Кто даст деньги на запуск стартапа

Вы решили открыть первый в городе фермерский магазин или придумали умное устройство для очистки воздуха. У вас есть идея и энтузиазм, но нет денег, чтобы воплотить задуманное. Банки неохотно кредитуют новые бизнесы, особенно если у предпринимателя нет залога. А у проектов на стадии идеи шансы критически малы. Можно взять потребительский кредит, но его сумма не всегда отвечает запросам.

Выход — привлечь инвестиции. В статье поговорим, кто может стать источником финансирования.

Бизнес-ангелы — частные инвесторы, которые вкладывают деньги в проекты из интересных им сфер. Это могут быть опытные предприниматели, топ-менеджеры или просто богатые энтузиасты. Взамен бизнес-ангелы получают долю в компании.

Помимо денег, бизнес-ангелы предлагают менторство, экспертизу, доступ к полезным контактам. Например, если вам не хватает опыта в B2B, ангел поможет настроить бизнес-процессы или привести первых клиентов.

К бизнес-ангелам обращаются даже на совсем ранних этапах — часто, когда у продукта ещё нет MVP. Если венчурный фонд с высокой вероятностью откажется финансировать сырой проект, бизнес-ангела вполне можно зацепить оригинальной идеей. При этом отношения можно выстроить в более гибком формате: достаточно обсудить, на какие решения инвестор как владелец доли сможет влиять, а на какие — нет. Договоренности фиксируют в учредительном договоре.

Кто может стать вашим бизнес-ангелом? Во-первых, знакомый предприниматель со свободными деньгами. Во-вторых, профессиональный инвестор. Найти его можно, например, в каталоге. Вариант с опытным бизнес-ангелом предпочтителен, если вы запускаете первый стартап: начинающий бизнесмен + начинающий инвестор — не лучшее комбо.

В-третьих, можно обратиться в объединение бизнес-ангелов, или синдикат. Это организация, где инвесторы вместе вкладывают деньги в проекты. Главный плюс для предпринимателя — возможность получить большую сумму. Однако каждый проект проходит отбор, прежде чем организаторы представят его бизнес-ангелам. Пример в России — Союз организаций бизнес-ангелов.

Бывает, что денежные инвестиции — не главное для старта: важны юридическая поддержка, консультации по вопросам налогообложения, пространство для работы. Если у вас в наличии только идея и основатель, имеет смысл обратиться в инкубатор.

Инкубатор — это сообщество людей в теме, которые помогают друг другу. Часто инкубаторы существуют на базе вузов или технопарков, как в случае с бизнес-инкубаторами Высшей школы экономики и Технопарка Санкт-Петербурга.

Стартап безвозмездно пользуется офисом и техникой — либо получает их в аренду, стоимость которой ниже рыночной. Помимо рабочего места, инкубатор предлагает помощь в раскачке: встречи с единомышленниками, экспертами, потенциальными инвесторами. Чтобы попасть в инкубатор, достаточно подать заявку и пройти интервью. За время пребывания в инкубаторе можно собрать команду, запустить первую версию продукта и начать зарабатывать. Обычно, чтобы созреть, бизнесу достаточно года, а затем он отправляется в свободное плавание.

Если вы уже открыли юридическое лицо, создали прототип и сформировали команду, рассмотрите акселераторы. Они помогут нарастить прибыль и масштабироваться в короткий срок — например, за 3 месяца. В отличие от инкубаторов, акселераторы более требовательны к стартапам: они оценивают, насколько продукт востребован сейчас, есть ли у него перспективы в будущем, какие у вас бизнес-показатели. На анализ заявки может потребоваться до трёх недель.

Акселераторы предлагают развитие по чётко выстроенной временной модели, а за соблюдением плана следит трекер. Участие не безвозмездно: как правило, организатор требует долю в компании. Взамен вы получаете экспертную и финансовую поддержку. Свой акселератор есть, к примеру, у российского Фонда развития интернет-инициатив. Другой пример — Акселератор ИТМО.

Средства на развитие стартапа можно собирать через онлайн-платформы. Инвесторами выступают обычные пользователи. Как правило, за взносы они получают вознаграждение: например, бонусную карту или сам продукт. В России популярна платформа Boomstarter.

Идея фаундера — автора проекта — должна быть зрелой и продуманной, чтобы её подхватила широкая публика. Как ваше кафе изменит город? Почему с вашим приложением будет удобнее контролировать расходы — и что это в конечном итоге даст пользователю? Продумайте, как зажечь интерес публики в своём предложении: от этого будет зависеть успех сбора.

Идею вместе с финансовой моделью публикуют на платформе. Также придётся определиться с точными суммой и сроком. Часто сборы проходят по принципу «всё или ничего»: вы получите деньги только в том случае, если за установленное время соберёте полную сумму или больше. Например, вы планируете собрать 1 млн ₽ за две недели. Если по истечении срока вы соберёте 900 тысяч, сбор будет считаться неудавшимся, и все деньги вернутся инвесторам.

Один из главных плюсов краудфандинга — возможность протестировать идею до запуска продукта. Опубликовав предложение, вы увидите, есть ли на него спрос. Если нет — вы ничего не теряете. Доработайте идею и возвращайтесь на платформу, чтобы попробовать снова.

И помните, что все действия фаундеров должны соответствовать закону № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 02.08.2019 года. Кроме того, деньги, полученные через краудфандинг, считаются доходом и подлежат налогообложению.

Венчурными фондами управляют профессиональные менеджеры, которые изучают рынок и решают, насколько стартап перспективен. Фонд аккумулирует средства государственных и частных корпораций, банков, фондов благосостояния, пенсионных фондов и частных лиц, готовых вкладывать значительные суммы.

Инвесторы венчурных фондов стремятся получать сверхприбыль. Поэтому их интересуют инновационные, технологичные разработки, которые могут многократно приумножить первоначальные вложения. По мнению экспертов, для России актуальны проекты, к примеру, в сферах кибербезопасности, робототехники, микроэлектроники, «умного города», биотехнологий.

Свою бизнес-идею можно представить на мероприятиях, которые организуют венчурные фонды, либо направить презентацию по электронной почте. Если идея покажется привлекательной, вас пригласят на интервью. Весь процесс от заявки до подписания договора может занять до полугода. Примеры венчурных фондов в России — Фонд развития венчурного инвестирования города Москвы и ФРИИ, ориентированный на IT.

Конечно, способов привлечь инвестиции больше. Например, можно получить грант от государства, если вы разрабатываете проект в одной из приоритетных сфер — такой, как биомедицина или энергоэффективные технологии.

Какой бы способ привлечения инвестиций вы ни выбрали, будьте готовы чётко ответить на три вопроса: почему ваш проект должен «взлететь», как именно вы будете использовать деньги и что получит инвестор от своих вложений. Это поможет составить цепляющую презентацию и выглядеть убедительно при личной встрече.