Иск против Binance

27 марта Комиссия по торговле товарными фьючерсами объявила о подаче гражданского иска в окружной суд США Северного округа штата Иллинойс, в котором Чангпенг Чжао и три компании, управляющие платформой Binance, обвиняются в многочисленных нарушениях Закона о товарной бирже (CEA) и правил CFTC.

Иск представлен в открытом доступе, так что ознакомился с ним и представляю вам основную информацию.
Истец: The Commodity Futures Trading Commission — это федеральный орган/агентство США, которое осуществляет надзор за соблюдением Закона о товарных биржах.
Для нас, криптанов, Комиссия интересна тем, что она регулирует токены по аналогии с финансовыми фьючерсами и опционами.
Обратите внимание, что «любимый» SEC — рассматривает токены по аналогии с ценными бумагами.
Не стоит отрицать важное место данного органа в вопросах регулирования криптовалюты (в широком смысле) , ведь именно он уже неоднократно своими действиями фактически создавал историю для регулирования криптовалюты (оценка и значимость этих решений — это субъективное мнение, но факт в том, что они создали прецеденты) .

Миссия: «продвигать целостность, устойчивость и динамичность рынков деривативов (производных финансовых инструментов) США посредством надежного регулирования, а также действовать в качестве глобального лидера стандартов регулирования деривативов, в том числе фьючерсных сделок, предметом которых является криптовалюта».

След в истории:

- В 2014 году CFTC объявила виртуальные валюты «товаром», подлежащим надзору в соответствии с Законом о товарной бирже (CEA) 1.

- в 2017 году Комиссия допустила самосертификацию Чикагской фондовой биржи к торговле фьючерсами и опционами на биткоин.

- в 2019 году заявили , что Bitcoin is a convertible virtual currency (Биткоин — это конвертируемая виртуальная валюта) и "…Bitcoin, have been determined to be commodities under the Commodity Exchange Act (CEA)" (Виртуальные валюты, такие как биткоин, признаны товарами в соответствии с Законом о товарных биржах.

- иск КТТФ к Патрику МакДоннеллу, корпорации «Cabbagetech» о признании совершения ответчиками нарушения законов США. Криптовалюта однозначно квалифицируется судом как оборотоспособная вещь, обладающая гражданско-правовыми признаками товара. Почему? Все просто: комиссия надзирает за ТОВАРАМИ (так в законе прописано), а раз подали иск — то КРИПТА = ТОВАР.

Ответчики:

- Чангпенг Чжао - генеральный директор компании Binance;

- Binance Holdings Limited («Binance Holdings») зарегистрирована на Каймановых Острова и прямо или косвенно принадлежит Чжао. Компания, ответственная за интеллектуальную собственность.

- Binance Holdings (IE) Limited (“Binance IE”). Binance IE является холдинговой компанией, которая прямо или прямо или косвенно владеет по меньшей мере 24 юридическими лицами, которые выступают в качестве поставщиков услуг Binance в области цифровых активов и поставщиками услуг в различных юрисдикциях и обладателями лицензий Binance за пределами США, регулятивными лицензиями;

- Binance (Services) Holdings Limited (“Binance Services”) . Binance Services является холдинговой компанией, которая прямо или косвенно владеет по меньшей мере 43 различными юридическими лицами, включая компании, которые оказывают технологические и операционные услуги для Binance, владеют интеллектуальной собственностью, связанной с подбором и финансовыми продуктами Binance, а также заключают контракты с поставщиками. Binance Services владеет Binance Holdings.

- Samuel Lim. Нанят в апреле 2018 года в качестве первого директора Binance по соблюдению нормативно-правового соответствия и оставался в этой должности как минимум до января 2022 года. Действуя в качестве финансового директора, Лим консультировал, направлял и помогалсотрудникам и клиентам Binance в обходе законов.

Важно! Согласно иску все они подконтрольны CZ, а также никогда не регистрировались в Комиссии в каком-либо качестве.

Суд: Окружной суд Северного округа шт. Иллинойс (поскольку ответчики осуществляли коммерческую деятельность в Северном округе штата Иллинойс)

Предмет иска:
Если простыми словами, то с июля 2019 года и до настоящего времени Binance, под руководством и контролем Чжао и при умышленном и значительном содействии Лима, торговали фьючерсами с использованием цифровых активов, которые являются товарами, включая биткоин (BTC), эфир (ETH), и litecoin (LTC) для лиц в Соединенных Штатах.

При этом все они умышленно проигнорировали требования США о необходимости соответствующей регистрации для осуществления подобной деятельности.

Вместо этого они «для бизнеса» помогали гражданам США обходить закон и наживались на них, что подтверждается собственными отчетами Binance: за август 2020 года платформа заработала 63 млн. долл. от операций с деривативами, и приблизительно 16% ее счетов принадлежали клиентам Binance определила, что они находятся в Соединенных Штатах. К маю 2021 года ежемесячный доход Binance ежемесячный доход от операций с деривативами вырос до 1,14 миллиарда долларов.

«Binance никогда не была зарегистрирована в CFTC в каком-либо качестве и игнорировала федеральные законы, имеющие важное значение для деятельности компании.»

Интересные моменты из иска:

- Цифровой актив — это все, что может быть сохранено и передано в электронном виде и имеет соответствующие права владения или пользования. Цифровые активы включают виртуальные валюты, которые являются цифровым представления стоимости, которые функционируют как средства обмена, единицы счета и/или хранилища стоимости. Некоторые цифровые активы, включая BTC, ETH, LTC и, по крайней мере, два фиатных стейблкоина, tether («USDT") и Binance USD («BUSD"), а также другие виртуальные валюты, как утверждается в настоящем документе, являются »товарами».

