Раскрываем секрет для Тинькофф о том как работает краудинвестинг и помогает бизнесу привлекать деньги

Привет меня зовут Михаил, я являюсь директором по работе с проектами в инвестициионной платформе zapusk.tech и сегодня поделюсь с вами постом от основателя платформы о том что такое краудинвестинг и какие есть особенности для проектов и инвесторов.
Вступление

В России активно развиваются механизмы краудфинансирования — если просто, коллективного сбора денег для бизнеса и стартапов.
У него есть три направления: краудфандинг, краудлендинг и краудинвестинг.
В первом случае речь идет о поддержке проекта без цели заработать на нем, во втором случае бизнес получает кредитование по договорам займа.
А краудинвестинг — это инвестиции в ценные бумаги, почти как на фондовой бирже.
Об особенностях краудинвестинга для бизнеса и для инвесторов и о том, как работают такие платформы, рассказал Григорий Светушкин, основатель Zapusk.tech.

Я предприниматель с 15-летним стажем. В 18 лет открыл брокерский счет для фондовой биржи, а потом начал запускать бизнес-проекты. Сначала это была Несколько лет развивал компанию по ремонту квартир.
С 2010 по 2014 год открывал офлайн-точки микрозаймов в Подмосковье, но понял, что хочу сменить сферу деятельности.

В 2014 году я основал вместе с партнером компанию Финтегра — консалтинг для финансовых организаций по лицензированию в ЦБ. Более 700 компаний с 2014 года с помощью компании получили лицензии Банка России.

Когда в 2020 году стали появляться инвестиционные платформы, я заинтересовался отраслью, где сошлись мои личные интересы и опыт в фондовом рынке, акциях и капитализации компаний.
Так в 2022 году появилась платформа Zapusk Tech

Что такое краудинвестинг
Краудинвестинг — это инструмент для привлечения денег в компании от частных лиц через интернет-платформы.
Если очень просто объяснять механику краудинвестинга, то предприниматели приходят на платформу, размещают свой проект, рассказы

На платформе Zapusk Tech может размещаться малый и средний бизнес, проекты на стадии pre-IPO.

Инвесторы приходят на платформу, могут выбрать проект для инвестиций.
Они становятся совладельцами проекта: получают долю и прибыль, а также потенциальную возможность перепродать акции.
При этом инвестор влияет на компанию в пассивной форме, не влияя напрямую на бизнес-процессы.

Платформа зарабатывает в двух направлениях:

Работу краудинвестинговых площадок, которые официально определены как инвестиционные платформы, регулирует ФЗ-259.

В нем прописаны требования к площадкам: регистрация в реестре ЦБ РФ, минимальный объем своего капитала.

Краудинвестинг — это долгосрочные и высокорисковые инвестиции. Проект может выстрелить и если это произойдет, у инвестора будет доходность выше, чем от условных депозитов или акций на бирже. Но он может и не выстрелить. Поэтому нельзя нести в краудинвестинг свои последние деньги.

Несмотря на то, что мы стараемся отбирать проекты с работающей моделью, стабильные, с понятным масштабированием, с выручкой, а часто и с прибылью, невозможно давать гарантию, что проект точно полетит. Поэтому риски для инвестора есть и их важно понимать.

У инвесторов, которые смотрят на краудинвестинг, есть два распространенных опасения.
Первое: «Как вывести деньги, если потребуется?».
Инвестор, вкладывая деньги, покупает акции и не понимает, как их потом продать.

Что может сделать инвестор с купленными акциями в краудинвестинге:

Помимо этого возможен вариант, когда какая-то более крупная компания решает купить проект, акции которого есть у инвестора.
Она может выкупить и все доли собственников и инвесторов — соответственно, инвестор продает акции и выходит из проекта.

Второе опасение инвесторов связано с риском вложиться в мошеннические проекты, которые соберут деньги и исчезнут.

Абсолютную гарантию защиты от этого краудинвестинговые платформы давать не могут, но должны стараться снижать риски. По ФЗ-115 и ФЗ-259 от них требуется проводить базовую юридическую оценку каждого проекта: на банкротство, на судимость.

