Что такое Форекс - подробный разбор для начинающих

Приветствую, друзья! Сегодня мы поговорим об одном из самых захватывающих, неоднозначных и востребованных финансовых рынков в мире - международном валютном рынке Форекс. Что это за зверь такой, как он работает, можно ли на нем заработать - разберем по пунктам простым и доступным языком.

Для начала определимся с базовой терминологией. Форекс (Forex) - это производная от английского словосочетания Foreign Exchange, что дословно переводится как "иностранный обмен".

По сути, так называют международный рынок, на котором центробанки, коммерческие и инвестиционные банки, брокерские компании, инвестиционные фонды и частные трейдеры со всего мира обмениваются валютами разных стран.

То есть когда в обменнике или банке вы меняете рубли на доллары - это и есть самая простая и понятная каждому операция на рынке Форекс. Просто в мировом масштабе объемы этого обмена исчисляются триллионами долларов ежедневно.

Чтобы лучше понять принципы работы валютного рынка, давайте для начала разберемся, зачем вообще нужен этот самый обмен валют в глобальном масштабе.

Представьте себе крупную международную корпорацию - условный завод БМВ в Германии. Он производит автомобили, используя детали и комплектующие от множества поставщиков со всего мира: электроника из Китая, коробки передач из Японии, кожа для салонов из Италии и т.д.

Все контракты и расчеты с этими поставщиками в подавляющем большинстве случаев номинированы в долларах США. То есть китайский производитель микросхем хочет получить оплату именно в долларах, а не в рублях, юанях или евро. Почему? Потому что доллар - самая распространенная и ликвидная мировая валюта, признаваемая всеми.

Но при этом готовые автомобили БМВ продает в основном в Европе за евро. И зарплату своим немецким рабочим платит тоже в евро. Получается, у компании образовался кассовый разрыв: затраты нужно оплачивать в одной валюте, а выручка поступает в другой. Чтобы его закрыть - BMW идет на международный валютный рынок и меняет миллиарды евро на миллиарды долларов по текущему курсу. Вот так "физическая" потребность бизнеса в обмене валют и создает рынок Форекс.

И такие потребности возникают не только у транснациональных корпораций, но и у банков, страховых компаний, инвестиционных фондов - да у любой организации, которая ведет внешнеэкономическую деятельность. Они приходят на валютный рынок, чтобы по максимально выгодному курсу обменять одни валюты на другие и подстраховать свои риски.

Но кроме "реальных" участников на Форексе активно работают и спекулянты, в том числе частные трейдеры. Они не занимаются поставками товаров и услуг, а пытаются заработать на краткосрочных колебаниях курсов. То есть купить валюту подешевле, и через пару минут, часов или дней продать подороже (или наоборот). Так вот, по оценкам экспертов, спекулянты генерируют до 90% оборота на рынке Форекс. То есть львиная доля всех операций - это именно попытки обыграть рынок, а не обеспечить реальные потребности бизнеса.

Рынок Форекс в его нынешнем виде начал формироваться относительно недавно - в 70-е годы XX века, после отмены золотого стандарта и принятия Ямайской валютной системы. До этого момента курсы валют были жестко привязаны к золотому запасу страны и регулировались международными договоренностями.

Но после краха Бреттон-Вудской системы в 1971 году большинство стран перешли на свободное курсообразование своих валют - то есть теперь их цена на международном рынке определялась спросом и предложением, а не количеством золота в государственных резервах.

Этот момент и стал отправной точкой для стремительного развития валютного рынка. Появились первые электронные торговые платформы, которые связали между собой крупнейшие банки мира. Информация о заявках на покупку-продажу валют стала распространяться мгновенно. А компьютеризация торгов позволила обрабатывать все больше и больше транзакций за единицу времени.

По сути, именно развитие IT-технологий определило современный облик Форекса как децентрализованного, полностью электронного и очень быстрого рынка. Здесь нет единого центра, на Форексе одновременно работают сотни крупных банков, брокерских компаний и миллионы частных трейдеров со всего мира.

Итак, мы разобрались, что Форекс - это международный рынок обмена валют. Но какие конкретно инструменты на нем доступны для торговли? Давайте разберем этот вопрос подробнее.

Основной торговый инструмент на Форексе - это валютные пары. Они показывают соотношение стоимости одной валюты к другой. Например, EUR/USD - это цена евро, выраженная в долларах США. Если котировка пары равна 1.20, значит за 1 евро дают 1 доллар 20 центов.

