Иногда физлица отказываются оформлять самозанятость — боятся потерять будущую пенсию, социальные льготы и работу в штате. Юристы Консоль.Про развеивают эти и другие мифы о самозанятости.
Привет, это Консоль.Про. Мы помогаем компаниям сотрудничать с самозанятыми: автоматизируем выдачу задач, проводим оплаты, формируем чеки и акты, чтобы в документах компании все было по закону.
Компаниям выгоднее сотрудничать с самозанятыми, чем с физлицами без специального налогового статуса. Поэтому иногда бизнес предлагает физлицам оформить самозанятость. Многие из них отказываются, потому что боятся потерять право на работу в штате, льготы, налоговые вычеты.
Эти страхи не вполне рациональны — они основаны на незнании юридических тонкостей. Мы написали эту статью, чтобы опровергнуть 5 самых частых страхов потенциальных самозанятых. Её можно отправить физлицам, когда вы согласовываете с ними вариант сотрудничества и рассматриваете, в том числе, самозанятость — это поможет им принять решение.
Страх 1: налоги надо платить самому
Если вы физлицо и сотрудничаете с компанией по договору ГПХ — она платит за вас налоги: НДФЛ и страховые взносы. А самозанятый сам платит свои налоги — 6% НПД.
Успокаиваем
Да, налоги придется платить самому. Но большинство самозанятых закладывают стоимость налога в счет. Это устраивает заказчиков, потому что вместо 13% НДФЛ и 30% страховых взносов они покрывают всего 6% налога за самозанятого. Выгодно обеим сторонам — компания покрывает расходы самозанятого на налоги, но при этом платит гораздо меньше налогов, чем за физлицо.
А еще это удобно: приложение «Мой налог» пришлет вам уведомление, когда придет пора платить. Никаких деклараций и отчетности не потребуется.
Страх 2: у самозанятых не будет пенсии
Если вы физлицо — компания перечисляет за вас взносы в пенсионный фонд. Из этих денег складывается ваша будущая пенсия. Если вы самозанятый — компания не перечисляет за вас пенсионных взносов.
Успокаиваем
Во-первых, у вас все равно будет социальная пенсия по возрасту. Она меньше, чем страховая, но она неотъемлема — вы получите ее, даже если ни дня в жизни не работали.
Во-вторых, самозанятые могут иметь такую же страховую пенсию, как сотрудники и физлица, за которых перечисляют взносы в пенсионный фонд. Для этого самозанятый должен сам платить пенсионные взносы. Такие выплаты самозанятый может также закладывать в общую стоимость своих услуг. Кроме того, самозанятый может выплатить столько взносов, что выйдет на пенсию не в 65 лет, а через 4 года после начала выплат. Подробнее об этом в нашей статье.
В третьих — россияне все реже рассчитывают на пенсию от государства в старости. В России низкие пенсии, поэтому 27% россиян копят себе на старость сами. Не призываем вас быть как они, просто информируем.
Страх 3: стану самозанятым — не смогу работать в штате
Многим кажется, что если человек получает статус самозанятого — он теряет право быть штатным сотрудником.
Успокаиваем
Это не так. Закон от 27.11.2018 № 422-ФЗ не запрещает совмещать статус самозанятого с работой по ТК РФ.
Но есть нюанс — компаниям нельзя сотрудничать со своими сотрудниками и бывшими сотрудниками (в течение 2 лет после расторжения трудового договора) как с самозанятыми. Но ничего не мешает такому сотруднику оказывать услуги как самозанятому сторонним компаниям, индивидуальным предпринимателям и гражданам.
Страх 4: самозанятые не получают налоговые вычеты.
Самозанятый не получает налоговые вычеты на покупку жилья, оплату обучения или лечения, потому что за него не платят НДФЛ. Самозанятые платят налог на профессиональный доход, а по нему не предусмотрены такие вычеты.
