Виды стратегий инвестирования и их связь с целями и мани-менеджментом
В прошлом примере мы разобрали, что правильно поставленная цель сразу задает рамки для инвестиционной стратегии. Цель помогает понять, какие шаги нужны на рынке для достижения нужного результата. Хотите быстро нарастить капитал — тогда подойдут агрессивные стратегии, например, торговля мем-коинами.
Если просто взглянуть на график монеты здесь, может показаться, что таких движений для такой прибыли не было. Но мы изучили его транзакции: трейдер несколько раз ловил низы и продавал на верхах.
Такие успехи выглядят как нечто невероятное — и это правда. Достичь таких результатов удается немногим, причем успешных сделок у таких трейдеров не более 10-15%. Но именно 1-2 удачных выхода могут покрыть все убытки от остальных попыток.
За трейдингом стоит много рисков и потерь. Если вы хотите хотите стабильного, спокойного роста, то достаточно просто вложиться в BTC, ETH или крупные инфраструктурные проекты вроде EIGEN и AVAIL.
Важно: в статьях мы говорим об инвестиционных стратегиях, а не о торговых. Для торговли правила совсем другие.
Мы взяли на себя задачу рассмотреть и упорядочить основные виды инвестиционных стратегий в криптовалюте.Это не окончательная истина, а наш взгляд на подходы к инвестированию.
Перед тем как начать, определим критерии, по которым будем оценивать риск каждой стратегии: • Класс активов: мем-коины; проекты с малой капитализацией (до $10 млн); средней капитализацией ($10–100 млн); высокой капитализацией ($100 млн – $1 млрд); и проекты, значимые для рынка (более $1 млрд).
• Тип подхода: торговля (активная) или инвестиции (портфельный подход). • Временной горизонт: сделки внутри дня, среднесрочные сделки на месяцы, или долгосрочные инвестиции на годы. • Диверсификация: распределение рисков между разными активами. • Использование кредитного плеча: степень привлечения заемных средств. • Управление позицией: использование стопов, тейк-профитов, трейлинг-стопов и других инструментов.
Собрав все эти критерии вместе, мы создали следующую классификацию:
Нам близка средне-рискованная стратегия. Объясним на примере, почему:
Представим себе трех инвесторов: Анну, Сергея и Максима, которые инвестируют в криптовалюты. У них есть одинаковый стартовый капитал в $10,000, но они выбирают разные стратегии.
Анна — высокорискованная стратегия: • Она решает инвестировать в мем-коины и проекты низкой капитализации с использованием кредитного плеча х5-х10.
• В первые месяцы она получает несколько удачных сделок и увеличивает свой капитал до $30,000.
• Однако потом рынок резко падает, и из-за высокой волатильности ее капитал быстро теряет в стоимости. В итоге она оказывается с $4,000, так как всего несколько неудачных сделок полностью ликвидировали её активы.
Итог: капитал Анны «помотала» волатильность рынка, и Анна потеряла большую часть своих вложений.
Сергей — консервативная стратегия:
• Сергей предпочитает долгосрочные инвестиции в крупные, стабильные проекты с высокой капитализацией, такие как BTC и ETH.
• Он решает вложить свои $10,000 в BTC и ETH, удерживая их на протяжении нескольких лет, без активной торговли.
• За год его портфель вырастает до $15,000 благодаря стабильному росту этих криптовалют.
• Сергей долгое время находится в стейблах в периоды спада рынка и заходит только на значимых просадках.
Итог: портфель Сергея тоже колеблется, но значительно меньше, чем у Анны; его капитал растет умеренно в периоды роста рынка, а периоды спада и боковика он получается минимальный доход от стейблов.
Максим — средне-рискованная стратегия: • Он выбирает средне-рискованную стратегию и инвестирует в проекты средней капитализации, диверсифицируя свой портфель.
•Он распределяет свои $10,000 между 10 различными активами, включая ETH, LINK и другие.
• В течение года Максим получает стабильный доход и его портфель вырастает до $17,000. Его диверсификация помогает снизить риск потерь, даже когда некоторые активы демонстрируют волатильность. И позволяет зарабатывать даже в отсутствии значимых трендов на рынке за счет депозитов и пулов ликвидности.
Итог: Максим разумно подошел к распределению рисков и диверсификации и получил лучший результат.
Средне-рискованная стратегия выгодная для тех, кто хочет и стабильности, и роста.
Как составить портфель по средне-рискованной стратегии?
Вот пример, как можно структурировать портфель в рамках средне-рискованной стратегии:
1. Основные активы, которые обеспечивают стабильность и ликвидность (40%): Bitcoin (BTC) — 15% Ethereum (ETH) — 25% 2. Проекты средней капитализации (30%): 5 различных монет с капитализацией от 100 до 1 миллиарда долларов — по 6% на каждую: Avail Merlin Chain XAI EigenLayer Wormhole
3. Проекты малой капитализации. Это хай-риск активы, которые дадут высокую доходность.
Их доля в портфеле должна быть ограничена (20%): 4 разные монеты с капитализацией до 100 миллионов долларов — по 5% на каждую.
Проекты, которые вы анализировали и которые имеют перспективу роста.
Для нас это Puffer Finance, Ancient8, TokenFi, Zeus Network.
4. Стабильные активы, которые помогут сохранить ликвидность и защитят капитал в период высокой волатильности на рынке. Их еще можно использовать для реинвестирования, когда упадут цены на основные активы (10%): USDT или другие стейблкоины — 10% Собрали для вас пример средне-рискованного портфеля в dropstab на сумму 10 тыс $ с началом 1 ноября 2024: https://dropstab.com/p/sredne-riskovannaa-strategia-f4i7jcwy71 Главное, не забвайте про стоп-лоссы, ребалансировку портфеля и тщательный анализ проектов.
Риски полезны: нет риска — нет шампанского. Но риском важно управлять, иначе при колебаниях рынка позицию ликвидирует.
/не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, активы приведены для примера/
Хотите больше узнать об инвестициях в крипту: - Какие проекты выбрать и во что вложиться? - Как создать устойчивый портфель, чтобы заработать? - Когда покупать и продавать? - Как через инвестиции в крипту купить дом или дачу? Об этом и больше рассказываем на нашем канале, подписывайтесь: https://t.me/howtocoin