Мы также проводим свою проверку: изучаем проект, обсуждаем с представителями компании бизнес-модель, насколько опытна команда, изучаем личность предпринимателя. Такой всесторонний и долгий анализ позволяет максимально отсечь неблагонадежные, фейковые проекты.

Через краудинвестинговые платформы любой человек со свободным бюджетом может найти интересные и заранее отобранные проекты, купить их акции, стать совладельцем компании и в перспективе получать пассивный доход. Мы видим, что на платформу приходят и инвесторы с суммами в 100—300 тыс. ₽, и инвесторы с 1,5—5 млн ₽, и инвесторы, готовые дать 10 млн ₽.

В краудинвестинге низкий порог входа. Через платформу можно инвестировать небольшие суммы: точная цифра зависит от конкретного сервиса, а также от зарегистрировавшегося в нем проекта.
В Zapusk Tech порог входа составляет 50 тыс. ₽. Но при этом для неквалифицированных инвесторов есть верхняя планка: 600 тыс. ₽ в год согласно указанию ЦБ РФ.

Инвестору доступны акции с потенциально высокой доходностью. На краудинвестинговых платформах размещаются стартапы и компании малого и среднего бизнеса, которые могут показывать значительный рост. Эти акции невозможно купить на Мосбирже.

Если бизнес не собирает нужную минимальную сумму, инвестор получает свои деньги обратно. У краудинвестинга есть риски, но они больше связаны с непредсказуемой динамикой развития бизнеса. Однако, если бизнес не смог собрать в срок нужную ему минимальную сумму — например, 1 млн ₽, инвесторы, купившие его акции, получают свои деньги обратно.

Ключевое преимущество краудинвестинговых платформ для предпринимателей — возможность получить инвестиции проще, а иногда и быстрее, чем в традиционных финансовых организациях.

В краудинвестинге меньше формальностей. Когда бизнес идет через условный банк, ему приходится проходить массу бюрократических сложных процедур. Платформа краудинвестинга тоже должна проверить надежность бизнеса, но ее проверки значительно проще и не такие долгие.

Дать деньги бизнесу может любой желающий.
Пользователями краудинвестинговых платформ могут быть частные лица с любыми суммами. Никаких ограничений по количеству людей, которые могут присоединиться, нет, поэтому у бизнеса повышается шанс собрать деньги.
И есть возможность получить больше, чем планировалось.

Например, проект по производству протезов ног на 3D-принтерах «Медитроника» планировал собрать 27 млн ₽ через ZapuskTech, предлагая 15% акций.
Однако в процессе подготовки к размещению поступили заявки на инвестиции в размере 49 млн ₽.
В итоге было принято решение привлечь 39 млн ₽. Далее инвесторам, оставлявшим заявки, будут разосланы предложения выкупить выпущенные акции.

Краудинвестинговая платформа становится партнером и помощником. Это не просто площадка, на которой бизнес размещает информацию о себе и через которую может принять деньги.
Платформа также помогает привлечь инвестиции.
Информация о новом проекте расходится по зарегистрированной базе инвесторов платформы, по бизнес и инвестиционным-сообществам. Также проект может получить маркетинговую и юридическую поддержку.

Уже есть успешные кейсы сбора денег через Zapusk Tech. Инновационный пиролизный завод «ИннТехПиролиз» смог привлечь 42,4 млн ₽ от 44 инвесторов, сеть автоматов питьевой воды «Налей воды» получила 14 млн ₽ от 21 инвестора.
А сетевой эко-отель «Счастье в лесу» намерен собрать 200 млн ₽, а сейчас через платформу получил уже 276 млн от 250 инвесторов.

Но при этом бизнесу важно понимать, что большая часть его успеха в привлечении инвестиций все же зависит от него самого.
От его продукта, бизнес-модели и других факторов. Краудинвестинговые платформы — это только вспомогательный инструмент.

Если вы в поиске инвестиций от 30 млн до 1 млрд то напишите мне в телеграмм для знакомства и изучения вашего проекта.
* Берем всего 4 проекта в квартал

Источник: https://secrets.tinkoff.ru/blogi-kompanij/kraudinvesting/?internal_source=copypaste© Бизнес‑секреты