Успокаиваем
Да, у самозанятых нет таких налоговых вычетов, как у физлиц. Но для самозанятых предусмотрен единоразовый налоговый вычет в 10 000 рублей. Это значит, что первое время, до исчерпания суммы налогового вычета, налог будет меньше установленных 6% за заказы от юрлиц и 4% за заказы от физлиц — ставка уменьшается до 4% и 3% соответственно до исчерпания налогового вычета.
А еще, если человек совмещает самозанятость и трудоустройство, где работодатель платит за него НДФЛ, то самозанятому положены вычеты именно с дохода по основному месту работы
Страх 5: стану самозанятым — потеряю социальные льготы
Самозанятость может помешать получать льготы по статусу малоимущих. Такие льготы дают, если средний доход всех трудоспособных членов семьи ниже прожиточного минимума региона. При подсчете среднего дохода будет учитываться и доход, полученный в качестве самозанятого.
Успокаиваем
На все остальные социальные льготы самозанятость не влияет. Например, статус самозанятого не лишает права на выплаты по уходу за пенсионером, льготу по инвалидности. Права на такие социальные выплаты лишаются люди, за которых платят страховые взносы — штатные сотрудники и физлица. Также льгот лишатся самозанятые, которые сами вносят за себя страховые взносы.
Автоматизируем сотрудничество с самозанятыми, ИП и физлицами. Попробуйте демо Консоль.Про — мы забираем все процессы на себя: поможем сменить бумажный документооборот на электронный, проведем оплату исполнителям, а все чеки и акты сформируем сами.
Поможем вашим исполнителям-физлицам оформить самозанятость, научим их правильно оформлять документы и платить налоги.
Комментарий недоступен
А вы думали, зря что ли поднимали пенсионный возраст?
1. Да, всё так, хоть и очень грубая формулировка.
2. Если платить за себя страховые взносы — будет страховая пенсия. А откуда цифра "в 6 раз больше" взялась?(
3. Просто привели исследование о мнении россиян по этому вопросу, ни к чему не призывали.
Кстати, на госуслугах есть "пенсионный калькулятор" — он показывает, какая у вас потенциально будет страховая пенсия. Редактор этой статьи воспользовался таким моделированием и был крайне озадачен получившейся суммой....
Вот вам реальный кейс - я был ИП. Как началась эта дичь, зарубежный работодатель отвалился, устроился обычным наемным работником.
Через 5 мес. заболел ребенок, пришлось брать больничный (впервые за 25 лет стажа).
Сколько мне полагается больничный?
В размере минимальной оплаты труда. Потому что предыдущие два года я был ИП и это означает ноль взносов в соцстрах.
То же самое транслируется на бывших самозанятых. Изменилось ли что с 2023 года - вот пишут, что самозанятые могут на добровольной основе участвовать в соцстраховании, так же как и в пенсионных делах.
По факту это означает, что "из своего кармана".
Комментарий недоступен
Верно, если самозанятый рассчитывает на, к примеру, больничный, — он должен вносить за себя страховые взносы.
Да, это так, но при наемном труде вы отдаете государству, т.е финансируете бандитов, которые же вас ещё законом мордует, а Вы и рады. По таким комментариям складывается ощущение, что на русских лохах только и нужно пахать и из ярма не выпускать, чтобы не умели. Вам говорят 37% оставите у себя по факту (30+13-6) вот и откладывайте эти деньги на такие случае, а не пишите что государство вам спишит на помощь, нет скорее с вас налоги возьмут, чем вам помогут люди только и нужны что шкурные вопросы бандитов в законе решать, что и происходит. Если вы говорите у нас контрактная система на которую триллионы угодят наших налогов и денег, тогда зачем объявлять мобилизацию, значит все разворовали и нет контрактников профессионалов, которые бы военные задачи решали или им просто уже деньги не нужны, так как проще воевать на противоположной стороне, где платят валютой.
Погодите, а вы разве как ИП не платили за себя обязательные взносы?
