Психотип инвестора: Как свои минусы обратить в плюсы и повысить эффективность
Чтобы понять, с какими проблемами сталкивается инвестор при выборе стратегии инвестирования, обратимся к поведенческой модели DISC.
Достигатор: Спрашивает: «Сколько я заработаю и как быстро?»
Зажигалка: Спрашивает: «Кто еще в это вложился? Это перспективно?»
Соединитель: Спрашивает: «Насколько это безопасно и какие есть гарантии?»
Аналитик: Спрашивает: «Где я могу посмотреть отчетность за последние 5 лет?»
1. Доминирование (Достигатор)
Принципы поведения: Прямолинеен, ориентирован на быстрый результат и высокую доходность.
Проблемы: Чрезмерный риск, игнорирование диверсификации, эмоциональные покупки на пике. Может потерять капитал из-за нежелания признать ошибку и вовремя закрыть убыточную позицию.
2. Влияние (Зажигалка/Актер)
Принципы поведения: Эмоционален, общителен, склонен доверять лидерам мнений. Его легко узнать по фразам: «Все об этом говорят», «Это новый тренд».
Проблемы: Отсутствие системы и дисциплины. Покупка активов на основе хайпа, а не цифр. Быстрая потеря интереса к долгосрочным скучным портфелям.
3. Стабильность (Соединитель)
Принципы поведения: Консервативен, ценит безопасность и предсказуемость. Долго сомневается перед началом.
Проблемы: Упущенная выгода из-за чрезмерной осторожности. Капитал съедается инфляцией из-за слишком низкой доходности инструментов. Тяжело переносит любые просадки рынка.
4. Сознательность (Аналитик)
Принципы поведения: Скрупулезен, изучает отчетность, читает все сноски в договорах. Решения принимает долго, основываясь только на цифрах и логике.
Проблемы: «Паралич анализа» — может месяцами изучать актив и не войти в него, упустив идеальную точку входа.
Как преодолевать проблемы
1. Изучить фундаментальную базу инвестирования.
Некоторые инвесторы жаждут ощущения азарта от возможной сверхприбыли, отдавая предпочтение спекуляциям. В этом случае изучение фундаментальных знаний даст понимание рисков и возможных доходностей от спекулятивных сделок в долгосрочной перспективе.
2. Если психология инвестора жаждет азарта (психотип Достигатор) или покупки хайповых бумаг в разрез фундаментальному анализу (что свойственно, например, Зажигалке), то для таких целей можно использовать отдельный портфель с жестким лимитом. Например, на эксперименты отводим не более 5-10% всех активов. Этим удовлетворяется психологическая потребность, что снизит эмоциональный фон и повысит эффективность рациональных инвестиций.
Вывод. Каждый инвестор уникален и содержит в себе комбинацию всех 4 психотипов с разной степенью их влияния. Удовлетворяя потребности преобладающих психотипов, инвестор повышает свой успех, становясь более вдумчивым и рациональным.
Подробнее в источнике (как определить свой психотип, какие еще возникают проблемы у каждого из психотипов и какие имеются решения):
Защитите капитал от потерь на эмоциональных спекуляциях. Подписывайтесь на канал Алексея Терновского «Эффективные Инвестиции», чтобы инвестировать уверенно, основываясь на фактах и логике.