Большой денежный брат: усиливается контроль за платежами в России

Федеральный закон, ужесточающий контроль за безналичными и наличными расчетами, опубликован 13 июля. Часть нововведений уже вступила в силу, основной блок — через полгода.

изменены суммы платежей по сделкам, которые подлежат обязательному контролю;
под обязательный контроль попали дополнительные виды сделок.

почтовые переводы на 100 000 рублей и выше;
сделки с недвижимостью на 3 000 000 рублей и выше;
выигрыши в лотерею и азартные игры на 600 000 рублей и выше;
возврат аванса за услуги связи на 100 000 рублей и выше;

банки;
операторы инвестиционных платформ;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации;
лизинговые компании;
почта;
компании, торгующие драгоценными металлами и камнями
организаторы азартных игр и операторы лотерей;
микрофинансовые организации;
паевые инвестиционные фонды;
операторы связи;
финансовые агенты, работающие по договорам под уступку прав требования.

внести изменения в правила внутреннего контроля: изменить суммы и указать новые виды сделок, подлежащие контролю;
скорректировать алгоритмы в программном обеспечении, которое отслеживает подпадающие под контроль сделки (это особенно касается банков);
проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
фиксировать все сведения о клиентах и определять уровень риска совершения клиентами операций;
информировать Росфинмониторинг о выявлении признаков сомнительности клиентов или их операций;
сохранять все анкеты клиентов и регулярно обновлять сведения по ним.

предоставить документы, показывающие источник получения средств. Например, договоры дарения денег, справки о заработной плате, выписки со счетов в банках, откуда сняты средства;
тщательнее готовить документы по подконтрольным сделкам: в договорах на недвижимость должно быть понятное ценообразование (если сумма сделки более чем на 20 процентов отличается от кадастровой или от рыночной стоимости недвижимости, к договору потребуется заключение эксперта);
признание платежа сомнительным и блокировка счета: ужесточение контроля приведет к росту числа блокировок. Для разблокировки счета как раз и потребуется держать пакет документов, подтверждающих источник средств и законность сделки.

#harbourcapital #платежи #контроль

Большой денежный брат: усиливается контроль за платежами в России

Что нового

Сделки на контроле

Кто будет собирать информацию

Что должны сделать компании, собирающие информацию

К чему должны быть готовы участники сделок, подпадающих под контроль