Как диверсифицировать портфель, чтобы заработать на колеблющемся рынке?

Чтобы в крипте оставаться в плюсе, не получится только предсказывать, какая монета выстрелит завтра. Важна диверсификация — распределение средств по разным активам для устойчивости и снижения риска.

Диверсификация помогает уменьшить волатильность вашего портфеля.

Представьте крипторынок как океан, где каждый актив — это судно, борющееся с волнами. Вложиться в один актив — значит поставить на одно судно в бурю. Диверсифицированный портфель же больше похож на флот, где даже если одна лодка дает течь, остальные поддерживают общую устойчивость.

Это позволяет зарабатывать там, где сейчас тренд, и оставаться в игре, когда один из секторов проседает.

Основная теория, которая описывает диверсификацию — это портфельная теория Марковица. Она помогает собрать портфель так, чтобы снизить риски и увеличить прибыль.

Используя данные о прошлых движениях активов, она подсказывает, в каких пропорциях распределить средства, чтобы сохранить баланс между доходностью и устойчивостью.

Как понять, насколько портфель диверсифицирован?

1 Количество активов: избыток «яиц в одной корзине» не помогает. Портфель с 2-4 активами — это не диверсификация.

Чем больше у вас активов, тем меньшая доля каждого из них влияет на общий результат.

Если в вашем портфеле, например, много DeFi-монет с невысокой капитализацией, то разумно выделить для каждой из них по 3-5 % капитала.

Так, если пара проектов обесценится или уйдет в скам, убытки будут ограничены 12-16 %.

Но если у вас всего 4 актива, то каждый из них весит 25 %. Потеря хотя бы одного актива в таком портфеле сразу приведет к просадке на 25 % — не самое лучшее соотношение риска и доходности.

2 Связь активов: уменьшаем корреляцию, увеличиваем стабильность.

Чтобы диверсификация работала, активы не должны слишком зависеть друг от друга, корреляция между ними должна быть средняя или низкая.

Лучше комбинировать монеты из разных экосистем — например, BTC, ETH, BNB, Solana, TON и SUI. Эти монеты принадлежат к разным экосистемам, в каждой из них происходят свои процессы — поэтому монеты не так сильно связаны в ценовой динамики.

Быстро оценить корреляцию между основными монетами можно с помощью https://www.blockchaincenter.net/en/crypto-correlation-tool/

✅ Практический нюанс.

Когда рынок на подъеме, растут почти все монеты, а на спаде они вместе проседают. Поэтому измерять корреляцию стоит в периодах стабильности или умеренной активности.

‼ Важно: если во время общего роста одна из ваших монет стоит на месте, это тревожный сигнал.

Проведите анализ и выясните, почему она "выпадает" из общей картины — возможно, она больше не стоит вашего внимания.

Принципы диверсификации

На фондовом рынке инвесторы распределяют активы по отраслям, чтобы воспользоваться ростом экономики в целом.

В таком портфеле присутствуют компании из разных секторов. Это помогает зарабатывать и на стабильном росте дивидендов, и на увеличении капитализации, несмотря на разницу в динамике — пока ИТ растет, энергетика может стагнировать.

Аналогичный подход работает и в крипте — здесь тоже важно не класть все яйца в одну корзину. Вот основные параметры, которые стоит учитывать при составлении криптопортфеля:

1 Экосистемы и сети.

Диверсифицируйте активы по экосистемам, к которым они принадлежат. Пример: BTC, ETH, BNB, Solana, TON, SUI. Монеты из разных сетей реагируют на рынок по-разному, поэтому распределение между ними помогает сгладить волатильность и снижает риски.

2 Классические монеты и альтернативные активы.

Портфель может включать не только классические монеты, но и альтернативные инвестиции — NFT, игровые предметы, анонимные TON-номера, майнинг-асики.

В основном лучше держать классические активы. Альтернативные добавят разнообразия и принесут дополнительный рост, поскольку их ценовые тренды могут не совпадать с динамикой рынка монет.

3 Сектора внутри экосистем: DeFi, GameFi, AI и др.

Каждый сектор имеет свои фазы активности. С 2020 по 2022 годы наблюдался быстрый рост DeFi и NFT-сектора. Такие тренды создают «локомотивы», которые способны подтянуть портфель в моменты, когда другие сектора стоят на месте.

4 Капитализация проектов.

Включите в портфель активы с разной капитализацией:

✔ Низкая, до $50млн — такие проекты могут быстро разогнаться, но и риски здесь выше. ✔ Средняя, $50-100млн — сбалансированный вариант для умеренного роста. ✔ Высокая, $100-1000млн — стабильные проекты, которые придают устойчивость портфелю. ✔Крупные, от 1 млрд$ — добавляют надежности, хотя их рост ограничен.

Диверсифицированный криптопортфель похож на хорошо управляемый корабль: он стабилен, его не легко сломать, и он выдержит любой шторм.

Вы защитите себя от резких спадов и сможете заработать на трендах в каждом сегменте, если сочетаете активы из разных экосистем, секторов и уровней капитализации.

Поэтому диверсификация — это не просто техника распределения активов, а ключевой элемент стратегии для тех, кто хочет зарабатывать в крипте в долгосрочной перспективе.

Только так можно выжить и преуспеть на рынке, выдерживая любые колебания.

Интересуетесь инвестициями в крипту? Подписывайтесь на наш телеграм-канал: оцениваем реальную ценность проектов через призму фундаментальных факторов и мировых экономических тенденций.

Делаем подборки проектов и делимся комментариями по рыночной ситуации, чтобы вы не тратили время на анализ и принимали решения о добавлении проектов в портфель.

Ждём вас 👉🏻 https://t.me/howtocoin