- Чжао и другие лица, действующие от имени Binance, использовали Signal с включенной функцией автоудаления для деловых коммуникаций, даже после того, как Binance получила запросы на документы от CFTC. Также общение происходило в Telegram, WeChat. Чжао также дал указание сотрудникам, работникам и агентам Binance использовать Signal для общения с американскими клиентами.

- Был получен доступ к телефону Чжао, в котором нашли разные группы для переписок в Signal. В иске приводятся фрагменты переписок. - в иске приводятся факты взаимодействия Binance с США, найма сотрудников, привлечения клиентов и т. д.- Внутренние сообщения между Чжао, Лимом и другими старшими менеджерами Binance документально подтверждают, что Binance знала о применимости нормативных и правовых требований США с самого начала своей деятельности.

- Лим признал в переписке, что Binance функционирует работает «в США" и сказал своим коллегам, что »я ни за что на свете не буду подписываться в качестве коуча для этого д****а". Они предполагали такой исход дела и планировали просто обойтись штрафом.

- «Мы стараемся просить наших американских пользователей использовать VPN или просить их предоставить (если есть организация) неамериканские документы. На первый взгляд не видно, чтобы у нас были американские пользователи, но на самом деле мы должны получать их другими творческими способами».

- У Binance много API с компаниями из США: "Я просмотрел список затронутых клиентов API, он включает ряд крупных стратегических клиентов, в том числе [торговая фирма с головным офисом в Чикаго торговая фирма], которая в настоящее время является топ-5 клиентом и 12% нашего объема. Чжао: Предупредите их, чтобы они не подключались с нашего Ip. Ничего не оставляйте в письменном виде. У них есть юридические лица, не принадлежащие нам. Давайте также убедимся, что мы не заденем этим письмом самых крупных маркет-мейкеров. У вас есть сигнал?"

- Сотрудники Binance помогали VIP клиентам открывать счета с безопасного IP адреса.

Истцы просят суд:

1. Признать ответчиков виновными в нарушении действующего законодательства США;

2. Выдать приказ о постоянном судебном запрете, запрещающий ответчикам и любым другим физическим или юридическим лицам, связанным с ними, участвовать в дальнейшем нарушении законов.

3. Выдать приказ о постоянном судебном запрете, запрещающий ответчикам и любым из их аффилированных лиц, должностных лиц, агентов, сотрудников, преемников, правопреемников, адвокатов, а также лиц, находящихся в активном согласии или при участие с ответчиками, прямо или косвенно:

(i) торговать по правилам или в соответствии с правилами любой зарегистрированной организации

(ii) заключать любые сделки с «товарными интересами»

(iii) иметь любые товарные доли и/или товары цифровых активов

(iv) контроль или руководство торговлей для или от имени любого другого физического или организации;

(v) запрашивать, получать или принимать любые средства от любого лица с целью покупки или продажи любых товарных интересов и/или цифровых активов;

(vi) подавать заявку на регистрацию или требовать освобождения от регистрации в Комиссии в любом качестве и заниматься любой деятельностью, требующей такой регистрации или освобождения от регистрации в Комиссии.

(vii) действовать в качестве принципала, агента или любого другого должностного лица или сотрудника любого лица зарегистрированного, освобожденного от регистрации или обязанного быть зарегистрированным в Комиссии.

4. Выдать приказ, предписывающий Ответчикам и любым третьим лицам, передающим и/или правопреемникам, выплатить любому должностному лицу, назначенному или направленному Судом, все полученные выгодывключая, но не ограничиваясь, торговые прибыли, доходы, зарплаты, комиссионные, займы или гонорары полученные, прямо или косвенно, в результате действий или практики, которые представляют собой нарушения Закона, включая досудебные и послесудебные проценты;

5. Выдать приказ, предписывающий Ответчикам и любым их правопреемникам расторгнуть все контракты и соглашения, заключенные между, с, или между Ответчиками и любым клиентом или инвестором, чьи средства были получены Ответчиками в результате действий и практики, представляющих собой нарушения закона.

6. Выдать приказ, обязывающий Ответчиков произвести полную реституцию, возместив ущерб каждому и каждого клиента или инвестора, чьи средства были получены или использованы ими в нарушение положения Закона, включая досудебные проценты;

7. Штрафы

8. Иное, что посчитает суд необходимым.

Мнение:

Вероятнее всего это расследование проводилось не один месяц, в ходе которого на постоянной основе запрашивались документы у Binance и всех причастных. Полагаю, что доказать нарушение законов тут достаточно просто, используя для этого десяток другой «доброжелательных» граждан США и компаний, которые зарегистрированы и торгуют на Binance. Да и помимо этого, сам Binance уже показывал, что у них есть прибыль со Штатов.

Конечно, перед проверкой и в ходе проверки сотрудники Binance подчистили свою взаимосвязь с США, но все удалить невозможно и много неблагоприятных примеров из переписок самого Чжао приведено в иске.

Напоминаю, что добросовестные граждане США, которые уплачивают налоги, вероятнее всего тоже отчитывались о том, где и как зарабатывали и не удивлюсь, если там будет фигурировать Binance.

Ситуация может запустить или уже запустили снежный ком, который крайне трудно остановить, а его последствия со временем могут быть губительны для Binance, а значит и в каком-то смысле для крипты.