Самозанятость - хороший налоговый режим, если рассматривать его как альтернативу ИП (меньше сумма налогов, не нужно заморачиваться с отчетностью). То есть, когда человек работает на себя, оказывая услуги одновременно разным клиентам.
Проблема в том, что многие компании стали подсовывать самозанятость наемным сотрудникам, когда между ними есть фактические трудовые отношения. В итоге компания сильно экономит на налогах, а сотрудник социально не защищен. Да, сотрудник может сам платить взносы, но тогда работать становится совсем финансово невыгодно. Заложить сумму взносов в стоимость услуг? Я вас умоляю! Сейчас многие вынуждены демпинговать или просто снижать ценник, чтобы хоть какую-то работу найти.
Вы глупость написали.
Самозанятость (как и ИП) - это вообще не налоговый режим.
НПД как налоговый режим хорош разве что для пенсионеров.
"Во-первых, у вас все равно будет социальная пенсия по возрасту. Она меньше, чем страховая, но она неотъемлема — вы получите ее, даже если ни дня в жизни не работали."
Ну во первых для мужчин это будет в 70 лет, для женщин в 65.
Во вторых нужно еще дожить до этих лет.
В третьих социальная пенсия примерно 3000 руб.
А типичная пенсия сейчас от 15 тыс до десятков тысяч. Разница есть и большая!
И еще что не написали, что самозанятым получить кредит или ипотеку малореально?
Комментарий недоступен
Соц пенсию вроде можно поднять (получить доплату) до прожиточного минимума в регионе (разный для регионов)
В среднем это 12к руб
прикол еще в том, что я не уверен будет ли пенсия у тех, кто официально работает) тут все такое ненадежное
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Это она и есть. В материале только прописные истины, которые на vc уже многократно обсуждались. Ничего нового или интересного
Иными словами, эта как её контора, предлагает компаниям экономить на налогах, и все такое. При этом эта же юмористическая контора забыла, что налоговая может проверить эту историю и сделать вывод о том, что человек все же по факту работал в штате, а числится как самозащиты.... "Профессионализм" зашкаливает просто...
Я уже молчу про то, что человек оказывается медвежью услугу барыге сам остаётся без социалки...
В этом тексте мы сравниваем физлиц без специального статуса и самозанятых, причем тут штатные сотрудники?
Мы, разумеется, не призываем прикрывать трудовой договор — договором ГПХ. В статье мы говорим исключительно о налоговых статусах исполнителей, которые сотрудничают с компанией по договору ГПХ, а не работают в штате.
Консоль, вы хоть одну повестку получили? Такое впечатление, что вы вообще не в курсе реальных страхов физлиц. Какая-то бесконечная ваниль.
Насчёт пенсии мощно задвинули.
А это вопросы от реальных физлиц или вы думаете, что их это беспокоит? Похоже на промо блок на радио России
Комментарий недоступен
Ничего нового не рассказали. Это и так все знают
Здорово, что вы погружены в тонкости налогового права!
К сожалению, не все это знают. Страхи, которые мы объясняем в статье, это реальные кейсы, о которых нам рассказывают клиенты.
Многие физлица действительно не знают, можно ли быть штатником, выплачивая НПД, и не утратятся ли льготы. Для них мы и написали статью)
Да тут и не страхи а выбор жизненного пути. Работодатель крайне отрицательно смотрит на соискателя если у того был опыт ИП или самозанятого. Считается что ты не будешь так безропотно ишачить на дядю
Так было, может, лет 10-15 назад.
Но нынче-то. Каждый второй работал или работает на себя. Сейчас нужно сотрудничать с людьми, с нужными компетенциями, а не нанимать тупой скот. Люди продают свои услуги, а не идут в батраки. И если работодатель этого не понял, так и будет мыкаться.
Но это, конечно, говорить об эффективном бизнесе.
