Опрос HSBC Wealth показал, что ИИ не способен конкурировать с финансовыми советниками в ключевых областях
Отчет HSBC Holdings Plc.: ИИ не способен конкурировать с финансовыми советниками для решения большинства задач очень состоятельных клиентов. «Самые ценные качества» человека – суждения, проверка данных, выявление ошибок ИИ и персональная интерпретация сложных данных. HSBC: «Инвесторы обычно используют ИИ для анализа и исследований, поддержки в выработке стратегии и получения второго мнения своих идей». McKinsey считает, что ИИ приведет к новому классу профессий в управлении активами состоятельных клиентов. Будут востребованы эксперты по персонализации, проверке процессов, чтобы контролировать и выявлять ошибки ИИ.
Опрос HSBC: 62% богатых клиентов обращаются к советникам за ключевыми советами по инвестициям. Опрос провела Ipsos. Были опрошены 10 000 состоятельных клиентов. Результаты: только 12% опрошенных заявили, что они используют преимущественно ИИ для принятия решения.
Barry O’Byrne, CEO международного подразделения по обслуживанию состоятельных клиентов в HSBC: «Клиенты все больше используют ИИ, чтобы изучить свои возможности, но когда речь идет об инвестиционных решениях, то они доверяют финансовым советникам».
Это последняя попытка выяснить, как ИИ меняет финансовую индустрию, ведь HSBC и другие банки планируют сократить рабочие места в стремлениях внедрить ИИ. Но когда речь идет об управлении активами состоятельных клиентов, то не все так однозначно. Недавно McKinsey & Co. предположили, что ИИ, вероятно, заменит людей в работе с клиентами с активами $1 млн и меньше. Однако, Citigroup Inc. набирает сотни советников, реагируя на рост спроса из-за ИИ.
Опрос HSBC: возраст имеет значение, и следующее поколение состоятельных клиентов будет более благосклонно общаться с ИИ и меньше полгаться на советников. Gen Z и миллениалы (это люди до 45ти) постоянно предпочитают консультацию ИИ и советника «в большинстве финансовых задач».
Профессионалы отрасли, где старшие менеджеры обслуживают состоятельных клиентов, могут зарабатывать миллионы долларов в год, пытаются понять, почему человека нельзя заменить ИИ. Список продуктов с ИИ растет. Claude от Anthropic, ChatGPT от OpenAI и Gemini от Гугл уже предлагают пользователям модели портфолио, схемы оптимизации налогов и благотворительные проекты.
HSBC ускоряет внедрение продукта ИИ-советник Wealth Intelligence на некоторых рынках. Банк сообщил, что платформа использует данные из 10 000 источников, включая исследования HSBC и новостные порталы, чтобы «помочь менеджерам лучше подготовиться к встрече с клиентами».
В тоже время опрос банка явно показывает, что человека заменить ИИ сложно.
Результаты опроса: «самые ценные качества» человека – суждения, проверка данных, выявление ошибок ИИ и персональная интерпретация сложных данных.
HSBC: «Инвесторы обычно используют ИИ для анализа и исследований, поддержки в выработке стратегии и получения второго мнения своих идей».
McKinsey считает, что ИИ приведет к новому классу профессий в управлении активами состоятельных клиентов.
Debasish Patnaik, старший партнер McKinsey: компаниям придется все больше полагаться на «специалистов, архитекторов персонализации и экспертов, проверяющих процессы», чтобы контролировать результаты ИИ.
Ссылка на статью:
Отчет HSBC: