чист.
В то время как другие банки то и дело отправляют в ЦБ ходайство о снятии, притом, в подобного рода вопросах, они так же на стороне своего клиента и решают его вопрос.
Спасибо большое! Очень надеюсь на решение ситуации❤️
Добрый день! Уважаемые сотрудники Альфа Банка, я умоляю помочь мне в решении моей ситуации, я составила уже множество обращений, но все остаются без ответа. Альфа банк только предлагает закрыть все счета, но поможет ли это в исключении моих данных из базы ЦБ? Доказательства законности операции никто не рассматривает. Я согласна пойти на сделку, готова сделать всё то, что озвучит банк для того, чтобы с меня убрали эти ограничения, и более никто не слышал про мое имя, что я мошенница. Очень жду от вас ответ.
Всем привет. Пишу сюда, потому что вчера уже оставляла обращение в банк — тишина. На Banki.ru тоже молчание. Может, хотя бы здесь услышат 👀
Я — Платицына Дарья Вадимовна, ИП, мама двух детей. В июне 2025 года у меня Альфа-Банк заблокировал счета по 161-ФЗ.
Что случилось:
💰 мне вернули долг по договору займа в криптовалюте (USDT) на бирже Bybit;
🔄 я обменяла через официальный P2P-сервис: перевела 2189,52 USDT → получила 189 000 ₽ на карту Альфы;
❌ позже выяснилось, что перевод сделал не сам покупатель, а третье лицо — жертва мошеннической схемы «треугольник»;
📸 у меня есть все доказательства: договор займа, скриншоты ордера, подтверждения перевода.
‼️ Сам покупатель USDT претензий ко мне не имеет.
Что сделал банк? 🚨
🔒 заблокировал мои счета;
🤯 потребовал «разыскать третье лицо» и получить бумагу, что оно не имеет ко мне претензий (!).
Но у меня нет никаких договорных отношений с этим человеком — я даже не знаю, кто он!
⚖️ По закону я действовала добросовестно:
— получила возврат займа по договору (ст. 10 ГК РФ);
— использовала официальный сервис биржи;
— не имела умысла на «обнал» или отмывание (115-ФЗ).
👉 Я сама жертва мошенников, а не их сообщник.
Но реальность такова:
— я не могу получать зарплаты и доходы по ИП;
— я не могу содержать двоих детей;
— моя деловая репутация разрушена, контрагенты думают, что я «мошенница»;
— все мои обращения игнорируются.
❓Вопрос: почему добросовестный клиент, который предоставил ВСЕ документы, оказывается наказан жестче, чем мошенники?
❓Почему банк перекладывает на меня функцию следователя и требует найти постороннего человека?
Я готова идти до конца: обратилась в ЦБ, в Росфинмониторинг, составила досудебную претензию. Но хочется услышать и реакцию от Альфа-Банка.
🙏 Поддержите, чтобы история не затонула в молчании. Мне очень важно восстановить своё честное имя и возможность работать.
И вам желаю удачи и скорейшего решения ситуации🙏