Ну там логика другая. Почему к дяде в рабство идет бывший ИП? Это подозрительно, значит лузер, фейлерок. Впрочем так оно и есть, успешный предприниматель по найму не пойдет
Исходя из данной статьи я сделала вывод, что у самозанятости есть как свои плюсы так и свои минусы. Как бы в трудоустройстве по ТК РФ, тоже есть и хорошее и плохое. Например, тот же подоходный налог (НДФЛ) в 13%. Ну это же ведь грабёёёёж! У меня мама в месяц получает в среднем 30 тысяч и около 10 из них вычитают налог. Я понимаю, что налоги сейчас везде есть и без них уже никуда. Скоро наверно даже на воздух налог введут (тьфу тьфу тьфу). Но блин...
Вы что-то не так посчитали, или мама вам что-то не рассказывает. 13% от 30 тысяч — 3900. Если в трудовом договоре прописан оклад 30 000, то должны начислять заработную плату за месяц 26 100 (если без вычетов, с ними даже больше).
Комментарий удален модератором
Уже берут (про воздух) - про штраф за маски забыли?
Действительно, у разных налоговых режимов свои плюсы и минусы, — мы вольны выбирать для себя наиболее подходящий.
будет социальная пенсия по возрасту.
Я даже не представляю какие там копейки
Вопрос к разработчикам, у вас реферальная система есть для привлечения исполнителей и заказчиков на Вашу платформу, прозрачный личный кабинет реферала, чтобы все проверяемо. В личку можете номер дать с кем можно пообщаться.
Написал в лс
Как то в пенсионном фонде думают по другому. Статус самозанятого лишает право выплаты по уходу за инвалидом 1 группы
Пенсии в рф не будет. Ее заменит пособие по нетрудоспособности чуть выше прожиточного минимума, право на которое нужно будет ежегодно доказывать.
если норм зп то зачем вам эти льготы
Но есть нюанс — компаниям нельзя сотрудничать со своими сотрудниками и бывшими сотрудниками (в течение 2 лет после расторжения трудового договора) как с самозанятыми. Но ничего не мешает такому сотруднику оказывать услуги как самозанятому сторонним компаниям, индивидуальным предпринимателям и гражданам.
Откуда это? Ссылка на офдокумент есть?
часть 8 пункта 2 статьи 6 Федерального закона № 422-ФЗ
Реальные кейсы, которых нужно бояться будут в конце 24 или начале 25 года, когда введут АСК НДФЛ, и все вот эти "кинь на карту", "авито селлеры" мигом станут СМЗ и ИП.
Тогда и ставку поднимут. По проценту в год, чтобы лягушка не слишком буянила.
Самозанятость это невыгодный режим. Пенсионных взносов нет, стаж не капает. Это хорошая попытка развести теневых физлиц на оплату налога и она работает. Но эту физлицу бы призадуматься, ведь никаких плюсов от этой легализации нет, кроме мифического риска штрафа, с той же вероятностью как получить штраф за пиратскую винду. Если уж вздумал легализоваться то ИП будет выгоднее и нет никаких подводных камней. ИП доступны все возможности юрлица. Самозанятых же гонят ото всюду как прокаженных, то нельзя, это нельзя
то что вы выгод не видете это не значит что их нет.
Вы никогда не выйдете на крупные чеки и на жирные заказы с фразой "вы мне на карточку скиньте сбер привязан". Это потешно звучит.
Кроме случаев, если ногти пилить на дому это понятно не нужна самозанятость. Ойти и маркетинг не вариант.
Пенсия? Не понял о чем вы. Деда мороза тоже не существует.
Да и потом если вы верите в пенсию, то вы можете платить пенсионные взносы. Самозанятость этого не запрещает.
Самозанятость позволяет сделать себе расчетный счет и работать с ИП по безналу и что бы они могли ваши услуги в свои расходы записывать и платить меньше налогов. Дает ли это преимущество перед другими исполнителями? Тут все очевидно.
Попробуйте подключить онлайн эквайринг или рассрочку клиентам? Не можете? А я могу, например.
ну тут много моментов