Правовая ловушка P2P: почему МВД требует от продавца крипты возврата чужих денег
Попытка оспорить блокировку счета по 161-ФЗ привела к неожиданному развернутому ответу от МВД по г. Костроме. Хотя это позиция по конкретному делу, логика ответа - тревожный сигнал для всех, кто продает криптовалюту на P2P-площадках.
Суть инцидента: классический треугольник
Разберем типичную схему, которая легла в основу блокировки:
- Есть потерпевший, которого обманули мошенники.
- Есть продавец USDT, который честно продал свои монеты на Bybit, получив оплату.
- Мошенник выступает в роли покупателя криптовалюты и организатора схемы. Он входит в сделку как мейкер, принимает USDT от продавца, но заставляет потерпевшего (своего «мамонта») перевести рубли на карту продавца. Получается «треугольник»: деньги от чужого человека на карту продавца в обмен на крипту для мошенника.
Результат: Продавец, как и 90% пользователей, не стал заморачиваться проверкой плательщика, увидел зачисление средств и отпустил USDT. Результат: уголовное дело, приостановленное за неустановлением лица, и блокировка счета по 161-ФЗ.
Ключевые тезисы ответа МВД
В ответе правоохранителей три принципиальных момента:
Bybit - вне закона. МВД прямо указывает, что биржа Bybit не числится в реестре операторов информационных систем ЦБ РФ, допущенных к выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА). Таким образом, сделки на этой площадке происходят вне регулируемого российского правового поля. Пользователь де-факто не защищен законом «О ЦФА».
Правила P2P - ваш щит и ваша ответственность. В письме изложен практически идеальный свод правил безопасности. Продавцу рекомендуют: проверить совпадение данных плательщика и контрагента на бирже, общаться только во внутреннем чате, проводить тестовый перевод в 1 рубль.
Продавец - крайний. МВД считает: если проверка не проведена, сделка недействительна. Средства должны быть возвращены потерпевшему, а блокировка счета продавца — остается. Правоохранители не видят необходимости устанавливать личность мошенника-покупателя на Bybit (при том, что его ник известен), так как считают, что убыток можно взыскать с продавца.
Выводы и инструкция по выживанию в P2P
Ситуация с блокировками - не слепая система, а вполне предсказуемое следствие. Выводы для продавцов криптовалюты:
Вы вне закона. Операции на незарегистрированных в РФ биржах происходят на ваш страх и риск. Государство не гарантирует защиту и может трактовать вас не как жертву обстоятельств, а как звено в мошеннической цепи.
Спасайте себя сами. Теперь эту мысль транслируют не только эксперты, но и МВД. Правила P2P - не просто рекомендации, а ваш единственный щит. Отказ от их выполнения — осознанный риск.
Нет верификации плательщика - нет сделки. Если данные в платежке и на бирже не совпадают, не переводите крипту. Внесите правила в привычку: чек по имени, чек по отчеству, тестовый платеж.
История с ответом из Костромы - это не частный случай, а ясный сигнал системы. Рынок P2P в России вступает в эпоху «цифровой ответственности», где каждый перевод должен быть выверен, как подпись под договором. В противном случае счет окажется под замком, а деньги придется вернуть незнакомому потерпевшему, пока настоящий мошенник торгует вашими USDT.
Следуете ли вы всем правилам проверки контрагента и выбираете надежный обменный пункт или надеетесь на Р2Р платформы и их честность, где все чаще происходит множество мошеннических случаев? Поделитесь в комментариях.
Что еще почитать на нашем канале: