Личный опыт работы с УК «ВИМ Инвестиции» — отзыв о наиболее доходных продуктах компании

В последние несколько лет фонды стали обязательной частью портфеля каждого инвестора. БПИФы и ОПИФы всегда считались консервативным инструментом, который использовали для подстраховки. Сейчас это одно из ведущих направлений инвестирования, где можно получить высокий доход с минимумом риска. Безусловный лидер фондового рынка «ВИМ Инвестиции» — отзыв мой будет именно об этой компании.

«ВИМ Инвестиции» — управляющая компания с опытом работы длиной в тридцать лет. На сегодня это один из ведущих игроков на индексном рынке с большим выбором доходных инструментов для инвесторов. УК специализируется на инвестиционных фондах и оказывает услуги по управлению активами физическим и юридическим лицам. Компания уже доказала свою способность грамотно работать со средствами пайщиков и сочетать в своих продуктах высокую доходность с низким уровнем риска.

Выбор инвестиционных инструментов довольно большой. Именно поэтому клиентами УК становятся как консервативные инвесторы, предпочитающие заработок на денежных рынках и облигациях, так и склонные к риску люди, желающие заработать на колебаниях курса акций. Одно из ключевых достоинств «ВИМ Инвестиций» — доходность ПИФов. Фонды компаний регулярно появляются на верху рейтингов самых прибыльных инструментов и собрали немало наград профессионального сообщества.

В личном топе — БПИФРФИ «Ликвидность» ($LQDT). Компания представляет данный инструмент как первый в России биржевой фонд денежного рынка. Что интересно, этот продукт далеко не из новых. На бирже фонд начал торговаться в 2020 и с того времени привлек активов на сумму свыше 300 млрд рублей. Новаторство этого инструмента заключается в том, что он открыл доступ частным инвесторам к заработку на рынке межбанковских краткосрочных займов и сделок РЕПО. Проще говоря, фонд дает деньги в долг юридическим лицам под залог ценных бумаг и таким образом зарабатывает деньги для держателей паев.

Процент по сделкам РЕПО рассчитывается по текущей ставке денежного рынка, привязанной к КС ЦБ. Гарантом безопасности расчетов между сторонами выступает Национальный клиринговый центр, причем срок большинства таких договоров не превышает 1-3 дня. Таким образом фонд всегда остается в выигрыше при минимальном уровне риска.

В условиях роста ключевой ставки популярность $LQDT устремилась в космос. У банковских депозитов он выигрывает гибкостью. Если повышается ключевая ставка, доходность паев растет сразу, так как зависит от рынка, а не от политики кредитной организации. Ограничений по срокам вложений нет — любое количество паев можно продать в день работы биржи и получить зафиксированную прибыль.

В прошлом году я часто парковал временно свободные средства в $LQDT. Ребята в АО «ВИМ инвестиции» достаточно оперативно работают с выводом денежной массы, и это было удобно. Сейчас просто забетонировал в фонде деньги до конца года как минимум. Даже если оптимистические прогнозы сбудутся, и ЦБ отпустит вожжи до 16% — да отлично. Уже доходность будет очень приятная, депозиты отдыхают. Даже если будут наблюдаться позитивные изменения в геополитике, $LQDT — это последнее, что я собираюсь трогать. Доходность рекордная.

Разговоры о существующих рисках — всего лишь теория. Конечно, если лед тронется, инвесторы могут броситься скупать акции на дне, и ликвидность пострадает. Но такую махину уронить очень сложно. В самом плохом случае месяц-другой будет разброд и шатания, а потом все вернется к стабильному состоянию. Про неплатежи контрагентов говорить и вовсе несерьезно, так как при таком размере активов ситуацию трудно представить.

На волне роста цен на золото в 2024 году в драгметаллы не вложился только самый ленивый инвестор. Причины повышения стоимости драгметалла лежат на поверхности — нестабильная геополитическая ситуация вынуждает банки по всему миру скупать золото. В начале этого процесс слегка затормозился, но далее последовал мощный толчок в виде торговой войны, развязанной Дональдом Трампом, и спрос вновь пошел вверх.

Стратегия «ВИМ Инвестиций» в отношении $GOLD необычная. Фонд инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в России, в то время как другие компании зачастую выступают посредниками в покупке GLDRUB_TOM. Доходность в 2024 году была рекордная при минимальных издержках — расходы фонда составили всего 0,66% от общей суммы привлеченных средств. Сегодня наблюдаются небольшие колебания в цене пая, но это связано больше с событиями из мира политики. Торговая война — цены на драгметаллы идут вверх, кто-то с кем-то договорился — вот вам и падение.

Лично я сейчас отношусь к $GOLD, как к защитному активу. Не покупаю, но и продавать не планирую. Корректировать стратегию готов в случае очередных глобальных потрясений, так как при любой нестабильности люди продолжают скупать золото. Самые смелые аналитики предрекают повышение стоимости золота до $6000 за унцию к 2029 году, но я к подобным прогнозам отношусь с осторожностью. Поживем — увидим.

Новый для меня продукт, зашел на волне укрепления рубля. Эксперты в один голос советуют пользоваться случаем, так как к концу года стоит ждать неминуемого усиления доллара. Сейчас курс американской валюты опустился до 81 рубля за доллар, поэтому брать стоит. Довольно высок шанс заработать спекулятивном образом, к тому же фонд «ВИМ инвестиции» может выступить страховкой от девальвации рубля.

Привлекательность управляющей компании определятся не только доходностью фондов. В красивых цифрах нет никакого толка, если всю прибыль инвестора съедают комиссии. В этом плане у «ВИМ Инвестиции» все в порядке — к примеру, в начале апреля компания объявила о снижении расходов по фонду денежного рынка «Ликвидность» (LQDT), которые стали не более 0.29564%. Паи БПИФов можно купить через любого брокера, ОПИФы реализует сама управляющая компания.

Зарегистрироваться на сайте компании можно с помощью аккаунта Госуслуг. Альтернативный вариант — личное посещение офиса. Личный кабинет продуманный и удобный, функционал дает возможность:

В компании сильная команда аналитиков. Обзоры рынка выходят еженедельно, стараюсь всегда их читать, чтобы держать руку на пульсе. Техническая поддержка работает нормально, во всяком случае я на свои вопросы получал довольно оперативно. Минусом назову долгую работу компании с заявками на вывод — денег очень часто приходится ждать. Еще один момент — компания ориентирована на продвинутых инвесторов. Компания не уведомляет клиентов персонально персонально о таких вещах, как объединение фондов. Все изменения нужно отслеживать самостоятельно, я это решаю подпиской на Telegram «ВИМ Инвестиций».

Как показывают посты в соцсетях и отзывы, «ВИМ Инвестиции» сегодня на пике спроса. Компания предлагает топовые продукты на рынке индексных инвестиции и пользуется заслуженным уважением инвесторов. Перове место занимает $LQDT — этот фонд есть в портфеле большинства инвесторов массового сегмента. Но в целом управляющая может предложить целый комплекс инструментов, с которыми можно собрать диверсифицированный портфель. В завершение своего обзора отмечу, что компания всегда находится на шаг впереди конкурентов и присмотреться к ее продуктам определенно стоит.