Всего на Форексе торгуется несколько десятков валютных пар, которые делятся на три основные группы:

Начинающим трейдерам лучше всего сосредоточиться на 1-3 валютных парах из категории мажоров. Наиболее популярны EUR/USD, GBP/USD и USD/JPY - на них приходится львиная доля сделок на рынке, а значит и лучшие торговые возможности.

Помимо валютных пар, многие Форекс-брокеры также предлагают торговлю CFD (Contract For Difference) на другие активы:

CFD - это производный финансовый инструмент, который повторяет движение цены базового актива, но не требует его физической поставки. Вы просто открываете сделку на разницу цен и получаете прибыль, если ваш прогноз оказался верным. По сути это легальный способ для брокеров предоставлять доступ к торговле на рынках, которые не являются для них профильными.

Однако нужно понимать, что CFD несут в себе дополнительные риски в плане манипуляций и проскальзываний от брокера. Ведь ваша сделка не попадает на реальный рынок, а исполняется внутри компании. Поэтому если уж и торговать CFD, то только у крупных регулируемых брокеров с лицензией центробанка.

Некоторые продвинутые Форекс-брокеры (вроде Oanda, Saxo Bank, FOREX.com) также предлагают торговлю фьючерсами и опционами на валюты. Это самостоятельные биржевые инструменты, а не CFD-контракты.

Фьючерс - это обязательство купить или продать определенное количество валюты по фиксированной цене в указанную дату в будущем. Например, фьючерс на EUR/USD с датой экспирации через 3 месяца.

Опцион - это право (но не обязанность) купить или продать валюту по определенной цене в будущем. Различают опционы двух типов: call (на покупку) и put (на продажу).

Торговля фьючерсами и опционами больше подходит для опытных трейдеров, т.к. требует глубокого понимания рынка и связана с высокими рисками. Новичкам лучше сосредоточиться на прямой торговле валютными парами.

Чтобы до конца разобраться в том, как устроен и чем живет валютный рынок, давайте выделим его ключевые особенности:

Ок, с азами разобрались, теперь давайте поговорим о главном - можно ли заработать на этом рынке, и если да, то как? По сути, весь интерес частного спекулянта на Форексе - это попытаться предугадать, как будет меняться цена той или иной валюты, и открыть сделку в расчете получить прибыль от этого изменения.

Например, если вы считаете, что евро будет дорожать против доллара - вы покупаете пару EUR/USD, ждете роста цены и продаете ее на пике, получая прибыль. И наоборот - если ожидаете падения евро, то продаете (открываете короткую позицию) заранее, а затем откупаете подешевевшие евро, оставляя разницу себе.

Звучит довольно просто, правда? Но здесь есть несколько важных моментов:

И все-таки, при всех сложностях и рисках, я убежден, что зарабатывать на валютном рынке можно и нужно. Форекс дает уникальные возможности для тех, кто готов учиться, работать и дисциплинированно следовать своей системе.

Да, подавляющее большинство трейдеров-новичков теряет здесь деньги. По статистике, до 95% людей, пришедших на Форекс, уходят ни с чем в первые месяцы и никогда больше не возвращаются. Но значит ли это, что рынок "кидает" людей? Нет, это лишь значит, что большинство недооценивает сложность и непредсказуемость трейдинга и просто оказывается не готово к убыткам.

Если же вы осознаете все риски и готовы работать над собой, то у вас есть все шансы войти в те самые 5% стабильно зарабатывающих трейдеров.

Что для этого нужно:

Давайте уточним - для кого вообще имеет смысл пробовать себя в торговле на валютном рынке? Есть несколько основных категорий людей, кому Форекс может быть интересен:

Если вы относитесь к одной из этих категорий, и у вас есть время, капитал и желание разобраться в теме - можете смело пробовать свои силы на валютном рынке.

Ок, допустим, вы решили, что трейдинг на валютном рынке - это ваше, и готовы попробовать. С чего начать путь в этой профессии?

Вот пошаговый план:

Ну и конечно, никогда не прекращайте учиться и работать над собой. Рынок меняется каждый день, уровень знаний нужно постоянно повышать, если хотите здесь преуспеть.

Подведем итоги нашего большого разговора о Форексе: