Как зарегистрировать ICO на Мальте в 2021 году

Запуск ICO на Мальте – одно из перспективных направлений бизнес-деятельности в Европе. Сфера криптовалют стремительно развивается во всем мире, однако Республика Мальта стала одной из первых стран, которые разработали законодательство, направленное на полное регулирование организации и реализации первичного предложения монет. Если вы намерены провести ICO в ЕС, данное государство может стать подходящей площадкой для реализации такой процедуры, поскольку является одним из признанных центров международного бизнеса.

Преимущества запуска ICO на Мальте

Предпринимателям, которые решили зарегистрировать ICO в Республике Мальта, следует знать, что основными преимуществами юрисдикции является:

- престижность государства;членство в Европейском Союзе;

- возможность выхода на европейский рынок;

- выгодное территориальное расположение;

- благоприятная бизнес-среда;

- активное привлечение иностранных инвестиций;

- наличие квалифицированных сотрудников в финтех-сфере;

- возможность получения налоговых льгот;

- наличие точного регулирования криптодеятельности на Мальте.

В 2018 году в юрисдикции вступил в силу Закон о виртуальных финансовых активах (VFAA). Действие этого нормативного акта затрагивает следующие аспекты:

Регулирование блокчейн-технологии и связанных с ней проектов;Обеспечение защиты инвесторов;Регистрацию криптобиржи на Мальте;Электронные кошельки и управление криптопортфелями;Проведение STO;Осуществление криптодеятельности; а такжеРегулирование первичного предложения монет на Мальте.

Предпринимателям, которые приняли решение подать на проведение ICO на Мальте, следует учитывать, что Управление по финансовым услугам (MFSA) является государственным органом, который осуществляет надзор над финтех-сектором государства, а также ответственен за предотвращение незаконных сделок и операций с виртуальными активами.

Проведение ICO на Мальте: проверка финансового инструмента

Регулирование первичного выпуска монет на Мальте будет зависеть от того, являются ли предлагаемые токены ценными бумагами. Регулирующие органы проводят специально разработанный тест, который помогает четко определить, являются ли активы, полученные

от ICO, ценными бумагами, а также подпадают ли они под действие соответствующего законодательства. Прохождение Financial Instrument Test (FIT) – обязательное требование для бизнесменов, которые намерены зарегистрировать компанию под ICO на Мальте или провести STO.

Стоит отметить, что FIT также является обязательным при посредничестве в сделках с активами по технологии бухгалтерской распределенной книги (DLT-активами). Он содержит 12 критериев, которые определяют классификацию DLT-активов. Среди ключевых пунктов можно выделить следующие:

Подпадает ли криптоактив под понятие виртуального токена;Если DLT-актив не классифицируется как виртуальный токен, может ли он выступать в качестве финансового инструмента в соответствии с MiFID II и условиями Закона MISA;В случае если криптоактив не отвечает требованиям предыдущих пунктов, будет ли он

квалифицироваться как VFA согласно Закону о виртуальных финансовых активах. Обратите внимание, что в таком случае эмитенту, который намерен создать ICO на Мальте, необходимо получить мальтийскую криптолицензию.

В соответствии с VFAA, процедуру оформления финансовой лицензии на Мальте необходимо пройти для осуществления таких видов деятельности:

Получение и передача заказов на покупку или продажу VFA;Управление инвестиционными портфелями;Услуги депозитария;Инвестиционный консалтинг;Размещение VFA;Предоставление услуг в качестве биржи криптовалют.

Запуск ICO в Республике Мальта включает несколько этапов:

1. Регистрацию компании на Мальте;

2. Выбор VFA-агента. Согласно действующему законодательству, предприятиям необходимо назначить авторизированного VFA-агента для контроля и помощи эмитенту на всех этапах процесса лицензирования. Он помогает в подаче заявления на получение VFA-лицензии на Мальте и инициирует обязательную FIT проверку для определения типа финансового актива ICO.

VFA-агент – это компания, которая прошла специальную сертификацию и осуществляет все коммуникации с регулирующими органами. Услуги официально зарегистрированного агента включают:

Ответственность и обязательства по обеспечению соблюдения VFAA;Помощь в подаче заявления на оформление лицензии на проведение ICO на Мальте;Постоянное взаимодействие, рекомендации и консультирование по соблюдению VFAA;Проведение и помощь в проверке FIT;Предоставление рекомендаций по поводу Белой книги (Whitepaper);Ежегодный пересмотр и подачу сертификата комплаенс уполномоченному органу от лица администрации эмитента.

3. Предоставление Белой книги (Whitepaper – WP)

В законодательстве о VFA содержатся требования к одному из ключевых документов, необходимых для регистрации ICO на Мальте – Whitepaper. Белая книга должна содержать следующее:

Цену токена и временные рамки проведения ICO в Республике Мальта;Вопросы, связанные с привлечением капитала;Модель токена и цель его использования;Целевой рынок;Описание бюджета проекта, размещения и описание технического решения;План развития с четкими определенными этапами и т.д.

Если вы намерены зарегистрировать компанию для проведения ICO на Мальте, следует учитывать, что такое предприятие должно осуществлять свою деятельность в соответствии с положениями WP. Кроме того, на эмитентов также распространяется действие законодательства о борьбе с отмыванием денег (AML). Согласно общеевропейской политике AML, компании должны предпринимать определенные меры для оценки рисков, защиты инвесторов и транзакций, а также проводить проверку легальности происхождения средств.

На данный момент запуск ICO на Мальте считается выгодным и перспективным решением, поскольку законодательная база государства адаптирована под потребности криптобизнеса. Если вас интересует учреждение компании на Мальте и проведение первичного предложения монет, вы можете посетить наш сайт и изучить дополнительные материалы на эту тему или связаться с квалифицированными специалистами YB Case чтобы записаться на персональную консультацию по регулированию Fintech на Мальте.